설치를 마치고 프로그램을 처음 켜면 무엇부터 손대야 할지 막막하실 수 있습니다. 꼭 해야 하는 것은 세 가지뿐이고, 나머지는 필요해질 때 하셔도 됩니다.

꼭 해야 하는 3단계

1단계 — 로그인

바탕화면의 장부톡 아이콘으로 프로그램을 켭니다. 처음에는 아이디 admin, 비밀번호는 비워 둔 채 Enter 를 누르면 들어갑니다(로그인 창 아래에도 같은 안내가 있습니다).

비밀번호를 정하거나 사용자를 더 만드는 것은 나중에 사용자 관리에서 하시면 됩니다.

2단계 — 회사 정보 저장 ★ 이것만은 꼭

이 단계만은 건너뛰지 마세요. 여기 넣은 내용이 세금계산서·거래명세표·견적서·보고서에 그대로 찍히고, 회계기간은 재무제표와 시산표의 기준이 됩니다. 나중에 수정하면 이미 만든 문서와 어긋날 수 있어 처음에 정해 두는 편이 낫습니다.

왼쪽 사이드바 회사정보 를 누르면 우리회사정보 창이 열립니다. 최소한 아래 네 가지만 채우고 오른쪽 아래 [저장] 을 누르면 끝입니다.

• 상호
• 사업자등록번호
• 대표자
• 회계기간 — 올해 1월 1일 ~ 12월 31일이 이미 채워져 있습니다. 달력연도를 사용하시면 그대로 두시면 됩니다. 3월 결산처럼 다르면 시작일만 바꾸세요 — 종료일은 1년 뒤 하루 전으로 자동 계산되며 직접 수정할 수 없습니다. 해가 바뀌면 다음 회기로 자동으로 넘어갑니다
• 기수 — 이미 몇 해 사업하시다 장부톡을 시작하셨다면 실제 기수를 넣어 주세요(10년째면 제10기). 이후로는 해가 바뀔 때마다 자동으로 1씩 오릅니다

사업자등록증 이미지 파일이 있으시면 창 아무 곳에나 끌어다 놓아 보세요. AI가 상호·사업자번호·대표자·주소·업태·종목을 읽어 입력칸을 자동으로 채웁니다(도구 > 회원 연결로 이 PC 가 회원 계정에 연결돼 있어야 합니다). 채워진 내용은 확인한 뒤 저장하세요.

전화·계좌·도장(인감)은 지금 넣지 않아도 됩니다. 세금계산서나 거래명세표를 발행하실 때 채우시면 됩니다.

3단계 — 첫 전표를 넣어 봅니다

회계관리 화면에서 단축키 하나로 바로 시작합니다.

품목은 목록을 미리 만들어 두지 않아도 됩니다 — 품목 칸에 목록에 없는 이름을 적으면 저장할 때 새 품목으로 등록할지 묻습니다([품목 등록] / [이대로 저장]). 거래처는 등록된 거래처 중에서 선택하는 자리라, 처음 거래하는 곳은 사이드바 [거래처] 에서 먼저 등록하세요.

나중에 해도 되는 것들

처음 사용하시는 분들이 "이걸 다 해놔야 시작할 수 있나" 하고 멈추시는 항목들입니다. 전부 나중에 하셔도 됩니다.

엑셀 대량 등록은 회원 기능입니다(회원가입 후 도구 > 회원 연결 — 가입은 무료, 평생 구매형에도 들어 있습니다). 연결하지 않았을 때는 직접 등록하거나 전표 입력 중에 등록하시면 됩니다.

그다음은 무엇을 하시겠어요?

하시려는 일에 따라 이어서 볼 문서를 선택하세요.

• 매일 들어오고 나간 돈을 기록하고 싶다 → 입금출금 전표
• 세금계산서를 발행하고 싶다 → 세금계산서 발행
• 거래명세표·견적서를 뽑고 싶다 → 거래명세표
• 재고를 관리하고 싶다 → 물류·재고 관리
• 부가세 신고를 준비하고 싶다 → 부가세 신고
• 세무대리인에게 자료를 넘기고 싶다 → 분개 내보내기

설치가 아직이시라면 설치와 로그인, 장부 시작하기 문서를 먼저 보세요. 설치 환경·설치 중 뜨는 경고창·장부(사업장) 개념을 함께 설명합니다.

설치할 수 있는 환경 — Windows 전용입니다

장부톡은 Windows 10 / 11 (64bit) 에서만 설치하고 사용할 수 있습니다. 맥(macOS)·리눅스용 설치 파일은 만들지 않으며, 앞으로의 지원 계획도 없습니다. 홈페이지에서 내려받는 파일은 윈도우용 설치 파일(.exe) 한 가지뿐입니다.

설치

다운로드 페이지에서 최신 설치 파일(jangbutalk-setup-버전.exe)을 내려받아 실행합니다. 안내에 따라 [다음]을 누르면 설치가 끝나고, 바탕화면에 장부톡 아이콘이 생깁니다. 이 아이콘으로 프로그램을 시작합니다.

내려받을 때 브라우저가 일반적으로 다운로드되지 않는 파일이라며 받기를 멈출 수 있습니다. Microsoft Edge 에서는 다운로드 목록에서 그 줄의 ⋯ → [유지] 를 누르고, 이어서 뜨는 확인 창 오른쪽 아래 [삭제 ∨] 의 ∨ → [그래도 계속] 을 누르면 다운로드가 끝까지 진행됩니다. 다른 브라우저는 모양이 다르지만 받은 파일 목록의 ⋯ 또는 ∨ 에서 [유지]·[계속] 같은 항목을 선택하시면 됩니다.

설치 중에 창이 세 번 뜹니다.

• "Windows의 PC 보호" (파란 창) — 설명 글 바로 아래 작은 글씨 [추가 정보]를 누르면 그제야 [실행] 버튼이 나타납니다. 그것을 누르세요. 처음 뜬 화면에는 [실행 안 함] 밖에 없는데, 그것을 누르면 설치가 취소됩니다. 윈도우가 처음 보는 파일이라 나오는 안내입니다. 프로그램의 문제가 아닙니다. 누를 곳은 다운로드 페이지 의 [다운로드·설치 안내]에 실제 화면으로도 나와 있습니다.
• "이 앱이 디바이스를 변경하도록 허용하시겠어요?" — [예]를 누르세요. 프로그램을 C:\JangbuTalk 폴더에 설치하기 위해 필요합니다.
• "사용권 계약" — 장부톡 이용약관이 표시됩니다. 읽어 보신 뒤 [동의합니다] 를 선택하셔야 [다음]으로 넘어갑니다. 회원가입을 하지 않고 프로그램만 사용하시는 경우에도 이 약관이 적용되며, 특히 자료의 백업과 보관 책임이 사용하시는 분께 있다는 조항(제10조)이 들어 있으니 그 부분은 꼭 보시길 권합니다. 동의하신 약관은 설치 폴더의 legal 폴더에 사본으로 남고, 홈페이지 이용약관 에서 언제든 인쇄하거나 PDF 로 저장하실 수 있습니다.

설치 폴더 선택하기

마법사의 [대상 위치 선택] 화면에서 설치 폴더를 정합니다. 기본값 C:\JangbuTalk 를 그대로 두시길 권합니다 — 장부 파일과 자동 백업이 이 폴더 안에 쌓입니다.

• C:\Program Files 처럼 일반 사용자가 파일을 저장할 수 없는 곳은 선택하지 마세요. 장부를 만들지 못해 아무 창도 뜨지 않고 종료됩니다.
• 새 버전을 덮어쓸 때도 이 화면이 나옵니다. 지금 사용하고 계신 폴더가 미리 채워져 있으니, 그대로 두고 [다음]을 누르시면 됩니다.
• 여기서 폴더를 다른 곳으로 바꾸시면 덮어쓰지 않고 그 폴더에 장부톡이 새로 설치됩니다. 사용하시던 장부와 백업은 옮겨지지 않고 먼저 설치한 폴더에 그대로 남습니다. 설치 프로그램이 그 사실을 알려 드리며 계속할지 여쭙습니다.
• 바꾸신 폴더가 이미 있는 폴더라면, 그보다 앞서 "폴더가 존재합니다" 확인 창이 먼저 뜹니다. 일부러 그 폴더에 넣으시는 것이면 [예]를 누르세요.

백신이 실행 파일을 막는 경우가 있습니다. 프로그램이 열리지 않으면 백신의 예외(허용) 목록에 장부톡 설치 폴더(C:\JangbuTalk)를 추가한 뒤 다시 실행해 주세요.

새 버전으로 올릴 때

새 설치 파일을 받아 그대로 실행하면 됩니다. 기존 것을 먼저 지우실 필요가 없고, 장부와 백업은 그대로 남습니다. 설치하기 전에 장부톡을 닫아 주세요.

이때도 [대상 위치 선택] 화면이 나오는데, 지금 사용하고 계신 폴더가 미리 채워져 있습니다. 그대로 두고 [다음] 을 누르세요 — 폴더를 바꾸시면 덮어쓰기가 아니라 새로 설치되어 빈 장부가 열립니다.

프로그램을 제거하실 때도 장부 파일(data 폴더)과 백업(BACKUP 폴더)은 삭제되지 않습니다. 완전히 없애시려면 제거 후 C:\JangbuTalk 폴더를 직접 삭제하세요 — 그 전에 백업을 별도로 보관하시길 권합니다.

로그인

프로그램을 켜면 로그인 창이 나옵니다.

• 처음에는 아이디 admin, 비밀번호 없음 으로 로그인합니다 (창 아래에 안내가 있습니다).
• 로그인한 뒤 환경설정과 사용자 관리에서 비밀번호와 사용자를 추가할 수 있습니다.
• Enter 로 바로 로그인됩니다.

장부(사업장)란?

장부는 사업장 하나의 회계 자료 전체를 담는 단위입니다. 사업장이 여러 개면 장부도 여러 개를 두고, 로그인할 때 어떤 장부를 열지 선택합니다.

• 한 장부 안에 전표·거래처·품목·세금계산서·재고가 모두 들어 있습니다.
• 회계연도(예: 2026년)는 장부 안에서 관리되며, 해가 바뀌면 전기이월로 잔액을 다음 해로 넘깁니다.

사업장(장부) 바꾸기

사업장(장부)을 여러 개 두는 것과 프로그램을 사용하는 중에 바꾸는 것은 평생 구매형(프리미엄) 기능입니다. 사업장을 추가하려면 [도구] > [라이선스 인증] 에서 그 사업장의 라이선스 키로 인증해야 합니다(라이선스 1개 = 사업자번호 1개).

장부가 여러 개면 로그인 창의 나의 장부 : 상호 ▼ 를 눌러 열 장부를 선택할 수 있고, 사용하는 중에도 바꿀 수 있습니다.

• 화면 왼쪽 패널 맨 위에 지금 작업 중인 상호가 표시됩니다. 사업장이 두 곳 이상이면 상호 옆에 ▼ 가 붙습니다.
• 그 상호를 누르면 사업장 목록이 나오고, 선택하면 그 사업장의 자료로 바뀝니다. 다시 로그인하지 않아도 됩니다.
• 전환하면 열려 있던 화면은 모두 닫히고 새 사업장 자료로 다시 열립니다. 입력 중이던 내용은 저장한 뒤 바꿔 주세요.
• 회계관리·물류관리·세금계산서·거래명세표·견적/발주 어느 화면에서나 같은 방법으로 바꿀 수 있습니다.
• 라이선스 인증이 풀린 상태에서 누르면 프리미엄 안내가 뜹니다. 이때는 프로그램을 다시 시작해 로그인 화면에서 장부를 선택하시면 됩니다.

로그인이 끝나면 회계관리 화면이 열립니다. 다음 문서에서 기초 정보 등록부터 이어서 안내합니다.

전표를 넣기 전에 회사 정보와 자주 사용하는 거래처·품목을 먼저 등록해 두면 이후 입력이 빨라집니다. 왼쪽 사이드바에서 각 항목을 엽니다.

회사 정보 (우리회사정보)

사이드바 회사정보 를 누르면 우리회사정보 창이 열립니다. 여기 입력한 내용이 세금계산서·거래명세표·견적서·보고서에 자동으로 찍히므로, 가장 먼저 채워 두는 것이 좋습니다.

창은 왼쪽 안내(①사업자 정보 · ②연락처 · ③계좌·인감)와 오른쪽 입력 폼으로 나뉘며, 안내의 단계를 누르면 해당 항목으로 바로 이동합니다.

• 사업자 정보 — 상호, 회계기간(처음에 올해 1/1~12/31 이 채워져 있습니다. 시작일만 선택하시면 종료일은 1년 뒤 하루 전으로 자동 계산되고, 종료일 칸은 직접 수정할 수 없습니다), 기수(1~99. 해가 바뀌면 자동으로 1 오릅니다. 이미 몇 해 사업하셨다면 처음에 실제 기수를 넣으세요), 사업자번호, 법인(주민)번호, 대표자, 종사업장, 업태, 종목, 주업종코드, 주소.
• 연락처 — 전화, 팩스, 휴대폰, 담당자, 이메일, 홈페이지. 여기 담당자는 우리 회사에서 이 장부를 맡은 사람으로, 견적서·거래명세표의 발신 담당자 자리에 쓰입니다(환경설정 > 견적/발주 > [발신 담당자 정보] 에서 회사정보 담당자와 거래처별 영업담당자 중 무엇을 사용할지 선택합니다).
• 계좌·인감 — 계좌번호(예금주 포함), 그리고 인감(도장) 이미지. 인감 상자에 이미지를 끌어다 놓거나 상자를 클릭해 파일을 선택하면 세금계산서·거래명세표에 도장이 찍힙니다. 넣을 수 있는 파일은 PNG · JPG · JPEG · BMP · GIF · WEBP · TIF · TIFF 이며, 배경이 투명한 PNG 를 사용하면 도장 뒤 흰 네모가 글자를 가리지 않습니다.

전표에 자동으로 넣을 기본 계정은 여기가 아니라 환경설정 > 회계관리 > [기본 계정] 에서 정합니다(환경설정 상세 ① 참고).

입력을 마치면 오른쪽 아래 [저장] 을 누릅니다.

주소는 [주소검색] 으로 채우세요. 주소 줄은 거래처 등록창과 같은 [우편번호] [주소] [주소검색] 순입니다. 오른쪽 [주소검색] 을 누르면 도로명·건물명·지번 일부로 찾아 주소와 우편번호를 함께 채웁니다. 여기 넣은 주소는 세금계산서·거래명세표·견적서의 공급자 란에 그대로 찍힙니다. 이미 적어 둔 주소와 다르면 바꿀지 물어보므로, 층·호수까지 적어 두셨다면 [우편번호만] 을 선택하세요.

Enter 는 Tab 처럼 다음 칸으로 넘어갑니다. 상호부터 기본 계정 마지막 칸까지 Enter 만 눌러 차례로 내려갈 수 있고, 마지막 칸(매입 — 채무계정)에서 Enter 를 누르면 저장됩니다. 중간에 바로 저장하려면 Ctrl+Enter 를 누르세요. 회계기간은 시작일 칸을 눌러 달력에서 선택합니다 — 종료일 칸은 자동 계산이라 눌러도 달력이 열리지 않습니다.

사업자번호는 자동으로 한 번 검사합니다. 10자리를 다 채우면 검증번호(마지막 자리)가 맞는지 확인해, 맞지 않으면 칸 위에 빨간 확인 필요가 붙고 저장할 때 다시 물어봅니다. 오타를 잡아 주는 장치라 그대로 저장하실 수도 있습니다. 다만 이 번호는 세금계산서와 부가세 전자신고 파일에 그대로 쓰이고 라이선스도 여기에 등록되므로, 표시가 뜨면 한 번 확인해 보시길 권합니다.

사업자등록증으로 자동입력 (AI)

창 아무 곳(오른쪽 입력칸 위·아래 버튼 위 어디든)에 사업자등록증 이미지를 끌어다 놓으면, AI가 상호·사업자번호·대표자·주소·업태·종목 등을 읽어 입력칸을 자동으로 채웁니다. 버튼을 클릭해 파일을 선택해도 됩니다.

이 자동입력은 도구 > 회원 연결로 이 PC 가 회원 계정에 연결돼 있어야 동작합니다. 채워진 내용은 반드시 확인한 뒤 저장하세요.

거래처 등록

사이드바 거래처 를 엽니다. 목록에서 F2(또는 [신규])로 새 거래처를 추가하고, 상호·사업자번호·대표자·연락처를 입력합니다.

등록창에서 Enter 는 Tab 처럼 다음 칸으로 넘어갑니다. 거래처·품목·계정과목·사용자 등록창 모두 같으며, 마지막 칸에서 Enter 를 누르면 저장됩니다(중간에 바로 저장하려면 Ctrl+Enter). 체크박스·라디오와 메모/비고 같은 여러 줄 칸, 표는 순회에서 빠지므로 Tab 이나 마우스로 오가시면 됩니다.

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거래처 등록창의 담당자 칸에서만 Enter 가 '연락처 추가'로 동작해, 담당자를 여러 명 이어서 넣을 수 있습니다. 목록 화면에서는 표에서 Enter 로 선택한 항목을 열고, 검색칸처럼 표 밖에서는 Enter 가 아무 동작도 하지 않습니다.

거래처의 사업자번호도 회사정보와 똑같이 검증번호를 확인합니다. 맞지 않으면 확인 필요가 붙고 저장할 때 물어봅니다. 거래처 번호가 틀리면 그 거래처로 발행·수취하는 세금계산서와 부가세 신고 자료가 함께 어긋나므로, 특히 눈여겨보시는 것이 좋습니다.

주소는 [주소검색] 으로 채우세요

사업장 주소 줄은 [우편번호] [주소] [주소검색] 순으로 놓여 있습니다. 오른쪽 [주소검색] 을 누르면 주소 찾기 창이 열리고, 주소 일부(도로명·건물명·지번)로 찾아 한 줄을 선택하면 사업장 주소와 우편번호가 함께 채워집니다. 주소를 먼저 적어 두었다면 그 주소가 검색어로 들어가 있으니 바로 [검색] 을 누르면 되고, 결과 줄을 두 번 클릭해도 선택됩니다.

왜 손으로 치지 않는 게 좋은가 — 거래처 주소는 세금계산서에 그대로 복사돼 찍힙니다. 손으로 치면 "서울시 중구 세종대로110" 처럼 약칭·띄어쓰기가 섞이는데, 찾아서 선택하면 정식 도로명주소 "서울특별시 중구 세종대로 110" 이 들어갑니다.

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이미 적어 둔 주소와 선택한 주소가 다르면 바꿀지 물어봅니다 — 층·호수까지 적어 두셨다면 [우편번호만] 을 선택하세요. 상세주소는 도로명주소에 없어서 덮어쓰면 사라집니다. 못 찾는 주소(신축 등)는 창 아래에서 우편번호 5자리만 직접 입력할 수 있습니다.

거래 설정 — 이 거래처의 기본값

두 번째 단계 [거래 설정] 은 이 거래처로 전표를 넣을 때 쓰일 기본값입니다.

• 주거래 구분(매출·매입·기타) — 주로 어느 쪽으로 사용하는지만 정합니다. 제한이 아닙니다 — 매출도 매입도 있는 거래처는 하나로 등록하고 자주 사용하는 쪽을 선택하세요. 정해 둔 쪽이 아닌 전표도 그대로 넣을 수 있고, 거래처 원장에 양쪽이 다 모입니다.
• 거래 계정 · 결제 계정 — 이 거래처로 매입매출(F3) 전표를 열 때 계정과목 두 칸에 미리 채워질 계정입니다(예: 상품매출 / 외상매출금). 비워 두면 환경설정 > 회계관리 > [기본 계정] 설정을 따릅니다(처음에는 빈 칸). 전표에서 계정을 직접 선택한 뒤에 거래처를 선택하면 덮지 않습니다.
• 매출 가격등급 — 거래처를 등급으로 묶어 같은 품목을 등급마다 다른 값에 팔 때 사용합니다. 등급을 선택하면 매출 전표·견적서에서 품목의 그 등급 단가가 들어갑니다(매입에는 붙지 않습니다). 환경설정 > 물류관리 > [매출 등급가] 에서 [등급별 단가 사용] 을 켜야 선택할 수 있고, 품목별 등급 단가는 품목 등록창 [매출 등급별 단가] 표에 넣습니다.
• 거래처 분류 — 거래처를 묶는 이름표입니다(예: 서울권·주요매입처). 옆의 [분류등록] 으로 만들어 두면 목록의 '거래처분류' 칸에 표시되고 [필터 ▾] 로 걸러 볼 수 있습니다.
• 영업 담당자 — 우리 회사에서 이 거래처를 맡은 직원입니다(상대 회사 담당자는 세 번째 단계 [담당자] 에 넣습니다). 사이드바 사용자 에 등록된 사람만 목록에 나옵니다.
• 전용품목장 사용 — 같은 품목이라도 이 거래처에만 다른 단가로 팔 때 체크합니다. 체크하면 옆의 [전용품목장…] 버튼이 열리고, 거기서 품목을 담아 전용단가를 적어 둡니다. 그 뒤로 이 거래처의 매입매출(F3)·견적서는 그 단가를 사용합니다(아래 참고).

대표자를 비우면 저장할 때 한 번 물어봅니다. 이 값은 세금계산서·거래명세서의 성명 란에 그대로 찍히기 때문입니다. 아직 모르면 [비워 두고 저장] 을 선택하고 나중에 채우면 됩니다.

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담당자는 없어도 저장됩니다. 담당자명은 [＋ 추가](F5) 를 누를 때만 있어야 합니다.

거래처마다 단가가 다르면 — 전용품목장

같은 품목을 거래처마다 다른 값에 파는 경우, [거래 설정] 의 [전용품목장 사용] 을 체크하고 옆의 [전용품목장…] 을 누릅니다.

1. [＋ 품목 담기] 로 품목대장에서 품목을 선택합니다(여러 개 한꺼번에 됩니다).
2. 표에서 전용단가를 그 거래처 값으로 수정합니다. 필요하면 기본수량도 적어 둡니다.

이 거래처로 매입매출(F3) 전표를 열고 품목을 선택하면 전용단가가 들어가고 단가 칸이 연한 파란색으로 표시됩니다. 품목 검색 목록에서는 전용품목이 [전용] 표시로 맨 위에 모여 나옵니다. 견적서·발주서도 같은 단가를 사용합니다. 전용품목장에 없는 품목은 예전처럼 품목대장의 기준단가를 사용합니다.

전용단가는 매입·매출에 같은 값이 쓰이고, 단위·환산율·면세 여부는 품목대장을 따릅니다. '이 거래처 표기(별칭)' 칸에 이름을 적으면 그 거래처의 명세서·계산서에 그 이름이 찍힙니다. [전용품목장…] 은 거래처를 저장한 뒤에 열 수 있습니다.

품목 등록

사이드바 품목 에서 판매·구매하는 물품을 등록합니다. 분류명 옆 [분류등록]으로 품목 분류를 만들어 두면 목록에서 분류별로 묶어 볼 수 있습니다.

바코드는 품목마다 달라야 합니다. 이미 다른 품목이 사용하고 있는 바코드로 저장하면 어느 품목이 사용하는지 알려 주고 막습니다 — 겹쳐 두면 전표에서 찍었을 때 엉뚱한 품목의 재고가 빠지기 때문입니다. 바코드 칸에는 64자까지 들어갑니다(EAN13·UPC 는 물론 긴 Code128, 짧은 주소가 든 QR 까지).

[단가·재고] 단계의 창고번호 옆 [창고선택] 으로 등록된 창고에서 선택할 수 있고, 번호를 넣으면 옆에 창고 이름이 함께 표시됩니다. 창고를 새로 만드는 곳은 환경설정 > 물류관리 > [창고 관리 열기] 한 곳이며, 같은 화면에서 [창고 사용]의 체크를 해제하면 품목 등록창의 창고번호 칸도 함께 사라집니다.

매출 등급별 단가 표는 거래처를 등급으로 묶어 같은 품목을 등급마다 다른 값에 파는 기능입니다. 환경설정 > 물류관리 > [매출 등급가] 에서 [등급별 단가 사용] 을 켜야 입력할 수 있고, 등급 이름(예: 도매가·소매가)도 거기서 정합니다. 품목 등록창의 [등급가 명칭 설정] 버튼도 같은 설정을 수정합니다.

여기 넣은 단가는 거래처 등록창 [거래 설정] 의 [매출 가격등급] 에서 그 등급으로 지정한 거래처의 매출 전표·견적서에 들어갑니다(매입에는 붙지 않습니다). 거래처마다 값이 다르다면 등급 대신 전용품목장을 사용하고, 둘 다 있으면 전용품목장이 이깁니다.

계정과목

사이드바 계정과목 에는 표준 계정과목이 기본으로 들어 있습니다. 장부를 새로 만들면 현금·보통예금·외상매출금·외상매입금·상품매출·급여처럼 업종을 가리지 않고 사용하는 계정 49개가 자동으로 등록되므로, 대부분은 그대로 사용하시면 됩니다.

업종에 따라 더 필요한 계정은 목록 아래 [업종별 계정 추가] 로 묶음 단위로 넣습니다. 여러 묶음을 한 번에 선택할 수 있고, 선택하는 대로 몇 개가 추가되는지 아래에 표시됩니다. 제조업(제품·원재료·재공품·제품매출) · 건설업(공사수입금·건설중인자산) · 부동산·설비(토지·건물·기계장치) · 어음 거래 · 금융·투자 · 외화 거래 · 인사·급여 확장 · 법인 전용 · 무형자산 · 기타 계정 중에서 선택하면 됩니다. 이미 있는 계정은 건너뛰므로 여러 번 눌러도 안전합니다.

처음부터 100개가 넘는 계정을 다 넣지 않는 이유는, 안 사용하는 계정이 전표 입력창의 자동완성 목록을 채우면 오히려 찾기 불편하기 때문입니다.

코드는 국내 세무회계 프로그램이 공통으로 사용하는 3자리 표준 코드(101 현금 · 108 외상매출금 · 251 외상매입금 · 801 급여 …)라, 세무대리인에게 자료를 넘길 때도 그대로 통합니다.

필요하면 F2 로 계정을 추가하고 Enter 로 수정합니다. 표준 계정 아래에 세부 계정을 두고 싶으면 표준코드 뒤에 두 자리를 붙여 만드세요 — 예를 들어 급여(801) 아래 임원급여는 80101 로 만들고 표준코드 칸에 801 을 넣습니다.

품목은 전표를 넣다가 [코드] 칸에 등록되지 않은 코드·바코드를 넣으면 그 자리에서 등록할 수 있으니, 처음부터 전부 넣지 않아도 됩니다. 거래처는 사이드바 [거래처] 에서 등록합니다 — 전표의 거래처 칸은 등록된 거래처 중에서 선택하는 자리입니다.

이미 다른 프로그램·엑셀에 거래처·품목 목록이 있다면 사이드바 엑셀업로드 로 한 번에 가져올 수 있습니다 (다음 문서 참고).

이미 가지고 있는 거래처·품목 목록이나 기초재고를 엑셀 파일로 한 번에 등록할 수 있습니다. 사이드바 엑셀업로드 를 누르면 열립니다.

가져올 수 있는 자료 (대상)

위쪽에서 가져올 대상을 선택합니다. 엑셀 업로드는 회원 기능이고(회원가입 후 [도구 > 회원 연결]), 매달 되풀이해 넣는 은행거래 · 거래내역 · 대체전표 · 급여대장 · 홈택스 발급목록은 평생 구매형 기능입니다 — 처음 옮겨 오는 거래처 · 품목 · 계정과목 · 기초재고 · 사원은 회원이면 됩니다.

사용 순서

1. 대상을 선택합니다. 화면 가운데에 그 대상에 필요한 열이 안내됩니다.

창은 보고 있던 모듈에 맞는 대상이 먼저 선택된 채 열립니다 — 회계관리는 거래내역(입출금장부를 보고 있었으면 은행거래, 대체전표 내역이면 대체전표), 물류관리는 품목, 세금계산서는 홈택스 발급목록, 급여관리는 급여대장(사원대장이면 사원). 견적/발주·거래명세표·일정에서 열면 거래처입니다. 다른 대상은 위에서 눌러 바꾸면 됩니다.

1. [양식 저장] 을 누르면 어떤 양식을 받을지 선택합니다 — 거래처 · 품목 · 계정과목 · 사원은 지금 자료로 채운 양식(수정해서 다시 올리기용)과 빈 양식(새로 넣기용), 급여대장은 그 달 급여 그대로 · 지난달 금액으로 · 빈 양식 가운데 하나입니다. 저장한 양식은 곧바로 엑셀로 열리니, 거기서 자료를 채우거나 수정해 저장합니다. (거래처·품목은 목록 화면의 [엑셀출력] 파일을 그대로 수정해 올려도 됩니다.)
2. 채운 엑셀 파일(.xlsx/.xls)을 화면의 상자에 끌어다 놓거나 클릭해 선택합니다.
3. 미리보기로 내용을 확인한 뒤 [가져오기] 를 누릅니다.

대상별 규칙

• 거래처·품목 — 파일의 번호가 기존 번호와 같으면 그 항목을 수정하고, 번호가 비어 있으면 새로 추가합니다. [양식 저장] > 지금 자료로 채운 양식(또는 엑셀출력 파일)을 받아 수정해 올리면 수정한 칸만 반영됩니다 — 받은 그대로 올리면 아무것도 바뀌지 않습니다(사업자번호의 - 만 빠집니다). 새로 넣을 줄은 번호를 비워 두세요.
• 품목의 바코드는 겹칠 수 없습니다 — 이미 다른 품목이 사용하고 있거나 같은 파일 안에서 겹치는 줄은 그 줄만 건너뛰고 몇 번째 줄인지 알려 줍니다. 나머지 줄은 그대로 들어갑니다.
• 계정과목 — 세무대리인이 사용하는 프로그램의 계정 번호를 외부코드에 채워 넣는 자리입니다. [양식 저장] > 지금 계정과목으로 채운 양식을 받아 외부코드 칸만 채워 되올리면 됩니다(계정과목 화면의 [Excel] 파일도 그대로 올릴 수 있습니다). 번호가 같으면 수정, 장부에 없는 번호는 새 계정으로 추가됩니다.
• 계정과목의 빈 외부코드는 '지움'입니다 — 채워 둔 코드를 그대로 두시려면 그 열을 빼고 올리세요. 반쪽만 새 코드로 바꾸면 내보내기가 조용히 어긋나기 때문에 이렇게 정해 두었습니다. 넣기 전에 새로 만들 계정 · 외부코드를 삭제할 계정이 몇 건인지, 그리고 장부의 계정 몇 건이 이 파일에 들어 있는지 먼저 보여드립니다.
• 외부코드는 5자리까지입니다. 더 긴 코드는 잘라 넣지 않고 그 줄을 건너뛰고 알려드립니다 — 잘린 코드는 상대 프로그램에서 다른 계정으로 읽히기 때문입니다.
• 기초재고 — 품목번호가 있으면 그것으로, 없으면 품목명이 정확히 일치하는 품목을 찾아 반영합니다. 위에서 기준일을 정하며, 엑셀에 없는 품목의 기존 기초재고는 그대로 유지됩니다(덮어쓰지 않음).
• 은행거래 — 은행에서 내려받은 거래내역을 표준 5개 열(날짜·입금액·출금액·적요·상대방)로 정리해 올립니다. 입금은 '수입', 출금은 '지출' 전표로 자동 등록됩니다. 위에서 예금계좌(보통예금 등)를 지정하고, 상대방·적요로 거래처를 자동매칭(못 찾으면 '미분류'로 저장해 나중에 재분류)합니다. 이미 등록된 거래는 자동으로 제외돼 같은 파일을 다시 올려도 이중 등록되지 않습니다. 은행에서 받은 파일을 정리하지 않고 그대로 넣으려면 AI 패널에 끌어다 놓으세요 — 열 이름은 AI가 맞춰 줍니다(다른 프로그램에서 받은 엑셀을 AI에 첨부해 가져오기 참고).
• 거래내역 — 한 줄이 전표 하나입니다. 양식은 날짜·거래처·구분·적요·공급가액·세액 여섯 칸이고, 구분 에는 수입·지출·매출·매입·환불·환매 를 적습니다. 차변·대변 계정은 환경설정 > 회계관리 > [기본 계정] 에서 구분에 따라 자동으로 잡히고, 매출·매입·환불·환매는 세액이 부가세예수금·부가세대급금으로 별도로 한 줄 잡힙니다(매입매출 전표 F3 과 같은 규칙). 수입·지출은 세액을 나누지 않고 합계 한 줄입니다. 거래처는 이름·사업자번호로 자동매칭하고 못 찾으면 '미분류'로 넣습니다.
• 거래내역에는 품목 칸이 없어 재고가 움직이지 않습니다. 장부와 부가세는 맞지만 현재고·재고원장에는 잡히지 않습니다. 재고까지 맞추셔야 하면 매입매출(F3)에서 품목을 넣으세요. 넣기 전에 그런 줄이 몇 개인지 알려 드립니다.
• 대체전표 — 한 줄이 분개 한 줄입니다. 같은 전표에 들어갈 줄에 같은 [전표번호] 를 적어 묶고, 줄마다 계정과목과 차변·대변 중 한쪽 금액만 적습니다. 계정과목은 번호로 적는 것이 가장 확실하고, 이름으로 적으면 정확히 일치하는 계정을 찾습니다(비슷한 계정이 여럿이면 그 줄을 건너뛰고 알려 드립니다). 묶음의 차변·대변 합계가 다르면 그 전표는 통째로 건너뜁니다.
• 대체전표의 [전표번호]는 파일 안에서 줄을 묶는 번호일 뿐입니다. 장부의 전표번호는 저장할 때 새로 매겨지므로, 다른 프로그램에서 사용하던 번호를 그대로 적으셔도 됩니다.
• 홈택스 발급목록 — 홈택스 [조회/발급 > 전자세금계산서 > 목록조회] 에서 내려받은 엑셀을 그대로 넣습니다. 작성일자·등록번호·공급가액이 일치하는 매출 세금계산서에 승인번호가 자동 입력되어 '발급완료'로 바뀝니다. 열 순서가 달라도 되고 별도 양식이 필요 없습니다. 이 대상은 세금계산서 화면의 [발급결과 반영]과 같은 기능이라 평생 구매형에서 열립니다.

• 사원·급여대장 — 급여관리 매뉴얼의 '엑셀로 넣기' 를 보세요. 급여대장은 같은 사원·지급일이면 덮어쓰고, 지급일이 다르면 새로 추가하며, 전표를 발행한 급여는 건너뜁니다.

거래내역·대체전표는 이미 등록된 전표를 자동으로 제외하므로 같은 파일을 다시 올려도 이중 등록되지 않습니다. 다만 전표는 한 건씩 저장되어, 중간에 실패해도 앞서 들어간 전표는 남습니다.

분실폐기는 재고 전용 전표라 차변·대변 계정 짝이 없어 이 양식으로 받지 않습니다. 매입매출(F3)에서 넣으세요.

💡 열 이름을 맞추기 번거로우면 — 다른 프로그램에서 받은 파일을 그대로 AI 패널에 첨부하면 AI가 열을 맞춰 줍니다. AI에 엑셀을 첨부해 가져오기 참고.

다른 회계 프로그램에서 내려받은 엑셀은 열 이름과 표시값이 장부톡과 다릅니다(업체명·판매처·맡기신금액…). 손으로 양식에 맞춰 옮기는 대신, 파일을 AI 패널에 첨부하면 AI가 열을 맞춰 줍니다.

사용 순서

1. 화면 오른쪽 위 [AI] 버튼으로 AI 패널을 엽니다.
2. 파일을 패널에 끌어다 놓거나, 아래 [📎] 버튼으로 선택합니다. (.xlsx · .xls · .csv)
3. AI에게 어디에 넣을지 말합니다 — 예: 거래처로 넣어줘, 품목 등록해줘, 통장 내역이야.
4. [AI 가져오기 확인] 창이 열립니다. 어느 열을 어디에 붙였는지, 사용하지 않은 열이 무엇인지 보여 줍니다.
5. 내용을 확인하고 [가져오기] 를 누르면 저장됩니다.

넣을 수 있는 자료

AI가 하는 일과 하지 않는 일

• AI가 보는 것은 열 이름과 앞부분 몇 줄뿐입니다. 자료 전체는 AI로 보내지 않고 프로그램이 직접 읽어 넣습니다. 줄이 많아도 토큰이 많이 들지 않고, 금액이 바뀔 일도 없습니다.
• AI가 정하는 것은 열 짝짓기와 표시값 변환뿐입니다(업체명→거래처명, 판매처→매출처).
• AI는 저장하지 않습니다. 확인 창에서 [가져오기] 를 눌러야 반영됩니다.
• 장부톡에 없는 열 이름으로 맞추려 하면 거부됩니다. 열이 조용히 빠진 채로 저장되지 않게 하기 위해서입니다.

주의할 점

• 전표는 이 방법으로 넣을 수 없습니다. 은행 입출금 내역만 은행거래로 넣을 수 있습니다. 거래내역(수입·지출·매출·매입·환불·환매)과 대체전표는 사이드바 [엑셀업로드] 창의 [거래내역]·[대체전표] 에서 미리보기를 확인하고 넣으세요 — 그 창의 [양식 저장] 으로 빈 양식을 받을 수 있습니다. 엑셀 업로드로 한 번에 등록하기 참고.
• 맞춤이 틀렸으면 [취소] 하고 AI에게 다시 알려 주세요 — 예: 금액은 공급가액 열로 맞춰줘.
• 같은 통장 파일을 다시 넣어도 이미 등록된 거래는 자동으로 제외됩니다.
• 회원 연결(도구 > 회원 연결)이 필요합니다. 연결하지 않았으면 사이드바 엑셀업로드 에서 열 이름을 직접 맞춰 넣으시면 됩니다.
• 열 이름이 이미 장부톡과 같거나 몇 개만 다르면 사이드바 엑셀업로드 가 낫습니다 — AI 토큰을 사용하지 않습니다. 거래처·품목은 목록 화면의 [엑셀출력] 파일을 그대로 수정해 올리면 됩니다. AI 첨부는 열 이름·표시값이 많이 다른 파일에 사용하세요.
• 첨부를 붙들고 대화를 이어가면 파일 안내가 요청마다 다시 실려 일 토큰 한도가 줄어듭니다. 가져오기가 끝나면 첨부 칩의 [✕] 로 해제하세요.

엑셀 대량 가져오기는 회원 기능입니다(회원가입 후 도구 > 회원 연결 — 가입은 무료, 평생 구매형에도 들어 있습니다) — AI로 넣을 때도 같습니다. 다만 매달 되풀이해 넣는 은행거래·거래내역·대체전표·급여대장은 평생 구매형 기능입니다.

로그인하면 회계관리 창이 기본으로 열립니다. 다른 화면을 보고 있어도 맨 위 메뉴의 회계관리(A) 를 누르거나 Alt+A 를 누르면 언제든 이 화면으로 돌아옵니다.

화면 구성 한눈에 (그림의 번호)

• ① 맨 위 큰 메뉴 — 회계관리·물류관리·세금계산서·거래명세표·견적/발주를 오가는 메뉴입니다. 괄호 안 글자를 Alt 와 함께 누르면 바로 이동합니다 (예: Alt+T 세금계산서).
• ② 도구 모음 — 입금출금 · 매입매출 · 대체전표 · 집 계 버튼(각각 F2 · F3 · F4). 환경설정 > 회계관리에서 [수표·어음 관리 사용] 을 체크하면 집 계 옆에 수표·어음 이 나타납니다(받을어음·지급어음 대장). [프로젝트 관리 사용] 을 체크하면 그 옆에 프로젝트 가 나타납니다(선택하면 전표목록이 그 프로젝트로 걸러짐 — 프로젝트(현장)별 관리).
• ③ AI 버튼 — 오른쪽 AI 패널을 펼치고 접습니다.
• ④ 기간·검색 줄 — 왼쪽에 조회 기간(기 간: 시작 ~ 끝)과 조회된 건수(예: 13건), 오른쪽에 필터 ▾ 와 거래처/적요 검색 칸. 건수는 검색·필터로 목록이 걸러지면 걸러진 뒤의 건수로 바뀝니다.
• ⑤ 왼쪽 목록 메뉴 — 기간 거래내역 · 입출금장부내역 · 계정별원장 · 거래처별원장 · 빠른입력화면 을 전환합니다.
• ⑥ 달력 — 날짜를 클릭하면 그 하루로 조회됩니다.
• ⑦ 도움말 카드 — 사용 팁이 자동으로 순환 표시됩니다.
• ⑧ 전표 목록 — 날짜·구분·거래처·적요·금액 표. 정렬·필터·우클릭 메뉴는 아래에서 설명합니다.
• ⑨ 하단 버튼 — 삭제 · 복사 · 메모 · 엑셀 · 인쇄.

이 밖에 왼쪽 끝 세로 사이드바가 있습니다 (아래 그림 참고) — 기초 자료·설정·도구 모음으로, 바로 아래에서 설명합니다.

왼쪽 끝 사이드바

자주 사용하는 기초 자료와 설정을 모아 둔 세로 메뉴입니다. 맨 위 토글 버튼으로 접었다 펼 수 있습니다 (접으면 아이콘만 남아 화면이 넓어집니다).

• 위쪽 — 회사정보 · 거래처 · 품목 · 계정과목 · 사용자 · 보고서 · 엑셀업로드 · 분개내보내기 · 메일전송내역 · 휴지통
• 아래쪽 — 알림 · 계산기 · 환경설정 · 도구(백업 · 복원 · 업데이트 · 회원 연결 · 모바일 연결 · 라이선스 인증 · 제품정보) · 도움말 · QA게시판 · 홈페이지

오른쪽 AI 패널

도구 모음 오른쪽 끝의 [AI] 버튼(그림 ③)을 누르면 화면 오른쪽에서 AI 패널이 슬라이드로 펼쳐집니다 (위 그림의 오른쪽). 장부 내용을 자연어로 묻거나 전표 입력을 도움받을 수 있습니다. 패널이 열려 있는 동안에는 패널 오른쪽 위 [◂ AI] 버튼으로 접고, 패널의 왼쪽 가장자리를 마우스로 끌면 폭이 조절됩니다.

조회 기간 바꾸기 (3가지 방법)

방법 1 — 날짜 칸에서 직접 (그림 ④) — 기간 줄의 시작일·종료일을 수정하면 목록이 자동으로 다시 조회됩니다.

방법 2 — 기간 달력으로 — 기간 글자를 클릭하거나 지정 버튼을 누르면 기간 선택 달력이 열립니다. 왼쪽 프리셋(오늘 · 이번주 · 이번달 · 지난달 · 올해 · 작년 · 1~4분기 · 직접입력)을 선택하거나, 오른쪽 두 달치 달력에서 시작일 → 종료일 순으로 클릭하면 범위가 색으로 표시됩니다. [적용] 을 누르면 그 기간으로 조회됩니다.

방법 3 — 왼쪽 패널 달력으로 (그림 ⑥) — 왼쪽 패널의 작은 달력에서 날짜를 클릭하면 그 하루로 기간이 잡혀 그날 전표만 표시됩니다. 하루 단위로 빠르게 확인할 때 편리합니다.

조건으로 걸러 보기 — 필터와 검색

오른쪽 끝 검색 칸은 거래처·적요에 글자가 포함된 전표만 바로 걸러 줍니다. 그보다 자세한 조건은 검색 칸 왼쪽의 필터 ▾ 로 겁니다.

필터 거는 순서

1. 필터 ▾ 를 누르면 조건 세 줄짜리 작은 창이 열립니다.
2. 한 줄은 [포함/제외] · [항목] · [값] 으로 이루어집니다. 예를 들어 포함 · 구분 · 매출 은 매출 전표만 남깁니다.
3. [값] 칸은 직접 입력해도 되고, 오른쪽 ▾ 를 누르면 지금 목록에 실제로 들어 있는 값들이 후보로 나옵니다(오타로 0건이 되는 일을 막아 줍니다).
4. [적용] 을 누르면 목록이 즉시 걸러집니다.

조건이 결합되는 방식

• 세 줄은 모두 그리고(AND) 로 묶입니다 — 포함 A + 포함 B + 제외 C = A 이면서 B 이고 C 는 아닌 전표.
• 제외 를 선택하면 그 값을 뺀 나머지만 남습니다.
• 값은 일부만 같아도 걸립니다(포함 검색). 적요에 택배 를 넣으면 '택배비', '택배 착불'이 모두 남습니다. 영문 대·소문자는 구분하지 않습니다.
• 날짜·금액도 화면에 보이는 글자 그대로 비교합니다. 2026-07 처럼 앞부분만 넣으면 그 달 전체가 걸리지만, 금액은 1,500,000 처럼 쉼표까지 맞아야 하므로 ▾ 에서 목록에 있는 값을 선택하는 편이 안전합니다.

걸어 둔 조건 확인·해제

• 조건을 걸면 버튼이 필터 2 ▾ 처럼 개수를 달고 색이 채워집니다.
• 버튼 오른쪽에 조건 칩(거래처: 가나상사 ×)이 늘어섭니다. 제외 조건은 붉은 톤으로 표시되고 앞에 제외 가 붙습니다.
• 칩의 × 를 누르면 그 조건 하나만 풀립니다. 전부 지우려면 필터 ▾ 를 열어 [모두 지우기] 를 누르세요.
• 기간을 바꾸거나 왼쪽 목록 메뉴를 옮겨도 조건은 그대로 유지됩니다. 목록이 갑자기 비어 보이면 버튼에 숫자가 남아 있는지부터 확인하세요.

함께 알아 두면 좋은 것

• 걸 수 있는 항목은 그 화면에 지금 보이는 칸 전부입니다. 회계관리 전표목록은 날짜·구분·거래처,장부·적요·거래금액·입금액·출금액·증빙입니다.
• 검색 칸과 필터는 함께 걸립니다(검색 → 필터 → 정렬 순).
• 건수 배지는 걸러진 뒤의 건수를 보여 줍니다.
• 하단 [엑셀] · [인쇄] 는 지금 화면에 보이는 그대로(걸러진 목록) 내보냅니다. 필요한 조건만 남긴 뒤 내보내면 그대로 자료가 됩니다. 선택한 행이 있으면 그 행만 나가며, 인쇄물 왼쪽 위에 선택 1건 / 전체 7건 처럼 몇 건이 실렸는지 적힙니다.

필터 팝업 안에서 — 값 칸에서 Enter, 또는 F10 · Ctrl+Enter 는 조건 적용, Ctrl+Delete 는 모두 지우기, Esc(또는 오른쪽 위 ✕)는 적용하지 않고 닫기입니다.

같은 필터 ▾ 가 있는 화면 — 회계관리 전표목록(기간 거래내역 · 입출금장부 내역 · 계정별원장 · 거래처별원장) · 거래처 조회 · 품목 조회 · 물류관리 재고원장 · 세금계산서 · 거래명세표 · 견적/발주. 사용하는 법은 모두 같고, 선택할 수 있는 항목만 그 화면의 칸에 맞춰 달라집니다.

목록 다루기

• 정렬 — 제목(헤더)을 누르면 그 항목 기준으로 정렬됩니다. 한 번 더 누르면 오름차순 ▲ → 내림차순 ▼ → 원래 순서로 바뀝니다.
• 여러 개 선택 — Ctrl · Shift 로 여러 행을 선택한 뒤 아래 삭제 로 한 번에 삭제할 수 있습니다.
• 우클릭 메뉴 — 행을 우클릭하면 수정(Enter) · 복사 입력 · 삭제 를 바로 실행합니다. 휴지통을 보는 중에는 복원 메뉴도 나타납니다.
• 수정 — 행을 더블클릭하거나 Enter 를 누르면 그 전표의 입력창이 열립니다.
• 하단 버튼 — 삭제(선택 전표 삭제) · 복사(선택 전표를 복사해 입력) · 메모(메모 전표 — 메모 내용만 적으면 되고 거래처 · 계정과목은 선택) · 엑셀(현재 목록 내보내기) · 인쇄(현재 목록 인쇄 — 선택한 행이 있으면 선택 행만).
• 되살리기 — 삭제한 전표는 사이드바 휴지통 에서 다시 확인하고 복원할 수 있습니다.

창 크기 조절

본 창은 맨 위 파란 띠를 제목줄로 사용하는 창입니다. 크기는 가장자리를 끌어 바꿉니다.

• 커서가 ↔ · ↕ · ↘ 모양으로 바뀌면 크기 조절이 잡힌 것입니다. 좌·우·위 가장자리는 얇습니다(약 6px) — 잘 안 잡히면 커서 모양을 보면서 마우스를 조금씩 움직여 보세요.
• 아래쪽 가장자리와 아래 두 모서리는 약 20px 로 넉넉하게 잡혀 있어 대각선 조절이 쉽습니다. 다만 하단 삭제 · 복사 같은 버튼 위에서는 버튼 누르기가 우선이니, 버튼 옆 빈 자리를 잡으세요.
• 최대화한 상태에서는 크기 조절이 되지 않습니다(오른쪽 아래 크기 손잡이도 숨겨집니다). □ 를 눌러 이전 크기로 돌린 뒤 조절하세요.
• 화면 배율을 125% · 150% 로 사용하는 PC에서도 가장자리 판정은 같습니다.
• 위 표는 본 창뿐 아니라 사이드바에서 여는 창에도 그대로 적용됩니다 — 거래처 관리·품목 관리·계정과목 관리·사용자 관리·휴지통·환경설정 등 크기를 바꿀 수 있는 창은 모두 좌·우·위·아래 네 가장자리와 네 모서리를 끌어 조절합니다. 예전에는 이런 창들이 오른쪽 아래 크기 손잡이로만 조절됐습니다.

프로그램을 켤 때의 크기·위치

환경설정 > 화면설정 탭 > 시작 화면 에서 정하고 [저장] 하면 다음에 켤 때부터 적용됩니다.

모니터를 빼거나 배치를 바꿔서 저장된 크기·위치가 지금 화면을 벗어나면, 프로그램이 알아서 화면 안으로 맞춰 엽니다. 창이 화면 밖에 열려 못 찾는 일은 없습니다.

환경설정 창 크기·조회 창 크기·전표 입력창 크기는 프로그램을 다시 켤 필요 없이 그 창을 다시 열 때부터 적용됩니다. 조회 창은 사이드바에서 여는 거래처 관리 · 품목 관리 · 계정과목 관리 · 사용자 관리 · 휴지통 이고, 창마다 크기를 별도로 기억합니다. 셸에서 떼어낸 모듈 창은 지금까지처럼 자리와 크기를 함께 기억합니다.

전표 입력창 크기는 매입매출 전표 · 입출고 전표 에 걸립니다. 창 크기뿐 아니라 품목표의 칸 폭도 함께 기억합니다 — 머리글 사이를 끌어 넓혀 둔 폭이 다음에 열 때 그대로 섭니다. 두 전표는 칸 구성이 달라(창고 칸) 별도로 기억합니다. 기본 크기로 두면, 품목 입력을 펼 때 품목표가 다 보이도록 창 폭을 알아서 맞춥니다. '내 맘대로 화면구성'에서 항목을 많이 켜 품목표가 넓어져도 한 눈에 들어옵니다(모니터 폭 안에서).

목록 칸 폭은 목록 화면의 칸 폭입니다 — 위 세 가지가 창 크기 이야기인 것과 다릅니다. 목록에서 머리글 사이를 끌어 칸 폭을 바꾸면 끈 그 자리에서 적어 두고, 프로그램을 다시 켜도 그 폭으로 엽니다. 걸리는 곳은 전표목록 · 빠른입력화면 · 물류 수불 · 세금계산서 조회 · 거래명세표 대장 · 견적/발주 대장 · 일정의 [반복 일정 관리] · 회계관리 [수표·어음] 대장, 그리고 사이드바의 거래처 · 품목 · 계정과목 조회입니다. 목록마다 별도로 기억합니다.

전표목록과 빠른입력화면은 별도로 기억합니다 — 같은 표를 사용하지만 칸에 담기는 것이 다르기 때문입니다(빠른입력화면의 세 번째 칸은 거래처가 아니라 계정과목, 여덟 번째 칸은 증빙이 아니라 거래처입니다).

남는 폭을 흡수하는 칸은 끌 수 없습니다 — 빠른입력화면의 계정과목, 계정과목 조회의 계정과목명이 그렇습니다. 옆 칸을 줄이면 그만큼 늘어납니다.

처음 폭으로 되돌리려면 [목록 칸 폭]을 기본 폭으로 두고 [설정 저장] 을 누르세요. 기억해 둔 폭을 삭제하고, 열려 있는 목록도 그 자리에서 기본 폭으로 돌아갑니다.

화면이 좁을 때 / 글씨가 작게 보일 때

• 화면 글꼴 — 같은 화면설정 탭에서 글꼴 종류와 크기(7~20pt)를 바꾸면 프로그램 전체에 적용됩니다 (열려 있던 창은 다시 열 때 반영). 한 화면에 더 많은 행을 담으려면 글꼴을 줄이세요.
• 사이드바 접기 — 왼쪽 사이드바 맨 위 토글 버튼을 누르면 아이콘만 남아 화면이 넓어집니다.
• AI 패널 폭 — 패널 왼쪽 가장자리를 끌면 220~640px 사이에서 폭이 조절됩니다(기본 320px). 조절한 폭은 접었다 펴도 유지되지만, 프로그램을 다시 켜면 기본 폭으로 돌아갑니다.
• 그래도 좁으면 아래처럼 화면을 별도 창으로 떼어내 두 모니터에 나눠 사용하는 방법이 있습니다.

화면을 별도 창으로 떼어내기 (모니터가 두 대일 때)

맨 위 모듈 탭(회계관리(A) · 물류관리(L) · 세금계산서(T) 등)을 마우스로 잡아 탭 줄 밖으로 끌어내면 그 화면만 별도 창으로 떨어져 나옵니다. 끄는 방향은 상관없습니다. 떨어져 나온 창은 마우스를 따라오므로, 원하는 자리(다른 모니터도 됩니다)에서 손을 놓으면 그 자리에 놓입니다. 한쪽에서 전표를 입력하면서 다른 쪽 모니터에서 세금계산서를 함께 볼 수 있습니다.

떼어내는 순서

1. 맨 위 모듈 탭에 마우스를 올리고 왼쪽 버튼을 누른 채 움직입니다.
2. 커서가 탭 줄 밖으로 나가는 순간 그 화면이 별도 창으로 떨어져 나옵니다 (약 12px 이상 움직여야 하며, 방향은 아래·위·옆 어디든 됩니다).
3. 창이 마우스를 따라옵니다. 다른 모니터로 건너가도 됩니다.
4. 원하는 자리에서 손을 놓으면 그 자리에 놓입니다.

• 탭을 그냥 클릭하면 예전처럼 화면이 전환됩니다. 떼어내기는 커서가 탭 줄을 벗어났을 때만 동작하므로, 탭 사이를 지나가는 것만으로는 떨어져 나가지 않습니다.
• 끌어내기가 잘 안 되면 탭 우클릭 > [별도 창으로 분리] 를 사용하세요. 이때는 창이 주 모니터 가운데쯤에 열리므로, 제목줄을 끌어 원하는 자리·모니터로 옮기면 됩니다.
• 화면을 떼어내면 본 창에는 회계관리가 나타납니다(빈 화면으로 두지 않습니다). 다른 모듈을 보던 중에 떼어냈다면 보던 화면이 그대로 있습니다.
• 되돌릴 때도 본 창이 보던 화면은 그대로입니다. 회계관리를 떼어 놓고 본 창에서 물류관리를 보던 중이라면, 회계관리 창을 닫아도 본 창은 물류관리를 계속 보여줍니다. 되돌아온 화면은 그 모듈 탭을 눌러 보시면 됩니다. (떼어낸 모듈의 빈 안내 페이지를 보던 중이었다면, 되돌아온 그 화면을 바로 보여 줍니다.)
• 모듈마다 하나씩, 여러 화면을 동시에 떼어낼 수 있습니다.

떼어낸 창의 크기·위치 조절

떼어낸 창은 윈도우 기본 제목줄로 열립니다(본 창은 파란 띠를 제목줄로 사용합니다). 그래서 보통 윈도우 창과 똑같이 다룹니다.

• 떼어낸 창은 본 창에서 보던 크기 그대로 열립니다 — 떼어냈다고 표가 좁아지지 않습니다. 본 창을 최대화해 두었다면 떼어낸 창이 화면을 거의 덮으니, 두 화면을 나란히 보려면 창 모서리를 끌어 줄이거나 다른 모니터로 옮기세요.
• 두 모니터에 나눠 사용할 때는 떼어낸 창을 한 모니터에서 최대화해 두면 편합니다. 한 모니터에서 둘을 나란히 볼 때는 본 창과 떼어낸 창을 각각 좌·우 절반에 붙이면 됩니다.
• 떼어낸 창에서는 Esc 로 창이 닫히지 않습니다. 조회 중에 실수로 화면이 사라지는 것을 막기 위한 것입니다.
• 떼어낸 화면이 안 보이면 본 창에서 그 모듈 탭을 한 번 누르세요. 그 창을 최소화해 두었거나 모니터를 빼서 화면 밖에 있어도 다시 불려 나옵니다.

알아두면 좋은 점

• 떼어낸 화면 한쪽에서 전표 입력창이나 거래처 조회 같은 팝업을 열어도, 다른 창은 그대로 사용할 수 있습니다. 팝업은 그 팝업을 띄운 창만 잠급니다.
• 떼어낸 창에서 AI 버튼을 누르면 그 창 안(오른쪽)에 AI 패널이 열립니다. 창마다 패널이 별도여서 두 창에서 동시에 물어볼 수 있지만, 대화는 창마다 독립입니다 — 한쪽 AI는 다른 쪽에서 무슨 말을 했는지 모릅니다. 그 창을 본 창으로 되돌리면 그 창에서 하던 대화도 함께 정리됩니다(본 창의 대화는 그대로 남습니다).
• 떼어낸 창은 본 창에 딸린 화면입니다 — 사업장 전환은 본 창에서만 합니다. 본 창에서 사업장을 바꾸면 떼어낸 창도 함께 그 사업장으로 다시 열립니다.
• 본 창을 닫으면 떼어낸 창도 함께 닫히며 프로그램이 종료됩니다.

도움말 보는 법

• 왼쪽 패널 맨 아래 도움말 카드(그림 ⑦)에 사용 팁이 자동으로 순환 표시됩니다. 마우스를 올리면 멈추고, 클릭하면 다음 팁으로 넘어갑니다.
• 사이드바의 [도움말] 은 홈페이지 사용설명서(매뉴얼)를, [QA게시판] 은 질문 게시판을 엽니다.
• 버튼·입력 칸 위에 마우스를 잠시 올리면 풍선 도움말이 나타납니다.

전표 입력창 바로 열기

각 입력창의 자세한 사용법은 이어지는 문서에서 다룹니다.

입력창을 열지 않고 표 맨 윗줄에서 바로 입력하는 방법도 있습니다 — 왼쪽 목록 메뉴의 빠른입력화면 문서를 참고하세요.

현금이나 통장에서 돈이 들어오고(입금) 나가는(출금) 가장 기본적인 거래를 기록합니다. 회계관리 화면에서 F2 를 누르거나 도구모음의 입금출금 을 누르면 열립니다.

입력 순서

1. 거래일자 를 정합니다. 날짜 칸에서 F7 로 달력을 열거나 ↑·↓ 로 하루씩 옮길 수 있습니다.
2. 입금/출금 구분 을 선택합니다 (창 제목과 색으로 구분됩니다 — 입금은 붉은 계열, 출금은 파랑 계열).
3. 거래처 를 입력합니다. 몇 글자만 쳐도 자동완성 후보가 나타나며 Enter 로 선택합니다. 상대가 의미 없는 거래(이자 · 소모품 현금 구입 등)는 비워 두고 저장할 수 있습니다 — 비우면 '일반거래처' 로 저장되어(없으면 처음 저장할 때 만들어집니다) 전표목록 검색과 거래처별 목록에서 모아 볼 수 있습니다. 다만 외상매출금 · 외상매입금 · 받을어음 · 지급어음 · 미수금 · 미지급금 · 대여금 · 차입금 · 선급금 · 선수금 · 가지급금 · 가수금처럼 거래처별로 관리하는 계정이 들어가면 거래처가 있어야 저장됩니다. 등록된 거래처 중에서 선택하는 자리라, 목록에 없는 이름을 적으면 저장할 때 짚어 알려 줍니다 — 사이드바 [거래처] 에서 먼저 등록하세요.
4. 적요(거래 내용)를 적습니다.
5. 거래계정 · 결제계정 을 선택하고, 맨 아래 [금 액] 바에 금액을 넣습니다(매입매출 전표의 '합 계' 바와 같은 자리). 금액 칸에서 F11 을 누르면 경리용 계산기가 열립니다.

금액은 한 칸입니다

입금출금 전표는 금액 한 칸만 받습니다(공급가액·세액 칸이 없습니다). 수금·지급·납부처럼 부가세가 없는 거래가 대부분이기 때문입니다. 부가세가 있는 거래(세금계산서·카드로 사고판 것)는 매입매출 전표(F3) 에서 넣으세요 — 공급가액·세액이 나뉘어 부가세 계정에 잡히고 부가세 신고 자료와 이어집니다.

분개 미리보기 — 차변 · 대변

버튼 줄 아래 [분개 미리보기] 에 이 전표가 어떤 분개로 저장되는지 차변 · 대변 카드로 보입니다. 입금이면 결제계정(현금·보통예금)이 차변, 출금이면 결제계정이 대변입니다 — 칸 이름(거래계정·결제계정)은 그대로이고 어느 변에 서는지는 구분이 정합니다. 체크를 해제하면 카드를 접습니다. 바꾼 체크는 기억되어 다음에 여는 입금출금·매입매출 창이 그 상태로 열립니다(두 창이 같은 값을 사용합니다). 매입매출 창의 분개 미리보기와 같은 모양입니다.

계정 자동입력

두 계정 칸 — [거래계정] 과 [결제계정]

입금출금 전표의 계정 칸은 [거래계정] 과 [결제계정] 입니다.

• 결제계정 — 돈이 오간 자리입니다. 현금·보통예금처럼 실제로 받거나 준 계정을 넣습니다. 칸이 비어 있을 때 "어디로 받았나요"(출금이면 "어디서 나갔나요")라고 물어 줍니다.
• 거래계정 — 무엇 때문인지입니다. 칸이 "무슨 돈인가요" 라고 묻고, 보기도 구분에 맞춰 바뀝니다(입금이면 외상매출금·잡이익, 출금이면 외상매입금·임차료).

두 칸 모두 계정과목에 등록된 것 중에서 선택합니다. 카드·이체 처럼 방법 이름을 적으면 저장되지 않으니, 자동완성 목록에서 선택하세요. 마우스를 칸 위에 올리면 무엇을 넣는 자리인지 설명이 뜹니다.

결제계정 칸에서는 현금·보통예금이 자동완성 목록 맨 위에 옵니다. 그다음이 외상매출금·외상매입금처럼 받을 돈·줄 돈이고, 나머지는 뒤로 갑니다. 감추지는 않으므로 필요하면 어떤 계정이든 선택할 수 있습니다.

두 칸의 자리는 늘 그대로입니다 — 한 줄에 왼쪽이 거래계정, 오른쪽이 결제계정입니다. 입금이든 출금이든 같은 자리에 같은 이름이 있으므로, 어느 칸이 현금 자리인지 매번 헤아리지 않아도 됩니다.

차변·대변은 프로그램이 정합니다 — 입금이면 결제계정이 차변, 출금이면 대변에 섭니다. 어느 변에 섰는지는 칸의 안내글 끝과 마우스를 올렸을 때 뜨는 설명에 적혀 있습니다.

전표를 열면 두 계정 칸은 비어 있습니다. 직접 선택하거나 [자동계정](F6)을 눌러 기본 계정으로 채우세요. 열 때부터 채워 두고 싶으면 환경설정 > 회계관리 > [기본 계정] 에서 [전표 입력창을 열 때 미리 채우기] 를 체크합니다 — 그러면 [거래구분]을 바꿀 때도 그 구분의 계정(입금이면 현금/잡이익, 출금이면 현금/잡비 처럼)으로 다시 채워집니다. 이미 손으로 선택한 계정이나 불러온 전표의 계정은 그대로 둡니다.

결제계정에 현금·예금이 아닌 계정을 넣으면 저장할 때 한 번 여쭙니다. 입금은 돈이 들어온 것이니 그 자리에 자금계정이 없으면 돈이 어디로 들어왔는지 없는 전표가 되기 때문입니다. 막지는 않습니다 — [확인]을 누르면 그대로 저장됩니다.

[자동계정]이 채울 계정은 환경설정 > 회계관리 > [기본 계정] 에서 장부마다 정합니다(정하지 않으면 입금 = 결제계정 현금·거래계정 잡이익 / 출금 = 거래계정 잡비·결제계정 현금).

두 계정 칸은 계정과목 에 등록된 것만 저장됩니다. 이름을 직접 쳐 넣더라도 등록되지 않은 계정이면 저장할 때 그 이름을 짚어 알려주므로, 자동완성 목록에서 선택하는 것이 확실합니다. 새로 만든 장부처럼 기본 계정과목이 아직 없으면 F6 도 무엇이 없는지 알려주니, 사이드바 계정과목 에서 먼저 등록하세요. 이때 채우지 못한 칸은 비워 둡니다 — 앞서 채워 둔 옛 계정이 남아 엉뚱한 전표가 되지 않게 하기 위해서입니다.

차변과 대변에 같은 계정은 넣을 수 없습니다. 한 계정을 양쪽에 같은 금액으로 적으면 서로 상쇄되어 잔액이 하나도 움직이지 않는 전표가 됩니다. 저장할 때 막고 알려 드립니다. 매입매출 전표의 거래계정·결제계정, 전표목록의 빠른입력도 같습니다.

Enter 는 Tab 처럼 다음 칸으로

Enter 가 Tab 처럼 동작합니다. 거래날짜 → 거래처 → 거래구분 → 적요 → 거래계정 → 결제계정 → 금액 순으로 넘어가고, 마지막 칸(금액)에서 Enter 를 누르면 저장됩니다. 입금이든 출금이든 차례와 칸 이름은 같습니다. 중간에 바로 저장하려면 Ctrl+Enter 입니다. 숫자패드의 Enter 도 똑같습니다.

• 자동완성 목록이 떠 있을 때(거래처·거래계정·결제계정) 누른 Enter 는 목록에서 선택하는 데 쓰이고, 칸을 넘기거나 저장하지 않습니다. 선택한 뒤 Enter 를 한 번 더 누르면 다음 칸으로 갑니다.

저장하기

• [확인] — 전표를 저장하고 창을 닫습니다.
• [연속입력] 또는 Shift+Enter — 저장한 뒤 창을 닫지 않고 바로 다음 전표를 입력합니다. 같은 날 여러 건을 넣을 때 편리합니다.
• Esc — 저장하지 않고 닫습니다.

물건을 사고팔 때(매입·매출) 사용하는 전표입니다. 품목·수량·단가만 넣으면 금액과 부가세가 자동으로 계산됩니다. 회계관리 화면에서 F3 을 누르면 열립니다.

입력 순서

1. 거래일자 와 거래처 를 먼저 정합니다 (거래처는 자동완성으로 빠르게 찾습니다). 거래처를 선택하면 계정과목 두 칸이 그 거래처에 맞춰 채워집니다 — 거래처 등록창 [거래 설정] 에 [거래 계정]·[결제 계정] 를 정해 두었다면 그것이 들어가고, 비워 두었다면 환경설정 > 회계관리 > [기본 계정] 설정을 따릅니다(처음에는 빈 칸). 계정을 직접 선택한 뒤에 거래처를 선택하면 덮지 않습니다.

[거래구분]을 바꾸면 계정 두 칸도 그 구분의 기본 계정으로 다시 채워집니다 — 매출·출고는 상품매출/외상매출금, 매입·입고는 상품/외상매입금 입니다. 이미 손으로 수정했거나 거래처에 정해 둔 계정이 들어와 있으면 그대로 둡니다.

1. 아래 품목 표에 품목을 넣습니다. 맨 왼쪽 [코드] 칸에 품목코드·바코드를 넣고 Enter 를 누르면 그 줄이 채워지고, [코드] 칸이나 [품목명] 칸을 비운 채 Enter 를 누르면 품목 선택 창이 열립니다(견적서·거래명세표와 같은 창입니다 — 검색칸으로 찾고 Ctrl·Shift 로 여러 품목을 한 번에 선택하면 선택한 만큼 줄이 채워집니다). 선택해 넣은 줄의 [코드] 칸에는 그 품목에 적어 둔 코드가 들어갑니다 — 환경설정 > 물류관리의 [바코드 스캐너 사용]을 체크해 두면 바코드를, 체크를 해제해 두면 품목코드를 먼저 보여 줍니다. 창을 띄웠다가 취소해도 커서는 다음 칸으로 넘어갑니다 — 그 칸에 그대로 두면 Enter 를 누를 때마다 같은 창이 다시 떠 지나갈 수 없기 때문입니다. 목록의 단가 칸은 거래 방향을 따릅니다 — 매입·입고 구분이면 매입단가입니다. 수량·단가를 넣으면 공급가액과 세액이 자동 계산됩니다. 품목명을 손으로 쳐 넣어도 되는데, 그때는 이름이 정확히 하나 일치해야 그 품목으로 이어집니다(이어져야 현재고·재고원장에 잡힙니다). 거래처에 전용품목장(거래처별 전용단가)을 만들어 두었다면 그 단가가 들어가고 단가 칸이 연한 파란색으로 표시되며, 품목 선택 창에서는 전용품목이 [전용] 표시로 맨 위에 나옵니다.
2. 한 전표에 여러 품목을 넣을 수 있습니다. 표 오른쪽 위 [+ 행 추가]로 줄을 늘리고, Enter 로 다음 칸으로 넘어갑니다.
3. 필요하면 아래에서 카드영수증 · 현금영수증 · 세금계산서 발행 여부를 표시합니다.

부가세 포함 금액만 알 때

품목 없이 금액만 넣는 전표라면 합계 칸에 총액을 그대로 적으세요. 칸을 떠나면 공급가액과 세액으로 자동으로 나뉩니다(10,000 → 9,091 + 909). 다시 나누려면 합계 오른쪽 [세액 분리] 를 누르면 됩니다. 반대로 공급가액 쪽에 넣으면 세액과 합계가 채워지니, 아는 쪽으로 넣으시면 됩니다.

• 품목 표를 펼치면 합계 칸이 잠깁니다 — 그때는 품목의 공급가액·세액을 더한 값이 합계이기 때문입니다. 총액만 아는 거래는 품목 표를 접고 넣으세요.
• [− 품목 접기]는 품목을 삭제하지 않습니다 — 품목이 들어 있으면 표만 숨기고, 다시 [+ 품목 추가] 를 누르면 그대로 나옵니다. 접혀 있는 동안에도 금액은 품목이 정하므로 공급가액·부가세·합계 칸은 잠겨 있습니다. 품목 없이 총액으로 넣으려면 품목 줄을 [− 행 삭제] 로 삭제한 뒤 접으세요. 품목을 한 줄도 넣지 않았으면 접을 때 빈 줄이 정리됩니다.
• 환경설정 > 회계관리 > [부가세 자동입력] 의 체크를 해제해 두면 자동으로 나뉘지 않습니다. 그때도 [세액 분리] 버튼은 그대로 동작합니다.

Enter 는 Tab 처럼 다음 칸으로

위 [거래 기본 정보] 칸에서도 Enter 가 Tab 처럼 동작합니다. 거래날짜 → 거래처 → 거래구분 → 적요 → 거래계정 → 결제계정 → 공급가액 → 부가세 → 합계 순으로 넘어가므로, 첫 칸부터 Enter 만 눌러 내려갈 수 있습니다. 중간에 바로 저장하려면 Ctrl+Enter 를 누르세요.

• 품목 입력을 펼쳐 두었다면 합계에서 누른 Enter 는 저장하지 않고 품목표 첫 줄로 넘어갑니다. 품목을 넣기 전에 전표가 저장될 걱정이 없습니다. 이후로는 품목표 안에서 Enter 가 다음 칸으로 이어집니다.
• 품목 입력을 접어 두었다면 합계에서 Enter 를 누를 때 저장됩니다.
• 자동완성 목록이 떠 있을 때(거래처·거래계정·결제계정) 누른 Enter 는 목록에서 선택하는 데 쓰입니다 — 다음 칸으로 넘어가지 않으니, 선택한 뒤 Enter 를 한 번 더 누르면 됩니다.
• 증빙서류 체크박스는 순회에서 빠집니다. Tab 이나 마우스로 오가시면 됩니다.

물류관리 도구모음의 [입고출고] 로 여는 입출고 전표도 같은 창이라 똑같이 동작합니다. 이 창은 품목 입력이 펼쳐진 채로 열리므로, 합계에서 Enter 를 눌러도 바로 저장되지 않고 품목표로 들어갑니다.

거래처를 비우고 저장하려면 (소매)

거래처는 원래 반드시 넣어야 합니다 — 비우고 저장하면 "거래처를 선택해야 합니다" 로 막습니다. 거래처를 깜빡한 실수를 잡아 주는 장치입니다.

손님이 불특정인 소매라면 환경설정 > 물류관리 > [거래처를 비웠을 때] 를 체크하세요. 체크해 두면 거래처를 비운 채 저장할 때 '일반거래처' 거래처로 들어갑니다(그 거래처가 없으면 처음 저장할 때 [거래처]에 자동으로 만들어집니다). 체크하면 거래처 칸 안내문구도 함께 바뀝니다 — 커서가 그 칸에 있을 때는 흐린 +일반거래처(아직 수정해 칠 수 있는 자리), 커서가 다른 칸으로 넘어가면 또렷한 일반거래처 로 보여 이대로 저장하면 무엇이 들어갈지 한눈에 드러납니다. 어느 쪽이든 칸 자체는 비어 있고 실제로 채우는 것은 저장할 때이므로, 거래구분을 매입으로 바꾸면 안내문구도 곧바로 사라집니다.

• 매출·반입(물류의 출고·반입)에만 걸립니다. 매입·입고는 상대방이 특정돼야 매입세액공제가 되고, 분실폐기는 상대가 아예 없어 '고객'으로 적는 것이 맞지 않아 예전처럼 거래처를 넣어야 합니다.
• 증빙서류에서 [세금계산서]를 체크한 거래는 제외입니다 — 세금계산서는 상대 사업자번호가 있어야 성립하므로 '일반거래처' 으로는 저장되지 않습니다. 체크하는 순간 거래처 칸 안내가 거래처명 입력 으로 바뀌고, 그대로 저장하면 거래처를 지정하라고 알려 줍니다(이미 '일반거래처' 를 선택해 둔 전표도 마찬가지입니다). 카드영수증·현금영수증은 불특정 손님용 증빙이라 그대로 됩니다.
• 외상 거래에는 사용하지 마세요. 외상매출금이 '일반거래처' 앞으로 쌓이면 누구한테 받을 돈인지 알 수 없습니다. 현금·카드 결제에 사용하시는 것이 안전합니다.
• 기본값은 꺼짐입니다. 설정 변경은 새로 여는 전표 창부터 적용됩니다.

바코드로 품목 넣기

환경설정 > 물류관리에서 '바코드 스캐너 사용' 을 체크하면, 이 전표에서 바코드를 찍어 품목을 바로 추가할 수 있습니다. 계속 찍으면 품목이 계속 추가되고, 등록되지 않은 바코드는 품목 등록창이 자동으로 열립니다.

같은 바코드는 두 품목에 달 수 없습니다. 찍으면 품목 하나만 집히기 때문에, 겹쳐 있으면 찍은 물건과 다른 품목의 재고가 빠집니다. 그래서 품목 등록창이 이미 사용하고 있는 바코드를 막습니다.

켜지 않은 채로 찍으면 '바코드 스캐너 사용의 체크가 해제되어 있습니다. 지금 켤까요?' 라고 묻습니다. [켜기] 를 누르면 그 자리에서 켜지고 방금 찍은 품목이 바로 들어갑니다 — 설정 창을 별도로 열 필요가 없습니다. [취소] 를 눌러도 그 Enter 는 삼키므로 저장이 눌리지 않습니다. 묻는 것은 창마다 한 번뿐입니다.

저장하기

• [확인] — 저장하고 닫습니다.
• [연속입력] 또는 Shift+Enter — 저장 후 이어서 다음 전표를 입력합니다.
• Esc — 저장하지 않고 닫습니다.

세금계산서로 발행할 거래라면, 저장한 매출 자료는 [세금계산서] 화면에서 홈택스 일괄발급으로 이어집니다.

현금이 직접 오가지 않는 거래(자산 이체, 대체 분개 등)를 차변·대변으로 짝지어 기록합니다. 회계관리 화면에서 F4 를 누르면 열립니다.

입력 방법

1. 거래일자 와 (필요하면) 거래처 를 정합니다.
2. 표에 차변 계정·금액과 대변 계정·금액을 짝지어 넣습니다. 계정과목은 자동완성으로 찾습니다.
3. 여러 줄을 넣을 수 있으며, [+ 행 추가]로 줄을 늘립니다.

차변합계 = 대변합계

대체전표는 차변 합계와 대변 합계가 같아야 저장됩니다. 창 아래에 차변 합계 · 대변 합계 · 차액 이 표시되니, 차액이 0 인지 확인하세요. 차액이 남으면 저장되지 않습니다.

Enter 로 위에서 아래까지

Enter 는 날짜 → 거래처 → 적요를 지나 아래 분개 그리드의 차변계정으로 이어집니다. 그리드 안에서는 차변계정 → 차변금액 → 대변계정 → 대변금액 → 다음 줄 순입니다. 위 세 칸은 예전에 Enter 가 곧 저장이라 차변·대변을 넣기 전에 전표가 저장되곤 했는데, 이제 그러지 않습니다.

자동완성 목록이 떠 있을 때 누른 Enter 는 목록에서 선택하는 데 쓰이고 칸을 넘기지 않습니다.

회계관리 왼쪽 목록 메뉴의 '빠른입력화면' 은 입력창을 별도로 열지 않고 표의 맨 윗줄에서 바로 전표를 넣는 화면입니다. 손이 키보드를 떠나지 않아 여러 건을 연달아 입력할 때 가장 빠릅니다.

화면 구성

• 목록이 전표 단위가 아니라 분개 라인 단위(차변·대변 한 줄씩)로 보입니다. 맨 왼쪽 전표번호 로 같은 전표에 묶인 줄을 확인합니다.
• 맨 윗줄(파란 테두리)이 입력행입니다 — 날짜 · 구분 · 계정과목 · 거래처 · 적요 · 차변/대변 금액 순.
• 날짜 칸은 F7 로 달력을 열고 ↑·↓ 로 하루씩 옮깁니다. 계정과목·거래처는 몇 글자만 쳐도 자동완성됩니다.

구분 여섯 가지

입력행의 구분은 입금 · 출금 · 매출 · 매입 · 대체-차변 · 대체-대변 여섯 가지입니다. 이 화면에서는 F2(입금) · F3(매출) · F4(대체) 를 눌러도 입력창이 열리는 대신 입력행의 구분이 바뀝니다.

입금·출금·매출·매입 — 한 줄이 전표 한 건

간단한 거래는 계정 하나만 선택하면 상대계정이 자동으로 잡힙니다.

1. 계정과목 칸에 계정을 선택합니다. 처음에는 비어 있고, 환경설정 > 회계관리 > [기본 계정] 에서 [전표 입력창을 열 때 미리 채우기] 를 체크해 두면 구분에 맞는 기본 계정이 미리 들어갑니다. 상대계정(표의 오른쪽 칸)은 기본 계정으로 자동으로 잡힙니다.
2. Enter 로 계정과목 → 거래처 → 적요 → 금액 순으로 이동합니다. 거래처는 매출 · 매입은 필수이고, 입금 · 출금은 비워 두면 '일반거래처'로 저장됩니다(외상매출금 · 미지급금처럼 거래처별로 관리하는 계정이면 거래처가 필요합니다).
3. 금액 칸에서 Enter — 그 자리에서 전표 한 건이 즉시 저장됩니다. 계정과목은 그대로 남아 같은 유형을 이어서 빠르게 넣을 수 있습니다.

대체전표 — 줄을 쌓아서 저장

1. 구분을 대체-차변(또는 대체-대변)으로 하고 계정과목·금액을 넣은 뒤 금액 칸에서 Enter — 줄이 아래 '작성 중' 목록에 쌓입니다.
2. 차변·대변 합계가 다르면 부족한 쪽 구분으로 자동 전환되고 차액이 금액 칸에 미리 채워집니다.
3. 차변합계와 대변합계가 같아지면 계정과목 칸을 비운 채 Enter — 쌓인 줄이 전표 한 건으로 저장됩니다.
4. 거래처·적요는 필요한 줄에만 넣으면 됩니다. 적요는 다음 줄에도 유지되어 같은 전표의 차·대 줄에 같은 적요를 다시 칠 필요가 없습니다.

작성 중인 줄을 지우려면 그 줄을 선택하고 Delete, 작성을 통째로 취소하려면 Esc 를 누릅니다.

저장된 전표 수정하기

• 목록의 줄을 더블클릭하면 그 전표가 입력행으로 올라와 바로 수정할 수 있습니다. 저장 방법은 새로 넣을 때와 같습니다.
• 라인 구성이 복잡한 전표는 인라인 수정 대신 F2·F3 입력창으로 안내됩니다.

공사 현장 · 행사 · 용역처럼 일 단위로 손익을 별도로 보고 싶을 때 사용합니다. 장부톡에서는 이것을 프로젝트라고 부르고, 환경설정의 [명칭] 에 현장 · 공사 처럼 적으면 화면에서 그 이름으로 바뀝니다.

전표 한 장마다 프로젝트를 하나 달아 두면, 회계관리 전표목록을 그 프로젝트로 거르고 보고서에서 프로젝트별 숫자를 봅니다.

1. 켜기

처음에는 체크가 해제되어 있습니다. 사이드바 환경설정 > 회계관리 탭에서 [프로젝트 관리 사용] 을 체크하고 [설정 저장] 을 누르세요.

• 회계관리 도구 모음(수표·어음 옆)에 [프로젝트] 단추가 생깁니다.
• 입금출금(F2) · 매입매출(F3) 전표는 거래날짜 줄 오른쪽, 대체(F4) 전표는 '거래 기본 정보' 제목 줄 오른쪽에 [프로젝트] 칸이 생깁니다.
• PC 마다 별도로 체크합니다. 체크를 해제하면 칸과 단추만 숨기고, 전표에 달아 둔 프로젝트는 그대로 남습니다.

2. 프로젝트 등록

같은 환경설정 > 회계관리 탭의 [프로젝트] 카드에서 이름만 등록합니다.

목록은 지금 열린 장부에 담기고, [설정 저장] 을 눌러야 남습니다.

3. 전표에 프로젝트 선택하기

전표를 입력할 때 [프로젝트] 칸에서 선택합니다. 비워 두면 미지정입니다.

• 전표 한 장에 프로젝트는 하나입니다. 여러 현장의 비용을 한 전표에 섞지 말고 현장마다 나눠 입력하세요.
• 수금(입금) · 지급(출금) 전표에도 선택하세요. 그래야 현장별 미수금 · 미지급이 맞습니다.
• 입금출금 · 매입매출 창에서 [연속입력] 을 하면 선택한 프로젝트가 다음 전표에 그대로 남습니다.
• 은행 거래내역 가져오기 · 엑셀 업로드 · 빠른입력화면 · 휴대폰으로 넣은 전표는 프로젝트가 비어 들어옵니다. 필요하면 회계관리에서 전표를 열어 선택하세요.
• 프로젝트를 켜지 않은 PC 에서 그 전표를 수정해 저장해도 달아 둔 프로젝트는 삭제되지 않습니다.

4. 전표목록을 현장으로 거르기

회계관리 도구 모음의 [프로젝트] 를 누르면 전체 · 미지정 · 각 프로젝트 목록이 펼쳐집니다. 하나를 선택하면 아래 전표목록이 그 프로젝트의 전표만 보입니다.

• 거르는 동안 [프로젝트] 단추 글자가 주황 굵은 글씨로 바뀌고, 기간 줄에 주황색 프로젝트: 이름 ✕ 표시가 붙습니다. ✕ 를 누르거나 목록에서 전체 를 선택하면 풀립니다.
• 휴지통은 거르지 않습니다. 프로그램을 다시 켜면 전체 로 돌아갑니다.
• 거르는 중에 보고서 를 열면 손익계산서가 그 프로젝트로 먼저 열립니다.

5. 보고서에서 보기

프로젝트를 켠 PC 의 사이드바 [보고서] 에서 봅니다.

• 손익계산서 · 시산표 · 계정별 원장의 [프로젝트] 목록은 같은 선택입니다. 한쪽에서 선택하면 다른 쪽도 그 프로젝트로 바뀝니다.
• 시산표 · 계정별 원장의 이월 · 잔액도 그 프로젝트 전표만 더한 값입니다. 현금 · 보통예금 · 자본 줄은 회사 잔액이 아니라 '그 현장 때문에 늘고 준 몫' 으로 읽으세요.
• [미수금] · [미지급] 에서 프로젝트 없이 들어온 수금 · 지급은 미지정 줄로 갑니다. 그 현장의 미수 · 미지급이 부풀어 보이므로 보고서 위에 빨간 글자로 알려 줍니다. 미지정 줄까지 더하면 장부 잔액과 같습니다.
• [미지급] 은 외상매입금 계정만 셉니다. 하도급 · 외주 대금을 미지급금 계정으로 잡았다면 계정별 원장에서 미지급금을 프로젝트로 걸러 보세요.
• 모두 인쇄 · Excel 저장 이 되고, 인쇄물 머리와 Excel 파일 이름에 프로젝트 이름이 붙습니다.

지금 없는 것

• 프로젝트별 재무상태표 는 없습니다. 현금 · 차입금 · 자본은 현장에 속하지 않아 나누면 대차가 맞지 않습니다 — 한 현장의 계정 잔액은 합계잔액시산표로 보세요.
• 예산 대비 실적, 공정률 · 기성청구, 여러 현장에 함께 드는 비용(본사 관리비 등)을 나눠 붙이는 기능은 없습니다.

전표 입력이 끝나면 숫자가 맞는지 확인하고 재무제표를 뽑습니다.

합계잔액시산표로 검증

사이드바 보고서 에서 합계잔액시산표를 엽니다. 회계관리 도구모음의 집 계 를 누르면 먼저 달마다 입금·출금·매출·매입·대체를 더한 월별 합계 창이 열리고, 그 창 위쪽의 [계정별 시산표] 로도 열 수 있습니다. 회계기간의 차변 합계와 대변 합계가 일치하는지 한눈에 확인합니다. 숫자가 맞지 않으면 전표를 다시 살펴봅니다.

칸이 여섯인 이유

차변·대변 양쪽에 잔액 · 합계 · 전기이월 세 칸씩 나옵니다. 안쪽(계정과목 쪽)부터 바깥으로 계산 순서대로 읽으면 됩니다.

잔액 = 전기이월 + 당기합계(차변) − 당기합계(대변)

• 전기이월 — 조회기간 시작 이전의 누계 잔액입니다. 장부톡은 회계연도가 바뀌어도 장부를 새로 만들지 않고 한 장부에 모든 해를 담기 때문에, 올해만 조회해도 지난해까지의 잔액이 이 칸으로 넘어옵니다.
• 합계 — 조회기간 안에서만 일어난 차변·대변 거래액입니다. 잔액이 아니므로 두 칸 모두 값이 있는 것이 정상입니다.
• 잔액 — 위 둘을 더한 결과입니다.

전기이월 칸이 없으면 잔액이 어디서 왔는지 화면만 보고는 알 수 없습니다. 세 칸을 함께 두는 이유입니다.

잔액이 들어가는 칸

잔액은 계정 성격에 맞는 칸에 나옵니다 — 자산·비용은 차변칸, 부채·자본·수익은 대변칸입니다. 반대쪽이 넘치면 칸을 옮기지 않고 그 자리에 음수로 표시합니다. 예를 들어 출금이 입금을 넘어선 보통예금은 차변칸에 -2,000,000 처럼 나옵니다. 그래야 구분별 소계가 곧 자산총계·부채총계가 됩니다.

재무제표 출력

사이드바 보고서 에서 재무상태표와 손익계산서를 출력합니다. 인쇄와 PDF 저장을 모두 지원합니다.

환경설정 > 회계관리에서 [프로젝트 관리 사용] 을 켠 PC 에서는 손익계산서 · 합계잔액시산표 · 계정별 원장 을 프로젝트(현장)로 걸러 볼 수 있고, 왼쪽 회계 묶음에 [프로젝트 손익·미수](오른쪽 위 [손익] · [미수금] · [미지급])가 생깁니다. 재무상태표는 현금·자본이 현장에 속하지 않아 나누지 않습니다. 자세한 것은 프로젝트(현장)별 관리를 보세요.

손익계산서는 수익과 비용을 한 덩어리로 보여주지 않고 단계별로 이익을 계산합니다.

어느 구간에 들어갈지는 계정과목 코드로 정해집니다(매출 401~450 · 매출원가 451~600 · 판매비와관리비 801~900 · 영업외수익 901~950 · 영업외비용 951~997 · 법인세 998~). 표준 계정과목을 그대로 사용하시면 자동으로 맞습니다. 표준코드 뒤에 두 자리를 붙여 만든 세부 계정(예: 급여 801 아래 80101)도 부모 계정과 같은 구간으로 들어갑니다.

재무상태표도 같은 방식으로 구간별 소계를 보여줍니다. 재무상태표의 금액은 장부 처음부터 조회 기간 끝 날까지 쌓인 잔액이고(합계잔액시산표의 잔액과 같습니다), 조회 기간 시작 전까지 쌓인 손익은 자본에 이월이익잉여금(손실이면 이월결손금) 한 줄로 나옵니다. 당기순이익은 조회 기간의 손익입니다.

맨 아래 부채와자본총계가 자산총계와 같은지로 대차가 맞는지 바로 확인할 수 있습니다.

상세 / 요약 선택

재무상태표·손익계산서·합계잔액시산표 오른쪽 위 [상세 | 요약] 단추로 집계 단위를 선택합니다.

세 보고서가 같은 기준으로 묶이므로 어느 화면에서 보든 계정 단위가 일치합니다.

재무상태표·손익계산서는 옆의 [당기말 | 당기말+전기말] 과 별도로 선택할 수 있어 네 가지 조합이 모두 가능합니다. 시산표에는 [상세 | 요약] 만 나옵니다 — 전기와 나란히 놓고 비교하는 양식이 아니기 때문입니다. (시산표의 전기이월 칸은 지난 기간의 잔액을 넘겨받은 것일 뿐, 전기 비교와는 다릅니다.)

시산표를 요약으로 보면 당기 차변합계·대변합계와 대차 균형은 그대로라 검산에는 영향이 없습니다. 다만 부모 계정과 세목의 잔액 방향이 서로 반대인 경우에는 합쳐지면서 상계되어 잔액 합계가 줄어들 수 있습니다.

세부 계정을 만들 때는 계정과목 등록창의 '표준코드' 에 부모 계정 코드를 넣으세요(예: 80101 임원급여 → 표준코드 801). 구간 분류와 요약 집계가 이 표준코드를 기준으로 합니다. 비워 두면 계정과목번호 앞 세 자리로 자동 지정됩니다.

• 잔액이 없는 구간은 표시되지 않습니다.
• 환경설정 > 회계관리의 '보고서 결재란' 을 체크하면 인쇄물 오른쪽 위에 담당·검토·승인 등 결재란이 표시됩니다 (칸 제목은 5개까지).
• 인쇄 미리보기에서 PageUp·← 는 이전 페이지, PageDown·→ 는 다음 페이지입니다.

거래처 원장 보는 법

사이드바 보고서 왼쪽 목록에서 거래처 원장을 선택한 뒤, 그 오른쪽에 나타나는 거래처 목록에서 거래처를 클릭합니다. 거래처가 많으면 목록 위 검색란에 몇 글자만 치면 즉시 줄어듭니다. 표의 칸은 이렇습니다.

읽는 요령은 간단합니다.

• 그 자리에서 다 냈으면 거래금액과 결제금액이 같고, 잔액이 움직이지 않습니다.
• 외상이면 결제금액이 비어 있고 그만큼 잔액이 늘어납니다. 결제방법에 외상매출금·외상매입금 이 찍힙니다.
• 나중에 수금·지급하면 결제금액에 잡히고 잔액이 그만큼 줄어듭니다.
• 어음을 받으면 결제로 칩니다.

조회 기간보다 앞선 외상은 맨 윗줄 이월 로 자동 계산해 얹습니다. 올해로 기간을 잡으셔도 작년까지의 미수가 잔액에 그대로 들어 있습니다(이월 줄은 잔액에만 얹히고 합계에는 세지 않습니다).

잔액의 부호가 방향입니다. 양수(+)면 그 거래처에서 받을 돈, 음수(−)면 줘야 할 돈입니다. 매출·수금은 양수 쪽, 매입·지급은 음수 쪽으로 잡히므로 한 거래처와 팔기도 사기도 했다면 서로 상계된 순액이 남습니다 — 외상매출 11,000원에 외상매입 1,100원이면 잔액은 9,900원입니다. 반품은 원래 거래의 반대 부호로 들어갑니다.

같은 이유로 매입·지급 전표는 거래금액·결제금액도 음수로 찍힙니다. 잔액과 부호를 맞춰 두어야 합계와 잔액이 서로 다른 말을 하지 않기 때문입니다.

차변·대변은 거래처 원장의 칸이 아닙니다. 한 계정과목에 무엇이 드나들었는지 보시려면 계정별 원장을 여세요 (맨 위에 이월이 붙습니다).

거래처 원장 — 월별 막대그래프

같은 화면에서 표 위에 월별 거래금액·결제금액 막대그래프가 함께 나옵니다.

• 막대에 마우스를 올리면 그 달의 정확한 금액이 표시됩니다.
• 막대 색은 인쇄물과 같습니다 — 거래금액은 진홍, 결제금액은 감청.
• 거래가 없는 달도 빈 자리로 남겨 둡니다. 거래한 달만 붙여 놓으면 연달아 거래한 것처럼 보이기 때문입니다.
• 그래프는 거래처 원장에서만 나오고, 인쇄물과 Excel 저장에는 들어가지 않습니다(표만 나갑니다).
• 막대는 거래 크기를 보여줍니다 — 표에서 매입·지급이 음수로 찍히더라도 그래프는 언제나 위로 그립니다(방향은 표의 부호로 보세요).

두 막대의 차이가 그 달에 새로 쌓인(또는 줄어든) 외상입니다.

영업 보고서

왼쪽 목록 맨 아래 [영업] 묶음에 보고서 다섯이 있습니다. 누가 어느 거래처를 맡아 얼마를 팔았는지, 그에 따른 판매수수료가 얼마인지를 봅니다.

담당자는 어떻게 정해지나

거래처 등록창의 두 번째 단계 [거래 설정] 에 있는 [영업 담당자] 에서 정합니다. 목록에는 사이드바 사용자 에 등록된 우리 회사 직원만 나옵니다.

전표를 저장할 때 그 거래처의 담당자가 전표에 함께 기록됩니다. 그래서 나중에 거래처의 담당자를 다른 사람으로 바꾸셔도 지난 실적과 정산서는 그대로 남습니다 — 인사이동이 있어도 지난달 정산이 달라지지 않습니다.

담당자 칸이 없던 시절에 넣으신 옛 전표는 [(담당자 없음)] 으로 별도로 모입니다. 숨기지 않고 그대로 보여 드리는 것은, 빼 버리면 합계가 맞지 않기 때문입니다.

판매수수료는 이렇게 계산합니다

(판매금액 + 세액) × 그 품목의 판매수수료율 ÷ 100

• 세액을 포함한 금액이 기준입니다.
• 수수료율은 품목 등록창의 [판매 수수료] 칸에서 품목마다 정합니다.
• 매출반품(환불) 은 판 것을 되돌린 것이라 수수료에서 빠집니다.
• 매입 전표는 애초에 들어가지 않습니다 — 수수료는 판 것에만 붙습니다.
• 수수료율을 정하지 않은 품목은 0원으로 잡히고, 그런 줄이 몇 건인지 표 위에 알려 드립니다.

해가 바뀌면 (전기이월)

별도로 하실 일이 없습니다. 장부톡은 회계연도가 바뀌어도 장부를 새로 만들지 않고, 한 장부에 모든 해의 자료가 그대로 쌓입니다. 그래서 잔액을 옮기는 작업 자체가 없습니다.

• 지난해 자료는 조회 화면에서 기간만 지난해로 바꾸시면 그대로 보입니다.
• 계정별원장·거래처원장은 조회 기간 이전의 누계를 맨 윗줄 이월로 자동 계산해 보여 줍니다.
• 재고도 조회 기간 이전의 입출고가 기초분으로 자동 반영됩니다.

화면에서 그 줄의 이름은 이월 입니다(전기이월 이 아닙니다). 조회 시작일 이전의 누계라서 그렇습니다 — 예를 들어 3월부터 조회하시면 같은 해 1·2월 거래도 그 줄에 들어갑니다. 합계잔액시산표의 [전기이월] 칸은 회계기간이 기본이라 이름 그대로입니다.

기초잔액을 직접 넣는 것은 장부를 처음 시작할 때 한 번뿐입니다. 재고는 품목관리의 [＋ 기초재고 등록], 거래처·계정 잔액은 시작일보다 하루 앞선 날짜로 전표를 한 건 넣어 두시면 원장의 이월 줄로 잡힙니다.

중요한 작업 전후에는 사이드바 도구 > 백업 으로 장부 전체를 파일로 저장해 두는 것이 안전합니다.

장부에 넣은 전표를 엑셀로 내보내 세무대리인에게 넘기거나 다른 회계프로그램으로 옮길 수 있습니다. 사이드바 분개내보내기 를 누르면 열립니다.

사용 순서

1. 출력 대상을 선택합니다 — [범용 엑셀](기본)은 장부톡 표준 열로 나가고, [등록한 양식] 은 세무대리인이 사용하는 양식 그대로 채웁니다(아래 '세무대리인이 사용하는 양식 그대로 내보내기' 참고).
2. 출력 모양을 선택합니다 (아래 표 참고).
3. 기간을 정합니다.
4. [미리보기] 를 누르면 실제로 나갈 내용이 표로 보입니다.
5. [엑셀로 저장] 으로 파일을 만듭니다.

분개 내보내기는 평생 구매형(프리미엄) 기능입니다. 무료 상태에서 누르면 안내가 뜹니다.

출력 모양 두 가지

전표 1줄 단위는 차변·대변이 각 1개인 전표만 내보낼 수 있습니다. 3줄 이상인 복합 전표는 제외되며, 어떤 전표가 빠졌는지 전표번호로 알려드립니다. 빠짐없이 넘기시려면 분개 줄 단위 를 사용하세요.

범용 엑셀은 어떤 열로 나가나

[범용 엑셀] 로 내보내면 출력 모양에 따라 아래 열이 첫 줄(머리글)에 붙습니다.

받는 쪽이 다른 열 이름이나 다른 차례를 요구한다면, 아래 [등록한 양식] 으로 그 양식 그대로 채워 내보내세요.

계정코드는 어떻게 나가나

기본은 장부톡의 3자리 표준 코드(101 현금 · 108 외상매출금 · 801 급여 …)로 나갑니다. 현금·예금·외상매출금·판매비 등 자주 사용하는 계정은 더존 등 다른 프로그램과 번호가 같습니다.

⚠️ 다만 모든 계정이 같지는 않습니다. 더존은 무형자산(영업권·특허권·개발비)과 영업외비용(이자비용·기부금 등)의 번호가 장부톡과 다르고, 같은 번호가 서로 다른 계정을 뜻하는 자리도 있습니다. 그대로 넘기면 오류 없이 넘어가지만 상대 프로그램에서 다른 계정으로 들어갈 수 있습니다. 이런 계정은 아래 '외부 프로그램 코드'를 채워 두시고, 처음에는 1개월치만 보내 확인받으세요.

받는 쪽이 자체 코드 체계를 사용한다면, 계정과목 등록창의 '외부 프로그램 코드' 에 상대 코드를 적어 두세요. 내보낼 때 그 코드로 바꿔서 나갑니다. 비워 둔 계정이 있으면 몇 건인지 화면에 알려줍니다.

세무대리인이 더존을 사용한다면 하나씩 넣을 필요 없습니다. 계정과목 목록 아래 [더존 코드 채우기] 를 누르면 더존 번호로 한 번에 채워집니다(손으로 넣어 둔 코드는 그대로 둡니다). 채운 뒤 '확인 필요' 로 나오는 계정은 장부톡이 확정할 수 없는 자리이니, 세무대리인에게 번호를 물어 직접 넣어 주세요.

더존이 아닌 프로그램이라면 코드표를 받아 엑셀로 한 번에 넣으세요. 사이드바 엑셀업로드 > 계정과목 에서 [양식 저장] 을 누르면 지금 계정과목이 채워진 엑셀이 나옵니다. 외부코드 칸만 채워 되올리면 끝입니다. 엑셀로 한 번에 등록 참고.

세무대리인이 사용하는 양식 그대로 내보내기

받는 쪽에 정해진 엑셀 양식이 있다면, 그 파일을 등록해 두고 양식 그대로 채워 내보낼 수 있습니다. 양식은 그대로 복사되고 데이터 행만 채워지므로 열 순서·서식이 바뀌지 않습니다.

1. 세무대리인에게 양식 엑셀 파일을 받습니다 (그쪽 프로그램에서 내려받을 수 있습니다).
2. 분개내보내기에서 [양식 설정…] 을 엽니다.
3. 양식 파일을 점선 상자에 끌어다 놓거나 상자를 클릭해 선택하고, 시트 · 머리글 행 · 데이터 시작 행을 지정합니다.
4. [이름으로 자동 짝짓기] 를 누르면 열 이름이 비슷한 것끼리 먼저 짝지어집니다. 나머지는 직접 선택합니다.
5. [저장] 후, 출력 대상을 [등록한 양식] 으로 바꿔 내보냅니다.

한 번 설정해 두면 다음부터는 기간만 정해 내보내면 됩니다.

짝지을 항목이 없는 칸은

양식에 우리 자료와 대응하지 않는 필수 칸(전표구분 코드 등)이 있으면 '고정값 직접 입력' 을 선택해 모든 행에 같은 값을 넣습니다.

표기 방식도 맞출 수 있습니다 — 날짜(2026-06-01 · 20260601 · 2026.06.01 · 2026/06/01)와 차변/대변(차변/대변 · 1/2 · D/C · 차/대).

빠뜨리기 쉬운 칸

날짜·금액·계정·차대구분 중 짝지어지지 않은 것이 있으면 설정 화면 아래에 ⚠ 로 짚어 주고, 내보낼 때 한 번 더 묻습니다.

특히 [분개 줄 단위]인데 차대구분을 빠뜨리면 차변인지 대변인지가 없는 파일이 나갑니다. 받는 프로그램이 거부하거나, 더 나쁘면 전부 차변으로 읽습니다. 자동 짝짓기는 열 이름이 차대·대차 일 때만 알아보므로, 양식의 열 이름이 구분 처럼 두루뭉술하면 직접 선택해 주셔야 합니다.

분개 양식이 아닌 것(예: 세금계산서 발급 양식)을 채우실 때는 이 항목들이 없는 게 정상이니 그대로 진행하시면 됩니다. 막지 않고 묻기만 합니다.

[미리보기]를 꼭 확인하세요. 실제로 채운 파일을 다시 읽어 양식 자신의 열 이름과 함께 보여줍니다. 시작 행이나 열을 잘못 지정했으면 여기서 드러납니다 — 엑셀은 값이 한 칸 밀려도 아무 말을 하지 않습니다.

양식이 .xls(구버전 엑셀)이면 65,536행까지만 담깁니다. 분개가 그보다 많으면 미리 알려드리니 기간을 나눠 내보내시거나, 받는 쪽이 허용하면 .xlsx 양식을 사용하세요.

처음 넘기실 때는 1개월치만 먼저 내보내 세무대리인께 확인받으시길 권합니다. 열이 맞는지 한 번 확인해 두면 이후에는 그대로 쓰실 수 있습니다.

매입매출 전표를 넣으면 재고(수불) 가 자동으로 계산됩니다. 물류관리 화면(Alt+L)에서 조회합니다.

조회 전환

왼쪽 메뉴에서 조회 기준을 바꿉니다.

• 기간별 / 품목별 / 거래처별 물류내역
• 품목별 조회의 즐겨찾기 탭 — 자주 보는 품목만 모아 보기
• 목록 검색 — 탭 바로 아래 검색란에 몇 글자만 치면 품목·거래처 목록이 즉시 줄어듭니다
• 기간 설정 바에서 기간을 바꾸면 목록이 자동으로 갱신됩니다.
• 기간 줄의 기간 오른쪽 배지에 조회된 건수(예: 262건)가 표시됩니다. 목록이 많으면 화면에는 나눠 그리지만, 배지는 언제나 조회된 전체 건수를 보여줍니다.
• 아래 [엑셀] 버튼으로 현재 목록을 엑셀로 내보낼 수 있습니다.

기초재고 등록

프로그램을 처음 사용하기 시작할 때 이미 갖고 있던 재고를 기초재고로 넣습니다. 품목관리 화면 좌측 하단의 [＋ 기초재고 등록] 버튼을 누르면 열립니다. 기준일을 정하고 품목별 기초수량·기준단가를 입력한 뒤 F10(저장)하면 수불부 기초재고에 반영됩니다. 아래 합계 줄 왼쪽에 불러온 품목 건수가 표시됩니다. 품목이 많으면 [새로고침] 옆 검색란에 품목명·규격을 쳐서 그 줄만 볼 수 있습니다 — 줄을 숨기기만 하므로, 검색 중에도 합계와 저장에는 모든 줄이 들어갑니다(합계 줄에 검색 n건 이 보입니다). 수량·단가 칸은 숫자를 직접 칩니다(마우스 휠로는 바뀌지 않습니다).

재고는 어느 단위로 세나요 (박스로 사서 낱개로 파는 경우)

박스로 사서 낱개로 판다면 품목 등록창 [단위 환산] 표에 입고단위 BOX·환산율 12, 출고단위 EA·환산율 1 로 두고, [재고단위] 에는 환산율이 1 인 쪽(EA)을 적으세요. 그러면 1 BOX 를 입고할 때 재고가 12 늘고, 낱개 12 개를 팔면 0 이 됩니다.

• 현재고·재고원장·기초재고·창고이동 화면의 수량·잔량·단가가 모두 [재고단위] 기준입니다. 21,000원짜리 박스를 환산율 12 로 입고했다면 재고원장의 단가는 1,750원(낱개당) 으로 나옵니다.
• [재고단위] 와 환산율이 가리키는 기준이 서로 다르면 품목 등록창이 빨간 글씨로 알려 줍니다. 프로그램이 대신 선택하지 않는 것은, 그러면 라벨만 바뀌고 이미 쌓인 수량은 그대로여서입니다.
• 전표 품목표에는 거래 방향에 맞는 단위가 나옵니다(입고면 BOX, 출고면 EA). 화면에 보이는 단위로 수량을 치면 됩니다.
• 환산율을 넣지 않은 품목(둘 다 1)은 예전과 똑같습니다.
• 물류 조회 화면의 환산수량 칸이 재고에 실제로 오간 수량입니다.

재고가 마이너스로 보일 때

재고가 없는 품목을 팔면 현재고 수량이 마이너스로 표시됩니다. 감추지 않고 그대로 보여주는 것이며, 자료가 빠졌다는 신호입니다. 입고 전표를 아직 안 넣었거나 기초재고를 등록하지 않은 경우가 대부분이니 그쪽을 확인해 보세요.

• 수량은 음수 그대로 둡니다 — 0으로 감추면 이후 입고가 부풀려진 재고 위에 쌓여 실제와 계속 어긋납니다.
• 재고금액만은 0 아래로 내려가지 않습니다. 가진 것이 없는데 평가액이 음수인 것은 뜻이 없기 때문입니다.
• 마이너스 상태에서 입고가 들어오면 부족분부터 갚습니다. 들어온 것 중 그만큼은 창고에 남지 않으므로 재고금액에도 포함되지 않고, 그 원가는 이번 입고 단가로 잡힙니다. 그래서 평균단가가 실제로 매입한 적 없는 값으로 뜨는 일이 없습니다 — 여러 단가로 나눠 샀다면 그 단가들 사이의 값이 나옵니다(어느 값이 되는지는 환경설정의 재고평가방법에 따릅니다).
• 현재고와 재고원장은 같은 자료를 읽으므로 기말수량이 언제나 같고, 현재고 = 기초재고 + 입고 − 출고 가 성립합니다. 조회 기간을 어떻게 잡아도 기말 수량은 달라지지 않습니다.

창고를 옮길 때 (창고이동)

물류관리 툴바 [창고이동] 으로 창고 사이에 재고를 옮깁니다. 보낼창고·받을창고·품목·수량을 넣고 저장하면, 전체 재고는 그대로 두고 창고별 재고만 바뀝니다. 이동 수량은 보낼창고의 재고를 넘을 수 없습니다.

환경설정 > 물류관리에서 '바코드 스캐너 사용' 을 켜 두었다면 이 창에서도 바코드를 찍어 품목을 선택할 수 있습니다. 찍으면 그 품목이 선택되고 보낼창고의 재고가 표시되면서 커서가 수량 칸으로 넘어갑니다. 다만 등록되지 않은 코드를 찍어도 품목 등록창은 열리지 않습니다 — 방금 만든 품목은 옮길 재고가 없기 때문입니다. 이때는 품목을 먼저 등록한 뒤 다시 찍으세요. 켜지 않은 채로 찍으면 켤지 묻고 그 Enter 를 삼킵니다 — 삼키지 않으면 그 Enter 가 [저장] 을 눌러 버립니다. [켜기] 를 누르면 방금 찍은 품목이 바로 선택됩니다.

내 맘대로 화면구성

왼쪽 메뉴의 '내 맘대로 화면구성' 은 기간 물류내역과 같은 자료를 내가 선택한 항목만, 내가 정한 순서대로 보여주는 사용자 정의 화면입니다. 메뉴에 표시되는 화면 이름도 직접 지을 수 있습니다 (예: '납품 현황판').

화면 구성하는 법

환경설정 > 물류관리 탭의 '내 맘대로 화면구성' 카드에서 정합니다.

처음부터 체크되어 있습니다. 카드 맨 위의 [내 맘대로 화면구성 사용]의 체크를 해제하면 물류관리 왼쪽 메뉴에서 이 화면이 사라집니다. 체크를 해제해도 아래 컬럼 체크는 전표 품목표에 그대로 걸립니다 — 이 스위치는 물류 메뉴에 화면을 내놓을지만 정합니다.

1. 화면 이름 — 물류관리 왼쪽 메뉴에 표시될 이름을 짓습니다 (비우면 '내 맘대로 화면구성').
2. 컬럼 목록에서 표시할 항목만 체크합니다.
3. 항목을 선택한 뒤 [▲ 위로]·[▼ 아래로] 로 순서를 바꿉니다. 체크한 항목만 정한 순서(왼쪽부터)로 컬럼이 됩니다.
4. 순서가 뒤죽박죽이 되면 [기본 순서] 를 누릅니다 — 〔전표·조회〕 항목이 전표 품목표 차례대로 앞에 모이고 〔조회〕 항목이 뒤로 갑니다. 체크 상태는 그대로 둡니다.
5. 저장하면 열려 있는 물류관리 화면에도 바로 반영됩니다.

〔전표·조회〕 항목 — 입고출고 전표에도 함께 걸립니다

목록의 각 항목에는 어디에 적용되는지가 표시됩니다.

• 〔전표·조회〕 — 품목명 · 규격 · 단위 · 수량 · 단가 · 금액 · 세액 · 비고 와 자유 기록 필드. 이 화면뿐 아니라 입고출고 전표의 품목표에도 같이 적용되어, 체크를 풀면 전표에서도 그 칸이 사라집니다. 안 사용하는 칸을 없애 전표를 단순하게 만들 때 사용합니다. 전표는 새로 여는 창부터 반영됩니다.
• 〔조회〕 — 날짜 · 구분 · 거래처 · 증빙 · 창고 · 전표번호 · 사업자번호 · 전화 등. 이 화면에서만 쓰입니다(전표에서는 품목표가 아니라 머리글에 있는 값입니다).
• 🔒 로 잠긴 항목 — 품목명 · 수량 · 단가 · 금액 은 없으면 전표를 저장할 수 없어 체크를 풀 수 없습니다. 순서는 바꿀 수 있습니다. 전표의 품목 찾기 칸(코드)도 늘 표시됩니다.

이 설정은 PC 단위로 저장되므로, 같은 PC 를 함께 사용하는 다른 사용자에게도 같이 적용됩니다.

선택할 수 있는 항목

• 기본 항목 12개 — 전표번호 · 날짜 · 구분 · 거래처 · 품목/규격 · 수량 · 단가 · 금액 · 세액 · 비고 · 증빙 · 창고. [전표번호]가 맨 왼쪽에 있습니다 — 이 화면은 품목마다 한 줄이라 한 전표가 여러 줄로 보이는데, 같은 번호가 세로로 이어지는 것을 보면 어느 줄들이 한 전표인지 한눈에 알 수 있습니다(같은 날 같은 거래처에 전표가 둘일 수도 있습니다). 이 가운데 증빙은 기간 물류내역 등 다른 화면에서는 보이지 않고 이 화면에서 켜야만 나옵니다 — 물류는 품목·수량·창고를 보는 자리이고, 증빙(세·카·현·거)은 회계관리 전표목록에서 전표 단위로 보시는 것이 맞기 때문입니다.
• 확장 항목 12개 — 단위 · 환산수량 · 합계(금액+세액) · 품목코드 · 규격 · 바코드 · 적요(전표) · 입력자 · 전표번호 · 사업자번호 · 전화 · 담당자. 기본 화면에는 없는 항목이라 이 화면에서만 선택해 볼 수 있습니다. 이 가운데 규격·단위는 전표 품목표에도 쓰이므로 처음부터 체크되어 있습니다. 환산수량은 그 줄이 재고에 실제로 더하고 뺀 수량입니다 — 박스로 사서 낱개로 파는 품목이면 [수량] 칸(박스 1)과 다릅니다.
• 자유 기록 필드 최대 10개 — 아래에서 설명하는 나만의 기록칸. 이름을 지은 필드만 목록에 나타납니다.

전표에서 품목을 선택하면 규격·단위·단가는 품목대장에 적힌 값으로 채워집니다(전용품목장에 별칭·전용단가를 적어 두었으면 그 값이 먼저입니다). 수량 칸에는 1 이 미리 들어갑니다 — 전용품목장이나 매출 가격등급에 수량을 정해 두었으면 그 값이 들어갑니다.

기간 설정·인쇄·엑셀은 다른 조회와 똑같이 사용합니다. [엑셀]·[인쇄]는 화면에 보이는 컬럼을 배치한 순서 그대로 내보내므로, 필요한 항목만 담은 나만의 보고서로 사용할 수 있습니다.

자유 기록 필드 — 나만의 기록칸 10개

환경설정 > 물류관리 탭의 '자유 기록 필드' 카드에서 필드 1~10에 이름을 지으면(예: 시리얼번호 · 로트번호 · 박스수) 품목 거래 행마다 자유롭게 적는 나만의 항목이 생깁니다.

• 이름을 지으면 위 컬럼 목록에 나타납니다. 여기서 체크까지 해야 내 맘대로 화면구성과 매입/매출 전표 입력창의 품목 줄에 입력칸이 생겨, 전표를 넣으면서 함께 기록합니다 (전표는 새로 여는 창부터 적용).
• 내 맘대로 화면구성에서 자유 필드 칸을 더블클릭(또는 F2·Enter)하면 전표를 열지 않고 그 자리에서 바로 입력·수정되며 즉시 저장됩니다. 다른 칸을 더블클릭하면 평소처럼 해당 전표가 열립니다.
• 이름을 삭제해도, 체크를 해제해도 이미 기록해 둔 값은 삭제되지 않습니다. 다시 체크하면 그대로 돌아옵니다.
• 한 칸에 60자까지 적을 수 있습니다. 그만큼 치면 더 들어가지 않습니다.

자유 필드 수식 — 자동 계산

자유 필드에 수식을 지정하면 그 필드는 직접 입력하는 대신 값이 자동으로 계산됩니다.

• 수식에는 필드1~필드10, 기본 값 수량·단가·금액·부가세, 사칙연산(+ − × ÷)과 괄호, 숫자를 사용할 수 있습니다. 예: 금액/수량, (필드1+필드3)/필드2
• 수식이 다른 수식 필드를 참조하면 순서에 맞춰 이어서 계산됩니다 (서로 맞물리는 순환 참조는 저장할 때 걸러 줍니다).
• 참조한 값이 비어 있거나 0으로 나누게 되면 결과는 공란으로 남습니다.
• 수량·단가·금액·세액이나 참조한 자유 필드를 수정하면 그 행의 수식 값이 즉시 다시 계산됩니다.
• 수식을 나중에 만들거나 바꿨다면 환경설정의 [지금 전체 다시 계산] 버튼으로 이미 저장된 모든 품목 행을 한 번에 다시 계산합니다.

활용 예 — 필드에 '박스수' 이름을 짓고 수식 수량/20 을 지정하면, 20개들이 기준 박스 수가 모든 거래 행에 자동으로 채워집니다.

세금계산서 화면은 회계관리 상단 메뉴 세금계산서(T) 또는 Alt+T 로 엽니다.

목록 조회

왼쪽 메뉴에서 매출·매입·카드·현금영수증 자료를 구분해 조회합니다. 상단 기간을 바꾸면 목록이 갱신됩니다. 기간 줄의 기간 오른쪽 배지에 조회된 건수가 표시되며, 검색이나 필터 ▾ 로 목록이 걸러지면 걸러진 뒤의 건수로 바뀝니다.

목록의 [발급] 칸은 3단계로 색이 바뀝니다.

• 🔴 미발급 — 아직 홈택스로 보내지 않음
• 🟠 발급요청 — 홈택스 일괄발급 엑셀에 담긴 상태
• 🟢 발급완료 — 승인번호가 입력된 상태

목록의 [비고] 칸에는 문서에 적은 [비고] 가 보입니다. 비고가 없으면 품목(예: 잉크 카트리지 외 1건)을 회색 글자로 보여 무엇을 팔고 산 건인지 알 수 있게 합니다. 칸에 마우스를 올리면 비고와 품목이 함께 나옵니다. 위쪽 검색란은 거래처명과 이 칸에 보이는 글자에서 찾고, 필터 ▾ 도 보이는 글자 그대로 거릅니다. [엑셀]·[목록 인쇄]에도 보이는 글자 그대로 나가며, 종이와 엑셀에서는 회색 구분이 없습니다.

새 세금계산서 입력

F2 로 새 세금계산서를 만듭니다(매출/매입 공통, 문서 모양 입력창). 행을 더블클릭하면 기존 건을 수정합니다.

1. [거래처 검색] 으로 상대방(공급받는자)을 채웁니다.
2. 아래 품목·수량·단가를 넣으면 공급가액·세액이 자동 계산됩니다.
3. 세액이 비어 있으면 [세액 자동계산] 버튼으로 한 번에 채웁니다.
4. 결제란 오른쪽 [비고] 에 적은 글은 문서와 함께 저장되어, 인쇄물의 [비고] 칸과 홈택스 일괄발급 엑셀의 비고에 그대로 나갑니다(품목표 맨 오른쪽의 줄별 비고와는 다른 칸입니다). 예전 버전에서는 이 칸이 저장되지 않았으니 그때 만든 문서는 비어 있습니다.
5. F10 으로 저장, Esc 로 닫습니다.

매입 세금계산서는 문서 아래 한 줄에 [고정자산 매입] · [매입세액 불공제] 체크가 있습니다. 건물·기계·차량·비품을 샀으면 고정자산 매입을, 기업업무추진비처럼 공제받지 못하는 매입이면 매입세액 불공제를 체크하고 옆 칸에서 불공제 사유를 선택합니다(사유를 선택하지 않으면 저장되지 않습니다). 부가세 신고서의 어느 줄로 가는지는 부가세 신고 자료 만들기에 있습니다.

저장할 때 한 번 더 묻는 경우 — 막지는 않고 확인을 묻습니다.

• 등록번호 가 비었거나 자릿수(사업자 10자리 · 주민 13자리)나 검증번호가 맞지 않을 때. 숫자 오타를 잡습니다.
• [세금계산서] 인데 공급가액만 있고 세액이 0일 때. 영세율이면 위쪽에서 [영세율] 을 선택하세요.
• 승인번호 가 홈택스 모양(숫자 24자리)이 아닐 때.

[발급요청] 문서를 수정하면 — 홈택스 일괄발급 엑셀에 담긴 뒤 엑셀에 실리는 내용(금액·품목·거래처·비고 등)을 수정하면 '발급요청' 표시가 해제됩니다. 홈택스에 올리기 전이면 [세금계산서 발급]으로 엑셀을 다시 만드세요.

수정세금계산서 — 우클릭 [수정세금계산서 작성]

이미 발급한 세금계산서를 수정해야 하면, 목록에서 원본을 우클릭해 [수정세금계산서 작성] 의 사유를 선택합니다. 원본과 이어진 수정분 문서가 열립니다.

• 품목은 원본을 음수로 채웁니다. 공급가액 변동은 칸을 비워 두므로 늘거나 준 금액만 넣으세요.
• 작성일자는 기재사항 착오·정정 · 내국신용장 사후개설 · 착오에 의한 이중발급 이면 원본 날짜, 공급가액 변동 · 환입 · 계약의 해제 이면 오늘로 채워집니다(변동·환입·해제가 생긴 날로 수정하세요).
• 착오 정정·내국신용장 사후개설은 음수 문서를 저장한 뒤, 바른 내용의 문서를 원본 [복사 입력]으로 한 장 더 만드세요.
• 목록 [비고] 칸 앞에 [수정·사유] 가 붙습니다. 부가세 신고서·합계표에는 그대로 반영됩니다.
• 발급은 홈택스 [수정발급] 화면에서 합니다 — 일괄발급 엑셀에는 담기지 않습니다. 발급한 뒤 홈택스 발급목록을 넣으면 승인번호가 채워집니다.

전표와 이어지지 않은 문서 — [전표 미연결]

왼쪽 메뉴 맨 아래 [전표 미연결] 은 전표와 이어지지 않은(또는 이어진 전표가 휴지통에 있는) 세금계산서·계산서만 모아 보여 줍니다. 세금계산서는 부가세 신고에, 전표는 손익계산서·원장에 잡히므로 한쪽에만 있는 거래를 찾을 때 사용합니다. 매입 전표를 별도로 입력했다면 같은 거래가 이미 장부에 있을 수 있으니 '확인할 목록' 으로 보세요. [전표발행]으로 전표를 만들면 목록에서 빠집니다.

Enter 는 Tab 처럼 다음 칸으로

Enter 가 Tab 처럼 동작합니다. 승인번호 → 작성일자 → 공급자 7칸 → 공급받는자 7칸 → 현금 → 수표 → 어음 → 외상미수금 → 비고 순으로 넘어가고, 마지막 칸(비고)에서 저장됩니다. 중간에 바로 저장하려면 Ctrl+Enter 입니다.

품목표는 이 순서에 넣지 않았습니다. 네 줄 × 9칸이라 가운데를 지나가게 하면 품목 한 줄만 사용하고 결제란으로 가려 해도 Enter 를 수십 번 눌러야 하기 때문입니다. 품목표는 눌러 들어가서 그 안에서만 Enter 로 칸을 옮기고, 마지막 칸에서 현금란으로 나옵니다.

세금계산서로 전표 만들기 — [전표발행]

입력창 아래 [전표발행] 은 이 세금계산서를 매출·매입 전표로 만듭니다. 세금계산서 화면에서 직접 작성했거나 이미지를 판독해 만든 문서를 장부에 잡는 자리입니다 — 전표가 없으면 부가세 신고서에는 잡히는데 손익계산서·원장에는 잡히지 않습니다.

• 전표 날짜는 오늘이 아니라 세금계산서의 작성일자입니다. 그 날짜가 곧 공급시기라, 오늘로 바꾸면 지난달 매출이 이번 달로 넘어가 그 달 부가세 신고에서 빠집니다.
• 품목 줄도 함께 넘어갑니다 — 품목명·단위·수량·단가·금액·세액·비고. 목록에서 선택하지 않고 이름만 친 줄도 같은 이름의 품목이 하나뿐이면 품목번호가 이어져 재고에 잡힙니다(같은 이름이 둘 이상이면 잇지 않습니다 — 엉뚱한 품목으로 들어가는 쪽이 더 찾기 어렵습니다).
• 발행하면 전표 [증빙] 칸에 [세] 표시가 붙고, 세금계산서에는 그 전표번호가 기록됩니다.
• 한 번 끊은 문서는 [전표발행]이 흐려집니다. 두 번 끊으면 원장·시산표에 같은 거래가 두 번 잡히기 때문입니다. 그 전표를 삭제하면 다시 발행할 수 있습니다.

반대 방향, 그러니까 전표로 세금계산서를 끊는 것은 회계관리 툴바 [세금계산서발행] 입니다.

문서 한 장 내보내기 — 입력창 아래 [엑셀] · [인쇄] · [메일전송]

입력창 아래 [엑셀] · [인쇄] · [메일전송] 은 이 세금계산서 한 장을 내보냅니다. 목록 화면 아래의 같은 이름 버튼은 목록 표를 내보내는 것이라 다릅니다.

[인쇄] — 국세청 표준 서식

[인쇄] 는 이 세금계산서 한 장을 국세청 표준 서식으로 찍습니다.

• A4 한 장에 두 매가 인쇄됩니다 — 위가 공급자 보관용(붉은색), 아래가 공급받는자 보관용(파란색). 가운데 절취선을 자르면 두 장이 됩니다.
• 누르면 먼저 저장한 뒤 미리보기가 열립니다. 방금 수정한 값이 그대로 종이에 실리게 하기 위해서입니다. 저장이 막히는 문서(거래처 상호가 비어 있는 경우 등)는 인쇄도 되지 않습니다. [엑셀]·[메일전송]도 같습니다.
• 서식은 한 종뿐입니다. 견적서·거래명세표처럼 시안을 선택하지 않습니다 — 세금계산서는 서식이 정해져 있기 때문입니다.
• 계산서(면세) 를 인쇄하면 제목이 계 산 서 로 바뀌고, 세액 자리에 면 세 가 찍히며 아래 안내 문구도 계산서 것으로 바뀝니다.
• 미리보기 창에서 PDF 저장·이미지 저장·프린터 설정을 할 수 있습니다.

[엑셀] — 받는 쪽이 열어 보는 파일

[엑셀] 은 같은 문서를 인쇄 양식 그대로 엑셀 파일로 만듭니다.

• 인쇄물과 똑같습니다 — 위가 공급자 보관용(붉은색), 아래가 공급받는자 보관용(파란색), 가운데 절취선까지. 작성 칸의 공란수와 공급가액 11칸·세액 10칸도 한 자씩 들어갑니다.
• 그래서 공급가액·세액은 그 칸으로 더하기를 할 수 없습니다 — 종이 서식이 한 자씩 적게 만든 칸을 그대로 옮긴 탓입니다. 다만 품목표와 아래 결제줄 금액은 숫자라 그쪽은 더할 수 있습니다.
• 파일 이름은 세금계산서_20260908_대성산업.xlsx 처럼 날짜와 거래처로 지어집니다. 저장할 폴더와 이름은 저장 창에서 바꿀 수 있습니다.
• 그대로 인쇄해도 A4 한 장에 두 매가 들어가도록 맞춰져 있습니다.
• 입력창 화면의 빨강·파랑은 자리(공급자/공급받는자)를 뜻하고, 인쇄물·엑셀의 빨강·파랑은 보관용 구분입니다 — 같은 두 색이지만 뜻이 다릅니다.

[메일전송] — 거래처에 보내기

[메일전송] 은 인쇄 양식 그대로 PDF 한 파일을 만들어 거래처 담당자 메일로 보냅니다.

• 받는 주소는 문서의 [이메일] 칸을 먼저 사용하고, 비어 있으면 거래처에 적어 둔 주소로 채웁니다. 발송 창의 표에서 그 자리에서 수정할 수 있습니다.
• ⚠️ 메일로 보내는 것은 문서 사본입니다. 국세청 발급(전자세금계산서)은 홈택스에서 별도로 하셔야 합니다 — 메일을 보냈다고 발급이 되지는 않습니다. 발급한 뒤 승인번호를 되받는 것은 목록 화면의 [발급결과 반영] 입니다.
• 메일 발송은 평생 구매형(프리미엄) 기능이고, 보내기 전에 환경설정 > 메일·인쇄 탭에서 메일(SMTP) 계정을 등록해야 합니다. 그래서 이 단추만은 유료 확인이 저장보다 먼저입니다.
• 주소가 잘못되어 반송되면 잠시 후 사이드바 알림(🔔)으로 알려 드립니다.

아래 [목록 인쇄] 와 헷갈리기 쉽습니다. 입력창의 [엑셀]·[인쇄]·[메일전송]은 문서 한 장, 목록 화면 아래의 [엑셀]·[인쇄] > [목록 인쇄]·[메일전송]은 목록 표입니다.

>

여러 장을 표준 서식으로 한 번에 인쇄하려면 목록에서 세금계산서를 선택하고 아래 [인쇄] → [선택한 세금계산서 양식 인쇄] 를 누르세요. 한 장에 한 건씩(두 매) 인쇄되고, 카드·현금영수증 줄은 제외됩니다.

휴대폰에서 찍은 영수증 — [휴대폰 영수증]

모바일 연결에서 그 휴대폰의 [입력 허용]을 체크해 두면, 밖에서 영수증을 찍어 보낼 수 있습니다. 휴대폰이 판독한 결과(상호·날짜·금액)가 툴바 [휴대폰 영수증]에 쌓입니다 — 장부에는 아직 들어가지 않았습니다.

1. [휴대폰 영수증]을 누르면 받은 영수증 목록이 나옵니다(받은 시각 · 매입/매출 · 카드/현금영수증 · 상호 · 합계 · 메모).
2. 줄을 선택하고 [입력](또는 더블클릭)을 누르면 판독 결과가 채워진 현금/카드 입력창이 열립니다. 공급가액·부가세는 여기서 나눕니다.
3. 확인하고 저장하면 그 영수증은 목록에서 빠집니다. 넣지 않을 것은 [입력하지 않음]으로 뺍니다(장부에는 아무것도 들어가지 않습니다).

사진은 판독에만 사용하고 PC 로 오지 않습니다. 영수증은 QR 을 찍은 PC 에 쌓입니다.

목록 인쇄·메일전송

하단 [인쇄] → [목록 인쇄] 는 지금 목록을 A4 미리보기로 띄우고, [메일전송] 은 같은 인쇄물을 PDF로 만들어 메일에 첨부합니다. 같은 [인쇄]의 [선택한 세금계산서 양식 인쇄] 는 목록 표가 아니라 선택한 세금계산서를 표준 서식으로 한 장에 한 건씩 인쇄합니다.

• 선택한 줄만 나갑니다. 목록은 줄을 눌러 내용을 보기만 해도 그 줄이 선택된 채로 남아, 한 건만 실린 인쇄물이 나오는 일이 있습니다. 전체를 내보내려면 Ctrl+A 로 모두 선택하거나 표 아래 빈 곳을 눌러 선택을 푸세요.
• 인쇄물 왼쪽 위에 몇 건이 실렸는지 적힙니다 — 전체면 총 7건, 선택한 것만 나가면 선택 1건 / 전체 7건. 오른쪽의 조회기간은 이 목록을 뽑아 온 기간이지, 그 기간이 전부 실렸다는 뜻이 아닙니다.
• 아래 합계(공급가액·세액·합계)는 그 종이에 실린 줄만 더한 값입니다. 한 줄만 선택해 인쇄하면 그 한 줄의 합계가, 검색이나 필터 ▾ 로 걸러낸 목록이면 걸러진 뒤의 합계가 찍힙니다 — 종이 위의 표를 손으로 더한 값과 언제나 같습니다.
• 메일전송 창에도 몇 건이 나가는지와 조회기간이 함께 적힙니다.

목록에서 행을 우클릭하면 추가·수정·삭제·복사를 바로 실행할 수 있습니다. 거래처별 발행내역에서 특정 거래처 자료만 모아 볼 수도 있습니다.

승인번호가 있는(홈택스에 발급된) 문서를 삭제하면 확인창이 별도로 알립니다 — 홈택스 발급은 취소되지 않고 장부에서만 빠져 부가세 신고에서 제외되기 때문입니다. 이때 확인창의 기본 버튼은 [취소] 입니다.

세금계산서가 아닌 신용카드 매출전표와 현금영수증은 전용 입력창으로 넣습니다. 세금계산서 화면에서 카드/현금 매출·매입을 선택하면 열립니다.

입력 방법

1. 위에서 구분(매출/매입) 과 유형(신용카드/현금영수증) 을 선택합니다.
2. 거래일자, 가맹점/거래처, 공급가액 을 입력하면 부가가치세와 합계금액이 계산됩니다.
3. 카드번호·승인번호 등 전표에 적힌 정보를 넣습니다.

매입일 때는 아래쪽 [고정자산 매입] · [매입세액 불공제] 체크가 켜집니다. 비품·차량처럼 자산을 샀으면 고정자산 매입을, 기업업무추진비처럼 공제받지 못하는 매입이면 매입세액 불공제를 체크하세요. 불공제로 표시한 영수증은 신고서의 공제 대상에서 빠집니다. 자세한 것은 부가세 신고 자료 만들기를 보세요.

매입 신용카드 를 저장할 때 카드번호 나 가맹점 사업자번호 가 비었거나 맞지 않으면 한 번 더 묻습니다 — 카드 매입은 신용카드매출전표등 수령명세서에 카드번호와 가맹점 사업자번호로 기재되기 때문입니다.

매출 일 때는 [같은 거래로 세금계산서도 발급] 체크가 보입니다. 카드로 결제받고 세금계산서도 끊은 거래면 체크하세요. 그 건은 부가세 신고서의 카드·현금영수증 발행분 (3)에서 빠지고 세금계산서 (1)로만 신고되어 두 번 잡히지 않습니다.

Enter 는 구분 → 유형 → 카드종류 → 거래유형 → 카드번호 → 거래일시 → 승인번호 → 공급가액 → 부가가치세 → 봉사료 → 가맹점명 → 대표자명 → 사업자등록번호 → 가맹점번호 → 전화번호 → 주소 순으로 갑니다. 거래유형에 따라 잠기는 칸(카드번호 등)은 자동으로 건너뜁니다. 합계금액은 자동 계산이라 순서에 없습니다.

영수증 사진이 있으면 창에 끌어다 놓기(드래그&드롭) 만 해도 AI가 내용을 판독해 자동으로 채워 줍니다 (AI 이미지 자동판독 문서 참고).

장부톡에서 만든 매출 세금계산서를 홈택스에서 한 번에 발급하고, 발급 결과(승인번호)를 자동으로 되받아 장부에 기록합니다.

장부톡은 홈택스에 올릴 파일을 만들어 주는 데까지만 합니다. 발급(전자서명)은 홈택스에서 직접 하셔야 합니다 — 세금계산서 발급은 법적 효력이 있는 행위라 장부톡이 대신하지 않습니다.

1단계. 장부톡에서 일괄발급 엑셀 만들기

1. 세금계산서 목록에서 발급할 건을 선택합니다. Ctrl·Shift 로 여러 건을 함께 선택할 수 있고, 아무것도 선택하지 않으면 목록 전체가 대상이 됩니다.
2. [세금계산서 발급] 을 누릅니다. 대상 건수를 확인하는 창이 뜹니다.
3. 저장 위치를 정하면 홈택스일괄발급_20260728.xls 같은 이름으로 파일이 만들어집니다.
4. 담긴 건은 목록의 [발급] 칸이 '발급요청'(주황)으로 바뀝니다. 어디까지 올렸는지 표시해 두는 것이라, 실수로 두 번 발급하는 것을 막아 줍니다.

대상과 한계를 미리 확인하세요.

• 매출 세금계산서와 매출 계산서(면세) 가 나갑니다. 매입은 상대방이 발급하는 것이라 대상이 아닙니다.
• 계산서는 파일이 별도입니다. 홈택스가 계산서 양식을 별도로 두기 때문입니다(세액 칸이 없고 종류는 '05'). 두 가지를 함께 선택하면 파일 두 개가 저장되며, 계산서 파일 이름 끝에 _계산서 가 붙습니다. 세액이 0이 아닌 계산서는 담지 않고 확인창에 알립니다.
• 품목은 건당 4개까지 들어갑니다. 홈택스 양식 자체의 한계입니다.
• 한 파일에 1,000건까지입니다. 그보다 많으면 기간을 나눠 여러 번 만드세요.
• 수정세금계산서는 담기지 않습니다. 홈택스 일괄발급 양식이 수정분을 받지 않으므로 홈택스 [수정발급] 화면에서 발급하세요.
• 거래처 등록창의 종사업장 번호는 세금계산서를 저장할 때 문서에 함께 저장되고, 엑셀의 종사업장번호 칸에 들어갑니다.
• 발급기한(작성일자가 속한 달의 다음 달 10일)이 지난 건이 섞여 있으면 엑셀을 만들기 전 확인창에 별도로 알립니다. 기한을 넘기면 가산세 대상입니다(그날이 공휴일이면 기한이 미뤄지지만 장부톡은 그것까지 셈하지 않습니다).
• 입력창에서 [영세율] 을 선택해 저장한 건은 영세율(02) 로 표기됩니다. [세금계산서]로 둔 채 세액을 0으로 저장하려 하면 입력창이 한 번 확인을 묻습니다.

파일을 엑셀로 열어 수정하지 마세요. 국세청 공식 양식 원본을 그대로 복사하고 데이터 행(7행부터)만 채운 파일입니다. 열 수가 정해져 있어(세금계산서 51개 · 계산서 46개) 열을 넣거나 삭제하면 홈택스가 업로드를 거부합니다. 내용을 수정해야 하면 장부톡에서 수정한 뒤 파일을 다시 만드세요.

공급자(내 회사) 정보는 파일에 들어가지 않습니다. 홈택스 로그인 계정 기준으로 자동 적용되기 때문입니다.

2단계. 홈택스에 올려 발급하기

홈택스(www.hometax.go.kr)에 로그인한 뒤 아래 차례로 진행합니다.

메뉴 찾기

1. 위쪽 메뉴에서 [계산서·영수증·카드] 를 누릅니다.
2. [일괄/공동매입분 발급] 을 펼쳐 [전자(세금)계산서 일괄발급(100건 초과 시)] 를 엽니다.

메뉴를 꼭 확인하세요. 장부톡 파일은 1,000건까지 담는 대량 양식이라 이 메뉴에 올립니다 — 이름은 '100건 초과'지만 100건 이하도 받습니다. 바로 위의 [전자(세금)계산서 일괄발급] 은 다른 양식(100건까지)을 사용하는 메뉴라 장부톡 파일이 맞지 않습니다.

파일 올려 발급하기

1. 탭을 선택합니다 — 세금계산서 파일은 [세금계산서], 이름 끝에 _계산서 가 붙은 파일은 [계산서(면세)] 입니다.
2. [파일첨부] 로 1단계에서 저장한 파일을 선택합니다.
3. [파일검증하기] 를 누릅니다. 홈택스가 파일을 검사합니다.
4. 아래 검증(발급)결과조회 에 결과가 나옵니다. '정상'·'주의' 인 건만 발급할 수 있습니다('주의'는 거래처가 폐업했거나 발급기한이 지난 경우). '오류'인 건은 검증(발급)내역조회 에서 사유를 확인하고, 장부톡에서 수정해 파일을 다시 만드세요.
5. [일괄발급신청] 을 누르고 전자서명(인증서)을 하면 발급됩니다.

[일괄발급신청]은 02:00 ~ 21:00 에만 됩니다. 21:00까지 신청하지 않은 건은 다음 날 파일을 다시 첨부하고 검증해야 합니다. 검증 결과는 그날 24:00에 자동으로 삭제되며, 이미 발급한 건은 [발급목록조회] 에서 볼 수 있습니다.

화면 위쪽의 공급자 정보(우리 회사)는 홈택스 로그인 계정에서 채워집니다. 장부톡 파일에는 들어가지 않습니다.

홈택스는 개편이 잦아 화면 이름이나 위치가 조금씩 달라질 수 있습니다. 못 찾으시면 홈택스 상단 검색에 '일괄발급'을 넣어 보세요.

3단계. 발급결과(승인번호) 장부에 반영하기

발급이 끝나면 승인번호를 장부에 채워야 '발급완료'가 됩니다. 홈택스에서 내려받은 발급목록 엑셀을 넣으시면 됩니다.

승인번호 자동 반영은 평생 구매형 기능입니다. 무료로 쓰실 때는 세금계산서 입력창의 [승인번호] 칸에 직접 넣으시면 같은 '발급완료'가 됩니다. 앞 단계인 일괄발급 엑셀 만들기는 무료입니다.

넣는 방법은 셋 다 같습니다 — 툴바 [발급결과 반영] · 목록 우클릭 > [홈택스 발급목록 반영] · 엑셀 파일을 창에 끌어다 놓기.

1. 홈택스 [조회/발급 > 전자세금계산서 > 목록조회] 에서 발급한 기간을 조회합니다. 조회구분은 [매출] 입니다.
2. 결과를 엑셀로 내려받습니다.
3. 그 파일을 장부톡 세금계산서 창에 끌어다 놓습니다(우클릭 메뉴로도 됩니다).
4. 작성일자 · 공급받는자 등록번호 · 공급가액 세 가지가 일치하는 건에 승인번호(24자리)가 자동 입력되고 '발급완료'(초록)로 바뀝니다.

매입 목록을 넣으면 매입으로 반영할지 묻습니다. 매출과 매입은 칸 이름이 똑같고 값만 뒤집혀 있어 파일만으로는 구별되지 않습니다. 그래서 공급받는자가 우리 회사이면 "매입 발급목록으로 보입니다" 라고 묻고, [매입으로 반영] 을 누르면 장부의 매입 세금계산서에 승인번호를 채우고 장부에 없는 건은 매입 세금계산서로 추가할지 한 번 더 묻습니다. 승인번호가 채워진 매입분은 세금계산서합계표에 전자 발급분으로 들어갑니다.

이 판정은 우리회사정보의 사업자등록번호로 합니다. 비어 있으면 방향을 가릴 수 없어 막지 않으니, 채워 두시는 편이 안전합니다.

잘 안 될 때

• 승인번호가 안 채워집니다 — 세 가지 매칭 조건 중 하나가 다른 경우가 대부분입니다. 홈택스 발급목록의 작성일자·상대방 사업자번호·공급가액을 장부톡 건과 비교해 보세요.
• 0건으로 나옵니다 — 조회기간을 발급일 기준으로 맞췄는지 확인하세요.
• 발급목록에는 있는데 장부에 없는 건 — 물어본 뒤 새 매출 세금계산서로 자동 추가됩니다(비고에 '홈택스 자동추가'). 전자계산서 발급목록을 넣으면 계산서로, 전자세금계산서 목록의 [종류]가 영세율인 건은 영세율 세금계산서로 추가됩니다. 품목 상세는 발급목록에 없으므로 필요하면 그 건을 열어 보완하세요. 거래처 상호와 사업자등록번호는 공급받는자 것이 들어갑니다.
• '매입 발급목록으로 보입니다' 가 뜹니다 — 받은 매입분을 반영하려던 것이면 [매입으로 반영], 매출 목록을 넣으려던 것이면 [취소]를 누르고 홈택스에서 조회구분을 [매출]로 바꿔 다시 내려받으세요.
• '발급요청'이 미발급으로 돌아갔습니다 — 일괄발급 엑셀을 만든 뒤 그 문서를 수정해 엑셀 내용과 달라졌기 때문입니다. 홈택스에 올리기 전이면 [세금계산서 발급]으로 엑셀을 다시 만드세요.
• 실수로 '발급요청'이 됐습니다 — 우클릭 → [발급요청 표시 해제] 로 미발급으로 되돌립니다.

부가가치세 신고 기간의 매출·매입을 자동으로 집계하고, 홈택스에 올릴 전자신고 파일까지 만들어 줍니다. 세금계산서 화면 툴바의 [부가세신고] 를 누르면 부가가치세 신고서 창이 열립니다.

최종 신고는 홈택스에서 하십니다. 장부톡은 신고를 대신 접수하지 않습니다.

신고 기간과 기한

1단계. 장부톡에서 집계하고 신고서 만들기

1. 신고기간을 선택합니다. 목록은 지금 속한 과세기간부터 과거로 예정·확정이 번갈아 채워집니다.

1-1. [예정신고를 합니다] 체크를 확인합니다. 이 체크가 확정신고의 대상 기간을 정합니다(아래 표 참고). 처음 값은 사업자등록번호로 정해 두므로 대개 그대로 두시면 됩니다.

1. [장부 불러오기] 를 누르면 매출·매입 세금계산서와 카드·현금영수증 내역이 자동으로 집계되어 표에 채워집니다.
2. 과세표준·매출세액·매입세액·납부세액을 확인합니다.
3. 부속서류 칸을 채워 신고서를 마무리합니다.
4. [전자파일 생성] 을 누릅니다.

종이로 보려면 [인쇄] — 창 아래 [인쇄] 를 누르면 지금 화면의 숫자를 국세청 공식 서식(부가가치세법 시행규칙 별지 제21호서식, 간이과세자는 제44호서식 · 개정 2026. 3. 20.)에 채워 미리 봅니다. 화면에서 손으로 넣은 칸(가산세·예정고지세액 등)까지 화면과 같은 숫자가 찍힙니다. 신고서 쪽과, 해당하는 사업자만 사용하는 명세 쪽(사업자등록번호만 채워 둠) 두 장이 나옵니다. 검토·보관용이며, 신고는 아래 2단계처럼 홈택스에서 합니다.

• 화면의 줄 번호는 서식 번호와 같습니다 — (1)~(30)(간이과세자는 (5)~(29)). 화면과 종이를 번호로 맞대 볼 수 있습니다.
• 간이과세자는 1년 단위로 신고합니다. 간이과세자 탭의 신고기간은 확정 (1.1 ~ 12.31) 과 예정 (1.1 ~ 6.30) 이고, 서식 제목에도 선택한 대로 [√]신고서 또는 [√]예정신고서가 찍힙니다(일반과세자의 '예정신고를 합니다' 체크는 간이과세자 탭에서는 보이지 않습니다).
• 간이과세자의 영세율은 서식과 같이 (10) 세금계산서 발급분과 (11) 기타(세금계산서 없이 한 영세율 매출 — 직수출 등)로 나눠 적습니다.

만들어지는 파일은 국세청 전자신고 규격의 텍스트 파일이고, 이름이 사업자번호 + 작성일.101 형태입니다(예: 1234567890_20260725.101). 이름을 바꾸지 마세요 — 홈택스가 파일명으로 신고 종류를 판단합니다.

전자신고 파일은 정기신고(예정·확정)용입니다. 기한후과세표준 신고와 영세율 등 조기환급 신고는 장부톡이 지원하지 않으니, 그 경우에는 홈택스에서 직접 작성하세요.

집계는 그동안 입력한 세금계산서·영수증 자료를 그대로 사용합니다. 숫자가 예상과 다르면 먼저 세금계산서 목록의 기간을 확인하세요. 자료가 빠져 있으면 신고도 빠집니다. 집계는 발급 여부와 상관없이 그 기간 세금계산서를 모두 더하므로, 신고 전에 미발급 건을 모두 발급했는지도 확인하세요.

예정신고를 하시나요 — 확정신고 범위가 달라집니다

개인 일반과세자는 예정신고 의무가 없고 예정고지서(직전기 납부세액의 절반)를 받아 납부만 합니다. 그래서 확정신고 때 반기 전체를 신고하고, 낸 고지세액은 신고서 (24) 예정고지세액 칸에서 뺍니다.

체크를 잘못 두면 숫자가 조용히 틀어집니다. 예정신고를 하는데 체크를 해제해 두면 1~3월분이 예정·확정에 두 번 잡히고, 안 하는데 체크해 두면 그 3개월이 신고에서 통째로 빠집니다. 직전기 공급가액 1.5억원 미만 소규모 법인처럼 예정고지로 갈음하는 경우는 꺼 두시면 됩니다.

고정자산 매입 · 매입세액 불공제 표시

매입 자료를 입력할 때 두 가지를 표시하면 신고서의 제 줄로 갑니다.

• 매입 세금계산서 입력창 — 문서 아래 [고정자산 매입] · [매입세액 불공제] 체크와 불공제 사유 칸.
• [고정자산 매입]: 건물·기계·차량·비품처럼 감가상각하는 자산을 산 경우. 신고서 (12) 고정자산매입 줄로 갑니다.
• [매입세액 불공제]: 매입세액을 공제받지 못하는 매입(부가가치세법 제39조). 신고서 (17) 공제받지 못할 매입세액 줄로 갑니다. 사유를 선택해야 저장됩니다 — 전자신고 파일의 '공제받지 못할 매입세액 명세서'가 사유별로 적기 때문입니다. 사유는 명세서의 ①~⑧ 그대로입니다(필요적 기재사항 누락 등 · 사업과 직접 관련 없는 지출 · 개별소비세법 제1조제2항제3호에 따른 자동차 구입·유지 및 임차(비영업용 승용차 등 — 운수업처럼 자동차를 직접 영업에 사용하는 업종은 빠집니다) · 기업업무추진비 및 이와 유사한 비용 관련 · 면세사업등 관련 · 토지의 자본적 지출 관련 · 사업자등록 전 매입세액 · 금·구리 스크랩 거래계좌 미사용 관련 매입세액).
• 카드/현금영수증 입력창 (매입) — 아래쪽 [고정자산 매입] · [매입세액 불공제] 체크. 불공제로 표시한 영수증은 신고서의 공제 대상에 넣지 않습니다(세금계산서처럼 (17)로 빼는 것이 아니라 처음부터 빠집니다). 매출로 바꾸면 두 체크는 꺼집니다.
• 불공제 세금계산서에서 [전표발행] 하면 세액을 부가세대급금으로 나누지 않고 거래계정 금액에 더합니다. 공제받지 못한 세액은 그 매입의 원가·비용이기 때문입니다.
• 홈택스 엑셀·이미지 판독으로 들어온 매입분은 표시가 꺼진 채 들어옵니다. 해당 세금계산서를 열어 체크하세요.
• (12)에 금액이 있어도 '건물 등 감가상각자산 취득명세서' 는 붙이지 않습니다. 이 서류는 사업설비를 사서 조기환급을 받을 때만 내는 것이고(부가가치세법 시행령 제107조), 장부톡 전자신고 파일은 환급이 나와도 일반환급으로 신청합니다. 설비 투자로 조기환급을 받으려면 홈택스에서 직접 작성하세요.

매출세액은 장부에 적힌 세액을 그대로 사용합니다 — 공급가액의 10%로 다시 계산하지 않습니다. 그래서 세액이 0인 카드·현금영수증(면세 물품을 카드로 판 경우 등)은 집계에서 빠집니다. 면세 공급은 부가세 과세표준이 아니기 때문입니다. 몇 건이 빠졌는지는 [장부 불러오기] 직후 안내 문구에 나옵니다. 과세 거래인데 빠졌다면 그 영수증의 세액이 0으로 저장돼 있지 않은지 확인하세요.

신고서 작성·집계·조회와 [인쇄] 미리보기는 무료입니다. [전자파일 생성] 과 미리보기 창에서 종이로 인쇄·PDF 저장하는 것은 평생 구매형(프리미엄) 기능입니다. 간이과세자 전자신고 파일은 아직 지원하지 않습니다.

2단계. 홈택스에 올려 신고하기

1. 홈택스(www.hometax.go.kr)에 로그인합니다.
2. [신고/납부 > 부가가치세 > 신고서 파일 변환 제출] 로 들어갑니다.
3. 1단계에서 만든 .101 파일을 업로드합니다.
4. 홈택스가 파일을 검증합니다. 형식이나 금액에 문제가 있으면 오류로 알려 줍니다. 장부톡에서 수정해 파일을 다시 만든 뒤 올리면 됩니다.
5. 검증을 통과하면 변환된 신고서 내용을 화면에서 확인하고 제출합니다.
6. 제출 후 접수증을 꼭 확인·보관하세요. 접수증이 있어야 신고가 끝난 것입니다.
7. 납부할 세액이 있으면 홈택스에서 이어서 납부합니다.

홈택스는 개편이 잦아 화면 이름이나 위치가 달라질 수 있습니다. 못 찾으시면 홈택스 상단 검색에 '파일 변환 제출'을 넣어 보세요.

전자신고 세액공제가 있습니다. 현재 부가가치세분은 5,000원입니다(2026년 2월 시행령 개정으로 1만원에서 줄었습니다). 신고서의 해당 칸에서 확인하세요.

신고 전에 확인하면 좋은 것

• 그 기간의 매출 세금계산서가 모두 발급완료인지 — 미발급 건도 신고서 집계에는 들어가므로, 홈택스 발급을 빠뜨리면 신고서와 국세청 자료가 어긋납니다.
• 카드·현금영수증 매입 중 불공제 대상(비영업용 승용차, 기업업무추진비(접대비) 등)을 제대로 표시했는지.
• 홈택스에서 조회되는 매입 세금계산서 건수와 장부톡 건수가 맞는지.

신고를 마친 기간은 [마감]

신고서 창 아래 [마감] 을 누르면 지금 선택한 신고기간의 세금계산서·카드·현금영수증을 저장·삭제할 수 없게 됩니다. 신고를 마친 뒤 자료가 수정되어 낸 신고서와 장부가 어긋나는 것을 막습니다. 홈택스 발급목록을 넣어 그 기간에 새 문서를 추가하는 것도 막힙니다.

• 마감한 기간이면 버튼 이름이 [마감 해제] 로 바뀝니다. 해제는 관리자만 할 수 있습니다.
• 마감한 기간의 문서를 다른 날짜로 옮기는 것도 막힙니다.

영수증·세금계산서·카드전표 사진 파일을 화면에 끌어다 놓으면(드래그&드롭) AI가 내용을 판독해 거래처·금액·부가세를 알아서 채운 전표창을 열어 줍니다.

사용 방법

1. 먼저 도구 > 회원 연결 에서 이 PC 를 회원 계정에 연결합니다(연결 코드는 홈페이지 마이페이지 > 연결된 PC 에서 받습니다 — 이미지 자동판독은 연결돼 있어야 동작합니다).
2. 세금계산서 화면(또는 카드/현금영수증 입력창)에 이미지 파일을 끌어다 놓습니다.
3. AI가 판독을 마치면 전표창이 자동으로 열리고 거래처·금액·부가세가 채워져 있습니다.
4. 내용을 확인하고 [확인] 을 누르면 저장됩니다.

판독은 사람이 확인하는 것을 전제로 합니다. 저장 전에 거래처·금액·날짜가 맞는지 꼭 검토하세요. 이 기능은 프리미엄 요금제에서 제공됩니다.

거래명세표는 회계관리 상단 메뉴 거래명세표(I) 또는 Alt+I 로 엽니다.

작성

1. [신규] 로 새 거래명세표를 시작합니다.
2. 위에서 수신처(거래처) 를 선택하고, [품목 선택] 이나 [+ 행 추가] 로 품목을 넣으면 공급가액·세액·합계가 자동 계산됩니다. [품목 선택] 창에서는 Ctrl·Shift 로 여러 품목을 한 번에 선택할 수 있습니다(선택한 만큼 줄이 채워집니다).

• 마우스를 사용하지 않아도 됩니다 — 품목표 첫 칸인 [품목명]을 비운 채 Enter 를 누르면 같은 창이 뜹니다. 선택하든 취소하든 커서는 다음 칸(규격)으로 넘어갑니다.

1. F10 으로 저장합니다.

전표로 넘기기

세금계산서는 회계관리에서 만듭니다 — 회계관리 툴바 [세금계산서발행] 에서 선택한 매출 전표로 발행합니다. 거래명세표 대장에는 그 단추가 없습니다: 전표 없이 세금계산서만 끊으면 그 매출이 장부에 잡히지 않기 때문입니다(부가세 신고서에는 나오는데 손익계산서·원장에는 없는 상태가 됩니다). 명세표 → [전표발행] → 회계관리에서 세금계산서 순서로 하시면 됩니다.

대장 툴바 [전표발행] 으로 선택한 명세표를 매출 전표로 만듭니다 — 물건을 준 뒤 매출을 잡는 자리입니다. 거래처·금액·품목이 채워진 채로 전표 입력창이 열리고, 저장하면 목록 [처리] 칸에 전 뱃지가 붙습니다. 두 건 이상을 선택하면 입력창을 열지 않고 바로 저장합니다 — 스무 건을 선택하면 창이 스무 번 뜨기 때문입니다. 전표는 거래 건마다 한 장이라 묶지 않습니다. 발행 뒤 회계관리 전표목록에서 수정할 수 있고, 한 건만 선택하면 지금처럼 입력창이 열립니다. 금액이나 거래처가 없는 문서는 창 없이 저장할 수 없어 제외하며, 몇 건이 빠졌는지는 확인창이 문서번호까지 알려 줍니다. [처리] 칸에 이미 전 이 붙은 명세표도 제외합니다 — 다시 눌러도 전표가 두 장 생기지 않습니다. 정말 다시 발행하시려면 목록에서 우클릭 → [처리 표시 지우기] 로 표시를 삭제한 뒤 누르세요.

[처리] 칸의 글자는 무슨 뜻인가요? 수는 수주서로 전환, 거는 거래명세표 발행, 전은 전표 발행입니다. 여럿을 했으면 수·거·전 처럼 여럿이 나옵니다. 직접 체크하거나 해제할 수는 없고, 칸 머리글에 마우스를 올리면 같은 설명이 나옵니다.

인쇄·문서번호·메일

• 환경설정 > 거래명세표 탭에서 인쇄 양식(시안) 을 선택하고, 문서번호 자동생성 규칙(접두어·날짜·자릿수·구분자)을 정할 수 있습니다.
• 상단 검색란에 거래처 이름·문서번호·제목을 넣어 빠르게 찾습니다. 기간 줄의 기간 오른쪽 배지에 조회된 건수가 표시되며, 검색이나 필터 ▾ 로 걸러지면 걸러진 뒤의 건수로 바뀝니다.
• 좌측 메뉴는 기간별 · 담당자별 · 거래처별 발행내역 셋입니다. 담당자별 발행내역에서는 왼쪽 목록에서 담당자를 선택하면 그 담당자의 명세표만 남고, 전체를 선택하면 모두 보입니다. 담당자 칸을 비워 둔 명세표는 담당자없음으로 모아 봅니다. 목록에는 사용자 이름과 명세표에 실제로 적힌 담당자 이름이 함께 나옵니다. 견적/발주 화면의 담당자별·거래처별 발행내역에는 거래명세표가 나오지 않으니 명세표는 여기서 봅니다.
• 거래처별 발행내역의 기간 줄에는 [문서별] · [합계] 가 있습니다. [합계] 를 누르면 거래처마다 명세표 건수 · 공급가액 · 세액 · 합계금액과 미발행 건수 · 미발행 금액이 한 줄로 나오고 맨 아래에 합계 줄이 붙습니다. 미발행은 [처리] 칸에 전이 없는 명세표 — 아직 매출 전표를 끊지 않은 것이라 월말에 빠진 매출을 찾을 때 사용합니다(빨간 글자). 다만 [처리 표시 지우기]로 표시를 지웠거나 전표를 삭제한 뒤에는 실제와 다를 수 있습니다. 기간·검색어·[필터 ▾]는 문서별 보기와 같이 적용되고, 줄을 두 번 누르거나 왼쪽에서 거래처를 선택하면 그 거래처의 문서별 보기로 돌아갑니다.
• 목록 끝의 [담당자] 는 명세표에 찍히는 사람이고, [작성자] 는 그 명세표를 처음 저장한 로그인 사용자입니다. 다른 사람이 수정해 저장해도 작성자는 바뀌지 않고, 이 칸이 생기기 전에 만든 명세표는 비어 있습니다.
• 아래 [메일전송] 으로 명세표를 바로 이메일로 보냅니다. 보낸 메일은 사이드바 메일전송내역 에서 확인하고, 반송되면 사이드바 알림(🔔)으로 알려 줍니다.
• 아래 [인쇄] 를 누르면 둘 중에서 선택합니다 — [목록 인쇄] 는 지금 목록 표를, [선택한 명세표 양식 인쇄] 는 선택한 명세표를 입력창 [인쇄]와 같은 양식으로 한 장에 한 건씩 인쇄합니다. 월말에 여러 장을 한 번에 인쇄할 때 사용합니다.
• 아래 [복사] 는 선택한 명세표를 오늘 날짜·새 번호로 복사해 엽니다. 원본 문서 연결과 [처리] 표시는 복사되지 않습니다. 여러 줄을 선택하면 맨 위 한 건만 복사합니다. 비고는 명세표를 열어 입력창에서 수정합니다.
• 견적서·수주서에서 만든 명세표는 목록에서 우클릭 → [원본 문서 열기] 로 그 문서를 열고, [이 문서로 만든 문서] 에서 그 명세표로 발행한 전표를 엽니다.
• [처리] 칸에 전 이 붙은 명세표를 삭제하면 확인창이 전표는 삭제되지 않고 장부에 남습니다 를 함께 알려 줍니다. 매출까지 빼려면 회계관리에서 그 전표도 삭제하세요.

반송이 확인되지 않을 수도 있으니, 중요한 메일은 메일 사이트의 보낸메일함에서 수신 여부를 꼭 확인하세요.

입금계좌는 저장할 때 문서에 박힙니다

명세표 아래 입금계좌 는 저장하는 순간 그 문서에 함께 기록됩니다. 나중에 회사정보에서 계좌를 바꿔도 이미 발행한 명세표를 다시 열거나 인쇄하면 그때 보낸 계좌가 그대로 나옵니다 — 거래처가 들고 있는 종이와 달라지지 않게 하기 위해서입니다.

• 계좌를 바꾸기 전에 저장한 옛 문서에는 계좌가 기록되어 있지 않으므로, 예전처럼 현재 회사정보의 계좌를 보여 줍니다. 그 문서를 한 번 저장하면 그때의 계좌가 기록되어 이후로는 흔들리지 않습니다.
• 계좌가 바뀐 뒤 새 계좌로 다시 보내야 한다면 그 문서를 복사해 새로 발행하세요. 복사본은 오늘 기준 계좌를 사용합니다.

사업자등록번호·상호도 함께 기록됩니다

거래명세표는 실제 거래의 증빙이라, 우리 회사와 거래처의 사업자등록번호·상호도 저장할 때 그 문서에 함께 기록됩니다. 나중에 개인사업자에서 법인으로 전환하는 등으로 번호가 바뀌어도, 옛 명세표에는 그때의 번호가 그대로 나옵니다 — 거래처가 보관 중인 사본과 어긋나지 않게 하기 위해서입니다. 세금계산서도 같은 방식입니다.

대표자·주소·업태·종목·전화는 기록하지 않고 늘 최신 정보를 사용합니다. 견적서·발주서는 증빙이 아니라 사업자등록번호·상호도 최신을 사용합니다.

상단 모듈 탭의 [급여관리](일정 앞, 단축키 Alt+P)를 누르면 급여관리 화면이 열립니다.

새로 설치한 PC 는 처음부터 이 탭이 보입니다(관리자에게만 — 아래 권한). 이전 버전에서 업데이트한 PC 는 탭이 숨겨진 채로 있으니 환경설정 > 급여관리 탭 > [급여관리 사용] 에 체크하고 [설정 저장] 을 누르세요. 직원이 없어 사용하지 않으면 체크를 해제하면 됩니다 — 탭만 숨기고 적어 둔 자료는 남습니다.

왼쪽 메뉴는 넷입니다.

• 급여대장 — 한 달의 급여를 사원마다 한 줄로 봅니다. 칸은 지급분 · 사원번호 · 성명 · 부서 · 직위 · 과세 지급 · 비과세 지급 · 지급합계 · 공제합계 · 실지급액 · 지급일 · 전표 차례입니다(과세 지급 + 비과세 지급 = 지급합계).
• 연간 현황 — 한 해의 급여를 사원 한 줄 × 1월~12월로 봅니다.
• 사원대장 — 사원의 인적사항과 급여 계좌를 적어 둡니다.
• 항목 설정 — 기본급·식대·소득세 같은 지급·공제 항목과, 항목마다 전표에 사용할 계정을 정합니다.

먼저 알아 두실 것 — 요율·세액표를 한 번 넣으면 4대보험·소득세가 채워집니다

소득세·4대보험은 급여 입력 창이 자동으로 채웁니다 — 다만 요율·세액표는 해마다 바뀌어 프로그램에 미리 들어 있지 않으므로, 처음 한 번 사람이 확인하고 넣어야 합니다. [항목 설정] 툴바 [요율 · 세액표] 를 누르면 장부톡이 정부 공식 자료로 확인한 ① 4대보험 사원 부담 요율(국민연금공단·보건복지부·건강보험공단·법령)과 ② 근로소득 간이세액표(국세청 표 — 소득세법 시행령 [별표 2])를 출처와 함께 보여 주고, 선택한 것만 [적용]합니다(출처를 누르면 그 안내 페이지가 열립니다). 서버에서 받는 것은 회원 기능입니다 — 회원가입 후 [도구 > 회원 연결] 로 이 PC 를 연결하거나 평생 구매형이면 받을 수 있고(가입은 무료), 연결하지 않았으면 받은 줄 자리에 안내가 보입니다. 직접 올리기 · 요율 직접 입력은 연결 없이도 됩니다. 이미 같은 값이 설정되어 있으면 [현재 설정과 비교] 칸에 '일치'로 보이고 넣지 않습니다. 바로 왼쪽 [현재 설정] 칸에는 이 회사에 지금 넣어 둔 요율(간이세액표 줄은 소득세를 셈하는 방식)이 짧게 보이고, 하한·상한·절사처럼 요율 말고 다른 것이 다르면 그것만 덧붙어 '불일치'의 까닭을 바로 알 수 있습니다. ② 간이세액표 줄의 [현재 설정과 비교] 칸은 표 내용과 소득세 계산 방식을 함께 봅니다 — 표가 같아도 소득세를 요율이나 직접 입력으로 셈하고 있으면 '불일치'로 보이고(칸에 마우스를 올리면 까닭이 보입니다), 그 줄을 선택해 [적용]하면 소득세는 간이세액표로, 지방소득세는 소득세의 10%로 셈합니다. 홈택스에서 받은 표 엑셀을 직접 사용하려면 같은 창의 [직접 올리기 · 자녀 공제액…] 에서 올립니다(8~20세 자녀 공제액도 여기서 수정합니다). 넣어 두면 급여 입력의 수당·공제 자동 채우기가 그 값으로 제안하고, 넣지 않았으면 세무사·노무사가 알려 준 금액이나 직접 계산한 금액을 그대로 넣으세요. 새 급여는 금액·시간을 넣으면 그 자리에서 자동으로 채우고, 직접 수정한 칸은 그대로 둡니다. 저장해 둔 급여를 다시 구하거나 직접 수정한 칸까지 바꾸려면 [수당·공제 재계산]을 누릅니다(바꾸기 전에 묻습니다). 급여 입력 창은 왼쪽 지급 · 오른쪽 공제 두 표(항목 · 금액)로 보입니다. 급여명세서에 표시될 계산방법은 항목 이름이나 금액 칸에 마우스를 올리면 보이고, 항목 이름을 두 번 누르면 그 급여의 계산방법을 수정하는 창이 뜹니다(비우면 항목 설정의 계산식이 표시됩니다). 연말정산 · 보험료 정산처럼 가끔 사용하는 항목은 [항목 설정]에서 항목을 열어 [급여 입력 창에 표시] 체크의 체크를 해제하면 평소엔 입력 창에 나오지 않습니다(처음 값은 정산분 307~310의 체크가 해제되어 있습니다). 그 급여에 금액이 있으면 보이고, 표 머리 줄 오른쪽 [＋ 항목]을 누르면 그 표에서 지금 안 보이는 등록 항목이 목록으로 나오고, 선택하면 줄이 나타납니다. 급여명세서 · 엑셀 양식에는 그대로 나옵니다. 특정 사원에게만 주거나 공제하는 항목은 [항목 설정]에서 먼저 등록하고 [급여 입력 창에 표시] 체크를 해제해 두세요. 평소엔 숨겨져 있다가, 필요한 사원의 급여에서 [＋ 항목]으로 꺼내 금액을 넣으면 그 급여에만 보입니다. 입력 창에서 항목을 새로 만들지는 않습니다 — 구분 · 전표 계정은 [항목 설정]에서 정합니다. 잘못 꺼낸 줄은 항목 이름을 우클릭 → [이 급여에서 제외]하면 금액 · 계산방법을 비우고 줄을 다시 숨깁니다(저장은 [확인]). 항목 자체는 지난 급여가 쓰므로 삭제하지 않습니다 — 그만 사용하려면 [항목 설정]의 [사용 중지]를 체크하세요. 채운 뒤 공제합계가 지급합계보다 크면 단추 왼쪽 안내 줄에 알려 줍니다. 현재 설정과 값이 다른 줄은 '불일치'로 보이고 미리 선택되지 않습니다 — 장부톡 값으로 바꾸려면 선택하세요(처음 넣는 '신규' 줄만 미리 선택됩니다). 회사의 고지서와 다르면 [항목 설정]에서 직접 수정하세요. 확인과 신고의 책임은 사용자에게 있습니다. 기준액은 법으로 정해진 항목은 바꿀 수 없습니다 — 국민연금·건강보험·고용보험은 과세 대상(비과세를 뺀 금액), 장기요양보험은 건강보험료, 지방소득세는 소득세(지방소득세 요율 칸에는 10 이 미리 들어갑니다). 기타공제는 과세 대상 · 지급 합계 가운데서 선택합니다. 기준액 바로 아래 '사원 창에 기준소득월액이 있으면 그 금액을 기준액으로' 체크는 국민연금에만 있고, 계산 방식 '간이세액표'는 소득세에서만 선택할 수 있습니다. 법정공제 기본 항목(301 소득세 ~ 310 장기요양보험 정산)은 이름도 바꿀 수 없습니다 — 계산·원천세 집계·납부 전표가 이 항목으로 셉니다. 기본 항목 104~107 시간 수당도 이름을 바꿀 수 없습니다 — 수당 시간이 정해져 있습니다. (일용근로·사업소득 3.3% 는 예외로 법정 수치를 처음 값으로 둡니다 — 아래 [일용·사업소득].) 넣어 둔 요율은 [항목 설정]에서 항목을 열면 [적용 줄] 목록에 적용 시작 달마다 한 줄씩 보입니다. 창을 열면 이번 달에 적용 중인 줄이 먼저 보이고(목록 옆 녹색 '지금 적용 중' 표시), 앞으로 바뀔 줄은 파란 '예정', 지난 줄은 회색 '지난'으로 표시됩니다 — 예를 들어 2027년 1월 국민연금 요율을 미리 넣어 두어도 그 전 달 급여는 지금 요율로 계산됩니다. 목록에서 선택한 줄만 수정되며, 다른 달부터 바꾸려면 '새 적용 시작 달 더하기'를 선택하세요. 항목 창의 [계산식] 칸(항목 설정 목록의 [계산식(급여명세서 표시)])에 적은 글은 급여명세서에 금액과 함께 표시됩니다. 자동 계산하는 공제 항목은 처음에 과세 대상 × 4.75% (기본)처럼 계산식이 흐리게 들어 있고, 그대로 두면 급여마다 그 계산식이 표시됩니다(상한에 걸린 달은 6,590,000(상한) × 4.75%). 칸을 비우면 표시하지 않고, 직접 입력하면 그 글이 표시됩니다. 하한액·상한액은 세 자리마다 쉼표로 보입니다(비워 두면 한도 없음).

연말정산 계산과 원천세 신고는 하지 않습니다. 홈택스나 세무대리인을 통해 하세요. 연말정산 결과(더 걷을 세액 · 돌려줄 세액)는 2월 급여의 연말정산 소득세 · 연말정산 지방소득세 칸에 넣습니다(아래 '연말정산 결과 넣기'). 일용근로·사업소득(3.3%)의 지급명세서는 서식대로 엑셀로 만들어 줍니다(아래 '일용·사업소득과 지급명세서' — 제출은 홈택스에서).

원천세 집계 — 급여대장 툴바 [원천세 집계]는 원천징수이행상황신고서를 작성할 때 보는 숫자를 모아 줍니다. 보던 달을 지급연월(급여를 준 달)로 열고, 그달 지급분의 인원·총지급액·소득세를 신고서 차례대로 보여 줍니다(◀ ▶ 로 앞뒤 달).

• 귀속연월마다 한 덩어리입니다(신고서는 귀속연월마다 별도로 작성합니다). 덩어리 안은 근로소득 간이세액(A01) · 일용근로(A03) → 근로소득 가감계(A10) → 사업소득 매월징수(A25) → 사업소득 가감계(A30) → 총합계(A99) 차례입니다. 일용근로는 신고서에서 근로소득 안의 한 줄이라 A10 에 더해집니다. 가감계·총합계 줄은 회색 굵은 글씨입니다(묶음이 하나뿐이면 총합계는 나오지 않습니다). 신고 파일은 만들지 않습니다 — 신고는 홈택스에서 하세요.
• 급여대장의 근로소득 간이세액(A01) · 연말정산(A04), 퇴직금 지급 기록의 퇴직소득(A22) 과 왼쪽 [일용·사업소득]의 일용근로(A03)·사업소득(A25) 을 담습니다. 중도퇴사(A02)와 연말정산 분납(A05·A06)은 별도로 확인하세요.
• 연말정산(A04) 줄은 급여의 연말정산 소득세(307)·연말정산 지방소득세(308)를 모읍니다. 총지급액은 그 사원들의 지난해 급여 지급합계입니다 — 종전 근무지 급여는 직접 더하세요. 환급(음수)은 서식처럼 △ 로 보이고, △ 세액은 총합계(A99)에 넣지 않고 맨 아래 환급할 세액 (⑮ 일반환급) 줄로 별도로 보입니다. 퇴사한 사원의 정산분은 중도퇴사(A02)라 A04 에 넣지 않고 아래에 알려 줍니다.
• 총지급액은 비과세를 포함한 지급합계입니다(서식 작성방법대로). 다만 소득세법 시행령 제214조제1항제2호의2·제2호의3 에 해당하는 비과세 금액은 신고서에서 빼야 하는데, 장부톡은 그것을 가려내지 못하니 직접 빼세요.
• 소득세는 항목 코드 301, 지방소득세는 302 로 셉니다. 지방소득세는 이 신고서에 칸이 없어 참고로만 보입니다 — 지방자치단체(위택스)에 별도로 신고합니다.
• 지급일이 비어 있는 급여는 어느 달에 줬는지 몰라 빠지고, 그 사실을 창에 알립니다.

일용근로 급여명세서 — 일용근로자도 임금을 줄 때마다 급여(임금)명세서를 받습니다. [일용·사업소득] 목록에서 일용근로 지급을 선택하고 하단 [명세서](인쇄·PDF) 또는 [메일전송]을 누르면, 급여명세서와 같은 양식으로 일당 × 근무일수 · 비과세 수당 · 소득세 · 지방소득세 · 실지급액이 표시됩니다(한 건 한 쪽). 사업소득(프리랜서)은 근로자가 아니라 대상이 아니어서 빼고 알려 줍니다. 주민등록번호는 표시하지 않습니다.

일용·사업소득과 지급명세서 — 아르바이트 일당·프리랜서 3.3% 는 왼쪽 [일용·사업소득] → [지급 입력]으로 넣습니다. 받는 사람은 사원대장에 소득 구분 일용근로·사업소득으로 등록해 두고 선택합니다(지급 창의 [＋]로 그 자리에서 등록할 수도 있습니다). 툴바 [지급명세서]는 지급한 달의 일용근로소득 지급명세서와 간이지급명세서(거주자의 사업소득)를 국세청 서식의 칸 차례대로 엑셀로 만들어 줍니다 — 홈택스 '(일용·간이·용역) 직접작성 제출'에 옮겨 적거나 맞춰 보는 표이고, 홈택스에 그대로 올리는 파일은 아닙니다. 제출 기한은 지급한 달의 다음 달 말일입니다. ⚠️ 그 엑셀에는 주민등록번호가 들어 있으니 제출한 뒤에는 삭제하세요. 받는 사람에게 건넬 원천징수영수증(일용근로 · 사업소득)은 그 창 아래 [원천징수영수증]으로 사람마다 한 장씩 인쇄합니다 — 주민등록번호가 들어가 메일로는 보내지 않습니다.

1. 사원 등록

왼쪽 [사원대장] → 툴바 [사원 등록]. 저장하려면 성명 · 입사일과 사원번호·주민번호 가운데 하나가 있어야 합니다(사원번호는 대개 자동으로 들어갑니다). 퇴사일이 입사일보다 앞이면 저장되지 않습니다.

• 사원번호 — 성명과 함께 급여명세서에 사원을 특정하는 정보로 표시됩니다. 생년월일 칸은 별도로 없습니다 — 주민번호를 넣으면 생년월일이 거기서 채워지고, 사원번호가 비어 있으면 명세서에 그 생년월일이 표시됩니다.
• 사원번호는 자동으로 들어갑니다 — 창을 열면 다음 번호(처음 값은 001, 002 …)가 채워져 있습니다. 수정해도 되고, 다른 사원이 사용하는 번호로는 저장되지 않습니다. 번호 꼴(접두어·입사년도 등)과 자동부여를 끄는 것은 환경설정 > 급여관리 탭 [사원번호 자동부여]에서 정합니다.
• 부서 · 직위 — 펼침 목록에서 선택하거나 쳐 넣습니다. 목록은 환경설정 > 급여관리 탭 [부서 · 직위]에서 정합니다. 목록에 없는 이름을 쳐 넣으면 저장할 때 "목록에도 더할까요?" 를 묻습니다(목록에 더하기 / 사원만 저장 — 어느 쪽이든 사원은 저장됩니다).
• 소득 구분 — 근로(급여대장의 사원) · 일용근로 · 사업소득(3.3% 프리랜서). 아르바이트·프리랜서도 지급명세서에 주민등록번호가 들어가므로 사원대장에 함께 등록합니다. 사원대장 기간 바 왼쪽 끝의 [근로 · 일용근로 · 사업소득] 단추를 누르면 그 사람들만, 그 구분에 필요한 칸만 보이고(일용·사업소득은 [주민번호] 칸에 있는지가 보입니다 — '없음'이면 지급명세서에서 빠집니다), [사원 등록]도 그 구분으로 열립니다. 사원 등록 창도 구분에 따라 칸이 달라집니다 — 근로가 아니면 부서·직위·종사 업무·퇴사 사유·세금·보험이 숨겨지고(메일은 일용근로까지 보입니다 — 급여명세서를 받습니다), 일용·사업소득에는 [외국인] 체크가, 사업소득에는 [업종코드](간이지급명세서의 업종구분 — 모르면 940909 기타인적용역자)가 보이며 날짜 칸은 시작일 · 종료일이 됩니다. 일용·사업소득인데 주민등록번호를 비워 두면 저장할 때 한 번 묻습니다. 근로가 아니면 급여 입력·전월 복사·연간 현황·이체 파일·증명서·퇴직금에는 나오지 않습니다. 급여·지급 기록이 생긴 뒤에는 소득 구분을 바꿀 수 없습니다(칸이 회색으로 꺼집니다).
• 주민번호(주민등록번호) — 넣으면 암호화해서 저장하고, 화면에는 뒷자리를 가려(900101-1) 보여 줍니다. 급여명세서에는 표시하지 않습니다(명세서에는 성명과 사원번호면 충분합니다). 생년월일은 이 번호에서 채웁니다. 번호는 선택이며, 앞 6자리가 실제 날짜가 아니거나 7번째 자리가 1~8이 아니면 저장되지 않습니다(마지막 검증숫자는 2020년 10월 이후 새 번호에 맞지 않아 보지 않습니다). 푸는 열쇠는 장부에 함께 들어가 장부를 사용하는 PC 에서는 별도로 할 일이 없습니다.
• 증명서 발급 — 사원대장에서 사원을 선택하고 툴바 [증명서 발급]을 누르면 재직증명서(재직 중) 또는 경력증명서(퇴사한 사원)를 냅니다. 적을 항목(재직 기간·부서·직위·담당 업무·주소)은 사원이 요구한 것만 체크하세요 — 근로기준법 제39조는 근로자가 요구한 사항만 적게 정합니다. 퇴사 사유와 급여는 넣지 않습니다. 주민번호는 '주민등록번호' 를 체크할 때만 생년월일 대신 실리고, 처음엔 뒷자리를 가립니다(제출처가 요구하면 '뒷자리 모두 표시'). 용도·발급일을 정하고 [미리보기]에서 인쇄하거나 PDF 로 저장합니다. 모양(전통 격자 · 모던 · 미니멀)과 문서번호는 환경설정 > 급여관리 탭 [증명서 양식 · 문서번호]에서 재직증명서·경력증명서마다 별도로 정합니다(문서번호는 순번이 아니라 그 증명서의 번호를 적는 칸이고, 비우면 번호 줄이 빠집니다). 발급 기록은 남지 않습니다.
• 메일 — 급여명세서를 메일로 보낼 주소입니다.
• 은행 · 계좌번호 · 예금주 — 급여명세서에 입금 계좌로 표시됩니다. 이체 파일을 만들지는 않습니다.
• 그만둔 사원은 삭제하지 말고 [퇴사일]을 넣으세요. 목록에 흐리게 남고, 지난 급여 기록도 그대로 남습니다. 급여 · 일용·사업소득 지급 · 퇴직금 지급 기록이 있는 사원은 삭제되지 않습니다.
• 삭제한 급여 · 지급 기록 · 사원은 사이드바 [휴지통] > 급여관리에서 되살리거나 영구삭제합니다.

급여대장 차례 바꾸기 — [정렬 ▾]

급여대장 위쪽 기간 바의 [정렬 ▾]을 누르면 1순위 · 2순위 · 3순위를 선택하는 창이 뜹니다. 기준은 사원번호 · 성명 · 부서 · 직위 · 입사일 · 지급일 · 실지급액 입니다.

• 단추에는 정렬: 부서·직위·사원번호 ▾ 처럼 지금 차례가 늘 보입니다(창이 좁으면 정렬 ▾ 로 줄고, 마우스를 올리면 차례가 보입니다). 처음 차례는 사원번호 → 성명이고, 그와 다르게 바꿔 두면 단추가 옅은 색으로 칠해집니다.
• 부서 · 직위는 가나다순이 아니라 환경설정 > 급여관리 탭 [부서 · 직위] 목록의 차례를 따릅니다. 직위는 높은 것부터(부장 → 과장 → 대리 → 사원)입니다. 목록에 없는 이름은 뒤로 갑니다.
• 실지급액은 큰 것부터입니다.
• '전체 지급분'으로 볼 때 급여와 상여가 섞이지 않게 지급분은 늘 맨 앞입니다.
• 화면 차례가 곧 [인쇄] · [엑셀] 차례입니다. 연간 현황도 같은 차례로 사원 줄이 놓입니다(지급일은 사원 한 줄에 정할 수 없어 건너뜁니다).
• 선택한 차례는 이 PC 에 기억됩니다(다른 PC 는 별도로). 2·3순위를 (없음) 으로 두면 그 순위는 사용하지 않습니다.

연간 현황 · 사원 한 사람의 한 해

왼쪽 [연간 현황]은 한 해 급여를 한 장으로 보여 줍니다. 한 줄이 사원 한 명이고, 칸은 사원번호 · 성명 · 연간 합계 · 1월 … 12월 입니다.

• 위쪽 ◀ ▶ 는 해를 넘깁니다([올해]로 돌아옵니다). 급여대장에서 보던 달은 그대로 남습니다.
• 달 칸에 넣을 값은 오른쪽 위에서 지급합계 · 실지급액 · 과세 지급 가운데 선택합니다. 한 달에 두 번 줬거나 급여와 상여가 함께 있으면 더한 값입니다(지급분 콤보로 급여·상여만 볼 수도 있습니다).
• 재직했는데 급여가 없는 달은 옅은 주황으로 칠해집니다 — 입력을 빠뜨린 달을 찾는 데 사용합니다. 입사 전·퇴사 뒤의 달은 — 입니다. 상여만 볼 때는 칠하지 않습니다.
• 달 칸을 두 번 누르면 그달 급여가 열립니다. 그달 급여가 없으면 그달 급여대장으로 가고(거기서 [급여 입력]), 여러 건이면 그 사원의 한 해 목록으로 갑니다. 성명·합계 칸을 두 번 누르면 그 사원의 한 해 목록으로 갑니다.
• [엑셀] · [인쇄]로 이 표를 그대로 내보냅니다.

사원 한 사람의 한 해 — 급여대장에서 줄을 오른쪽 클릭하고 [이 사원의 한 해 급여]를 선택하면 같은 표가 그 사원의 한 해 급여로 바뀝니다(맨 앞 칸이 귀속연월). 기간 바에 주황색 이름 칩이 붙고, 칩을 누르면 보던 달의 급여대장으로 돌아옵니다. 이 화면에서도 수정 · 삭제 · [명세서] · [메일전송]은 되지만, 달 단위로 하는 [급여 입력] · [전월 복사] · [전표발행]은 숨겨집니다. 하단 합계는 그 사원의 그해 합계입니다.

2. 급여 입력

왼쪽 [급여대장]에서 위쪽 ◀ ▶ 로 달을 선택하고 툴바 [급여 입력]을 누릅니다. [사원] 칸에 사원번호·성명·부서의 일부를 치면 맞는 사람만 아래에 보입니다(사원이 많을 때 목록을 내려 찾지 않아도 됩니다). 칸을 누르면 들어 있던 글자가 모두 선택되므로 삭제하지 않고 바로 치면 됩니다. [일용·사업소득]의 받는 사람 칸도 같습니다. 급여대장 줄을 두 번 누르면 급여 수정 창이 열리고, 창 안의 모든 칸을 수정할 수 있습니다 — 사원·지급분도 바꿀 수 있습니다(그 사원에게 같은 달·지급분·지급일 급여가 이미 있으면 막힙니다 · 부서·직위는 바꾼 사원의 것으로 다시 적힙니다). 전표를 만든 급여는 수정할 수 없습니다 — 창이 급여 보기로 열려 맨 위에 '수정하려면 회계관리에서 이 전표를 먼저 삭제하세요' 안내가 보이고, 모든 칸은 내용만 보일 뿐 바꿀 수 없으며 [확인] 대신 [닫기]만 있습니다. 회계관리에서 그 전표를 삭제하면 다시 수정할 수 있습니다.

사원대장 필터 — 사원대장 검색란 앞 [필터 ▾]로 부서 · 직위 · 재직 여부 · 성명 조건을 걸 수 있습니다(포함/제외 조건 세 개까지). 급여대장은 지급분 콤보와 검색란으로 찾습니다. 검색란으로 줄이면 하단 합계도 보이는 줄만 더하고, 앞에 주황색 검색 n건 이 붙습니다([전표발행]은 선택한 줄, 선택한 것이 없으면 그달 전체를 발행합니다).

• 사원 · 지급분(급여/상여) · 지급일을 선택하고, 근로일수·근로시간·연장·야간·휴일 시간을 넣습니다(명세서에 표시됩니다).
• 아래 표에 항목마다 금액을 넣습니다. 출근일수나 시간에 따라 달라지는 항목은 계산방법 칸에 계산식을 적어 두세요(예: 13,000 × 8시간 × 1.5). 명세서에 금액과 함께 표시됩니다.
• 같은 달·같은 지급분이라도 지급일이 다르면 별도로 저장됩니다(한 달에 두 번 주는 경우 — 반월 지급·중도 정산 등). 사원·달·지급분·지급일까지 같으면 한 번만 넣을 수 있으니, 목록에서 그 줄을 두 번 눌러 수정하세요.

연장·야간·휴일근로수당 — 수당·공제 자동 채우기 — [항목 설정]에서 수당 항목(예: 104 연장근로수당)을 열어 [지급 계산 (제안)] 카드의 [수당 시간](연장근로시간 · 야간근로시간 · 휴일근로시간)과 [배율 (%)]을 정하고, 사원 창 [통상시급]에 그 사원의 통상시급을 넣어 두면, 급여 입력 창의 수당·공제 자동 채우기가 시간 × 통상시급 × 배율 로 그 항목을 채웁니다(계산식 칸에 통상시급 12,000 × 연장 10시간 × 150% 처럼 표시됩니다). 배율과 통상시급은 장부톡이 정하지 않습니다 — 근로기준법 제56조(연장 · 야간 · 휴일근로 가산)를 확인해 넣으세요. 상시 4명 이하 사업장은 가산 의무가 없습니다. 어느 임금이 통상임금에 드는지도 회사·노무사가 정합니다(흔히 월 통상임금 ÷ 209시간). 휴일근로는 급여 입력 창 [휴일]에 8시간까지, [휴일 초과]에 8시간을 넘는 시간을 나눠 넣습니다(넘는 시간은 가산이 다릅니다). 통상시급이 없거나 시간이 비어 있으면 제안하지 않습니다. 기본 항목 104 연장근로수당 · 105 야간근로수당 · 106 휴일근로수당 · 107 휴일근로수당(8시간 초과)은 [수당 시간]이 각각 연장 · 야간 · 휴일근로시간 · 휴일 8시간 초과 시간으로 정해져 있고 이름도 바꿀 수 없습니다(새로 만든 수당 항목은 모두 선택할 수 있고 이름도 자유). 107 의 배율 예시는 200 입니다.

시급제 사원의 기본급 — 근로시간 × 통상시급 — 항목을 새로 만들어(예: 시급 기본급) [수당 시간]에서 근로시간 × 통상시급, [배율]에 100 을 넣고, 사원 창 [통상시급]에 시급을 넣으면 수당·공제 자동 채우기가 급여 입력 창 [근로시간] × 시급으로 채웁니다(계산식 통상시급 10,030 × 근로 160시간 × 100%). 101 기본급에는 걸 수 없습니다 — 월급제 사원도 연장수당 때문에 통상시급을, 명세서 때문에 근로시간을 적어 두므로 101 에 걸면 월급제 기본급까지 바뀌자고 제안하기 때문입니다. 시급제 사원은 101 을 비워 두고 새로 만든 항목에 넣으세요. 주휴수당은 셈하지 않으니 항목을 별도로 만들어 직접 넣습니다. 고정 수당이 있어 통상시급과 시급이 다르면 그 사원의 기본급은 직접 넣으세요.

비과세 월 한도 — 식대 같은 비과세 지급 항목을 열어 [월 한도]를 넣어 두면, 한 사원의 한 달(귀속월) 합계가 한도를 넘는 금액은 과세 대상으로 셉니다 — 급여 입력 창 합계 아래에 비과세 한도 초과 — 식대 50,000원은 과세 대상으로 셉니다 로 알려 주고, 수당·공제 자동 채우기의 과세 대상 · 급여대장의 과세 지급/비과세 지급 칸 · 간이지급명세서의 급여 등이 모두 그 셈을 사용합니다. 급여 줄의 금액은 그대로 남습니다(식대 250,000 은 식대 줄에 그대로). 한도 값은 소득세법을 확인해 넣으세요(칸의 흐린 예시는 값이 아닙니다). 한 달에 두 번 주면 지급일 차례로 한도를 나눠 사용합니다. 해마다 걸리는 한도(생산직 연장근로수당 등)는 다루지 않습니다.

일할 계산 — 입사·퇴사한 달 — 선택한 사원이 그 귀속월 중간에 입사하거나 퇴사했으면 급여 입력 창에 [일할 계산] 단추가 보입니다. 누르면 일할 계산 대상 항목(처음에는 기본급만 — 항목 창의 [일할 계산 대상 (입사·퇴사한 달)] 체크로 바꿉니다)을 월액 × 재직일수 ÷ 그달 날 수 로 줄일지 묻고, 확인하면 칸에 넣습니다(예: 9월 14일 입사, 기본급 3,000,000 → 30일 중 17일 → 1,700,000, 계산식 월 3,000,000 × 17/30일 (일할)). 입사일·퇴사일은 그날도 셉니다. 회사마다 셈이 다르면 칸을 수정하세요. 다시 눌러도 계산식에 적힌 월액으로 셈해 두 번 줄지 않고, 다음 달 [전월 복사]는 일할한 금액을 월액으로 되돌려 복사합니다(복사한 뒤 알림에 이름이 나옵니다). 입사·퇴사한 달의 4대보험료는 취득일·상실일에 따라 다르니 고지서로 확인하세요 — 장부톡은 부과 여부를 셈하지 않고, 입사·퇴사한 달(1일 입사 포함)이면 급여 입력 창 합계 아래에 주황 글로 그 사실을 알려 줍니다.

[전월 복사]는 지난달 급여를 이달로 복사합니다. 이달 기록이 없는 재직 사원만 복사합니다. 지난달 지급일이 하나뿐이면 확인창에 이달 지급일 칸이 뜨고, 처음에는 한 달 뒤 같은 날이 들어 있습니다. 주말·공휴일이라 앞당겨 줄 때는 이 칸을 수정하면 복사되는 급여가 모두 그 날짜를 사용합니다. 지난달에 두 번 줬으면 지급일 칸 없이 두 건 다 한 달 뒤 같은 날로 옮깁니다. 바뀐 금액만 수정하면 됩니다.

사이드바 엑셀업로드 로 급여대장을 엑셀에서 한꺼번에 넣을 수 있습니다 — 아래 '엑셀로 넣기' 참고.

3. 전표발행

툴바 [전표발행]은 급여로 대체전표를 만듭니다. 목록에서 줄을 선택하면 그 급여만, 선택하지 않으면 그달에 아직 발행하지 않은 급여 전부가 들어갑니다. 지급일마다 한 장입니다 — 지급일이 둘이면 전표 두 장을 차례로 엽니다(돈이 나간 날마다 전표가 있어야 통장과 맞습니다).

• 대체전표 창이 채워진 채로 열립니다. 계정·금액을 확인하고 [확인]으로 저장해야 장부에 들어갑니다. 날짜는 지급일입니다.
• 저장하면 급여대장 [전표] 칸에 전 표시가 붙고(마우스를 올리면 전표번호가 보입니다 — 같은 지급일 급여는 전표 한 장에 묶입니다), 그 급여는 다시 발행되지 않습니다. 다시 만들려면 회계관리에서 그 전표를 삭제하세요.
• 상여(803 상여금) 계정이 장부에 없으면 '인사·급여 확장' 계정 묶음을 더할지 묻습니다. 더하지 않으면 급여 계정으로 잡힙니다.
• 항목마다 계정을 바꾸려면 [항목 설정]에서 그 항목을 열어 전표 계정을 선택하세요(예: 식대를 복리후생비로). 목록에는 그 구분에 맞는 계정만 보입니다 — 지급 항목은 비용 계정, 공제 항목은 자산·부채 계정. 선택하지 않으면 칸에 '(기본)'으로 보이는 기본 계정(예: 법정공제는 254 예수금)으로 갑니다. 이미 만든 항목의 구분은 바꿀 수 없습니다 — 바꾸면 지난 급여의 지급·공제 합계가 변경되기 때문입니다(다른 구분이 필요하면 항목을 새로 추가하세요).
• 제조업이라 생산직 급여를 제조원가로 잡으려면 — ① 환경설정 > 급여관리 탭 [부서 · 직위]에서 생산 부서를 선택하고 [제조로]를 누르고 ② [항목 설정]에서 지급 항목(기본급·수당·식대 등)을 열어 [제조 계정]에 제조원가(노무비) 계정을 선택합니다. 그러면 [전표발행] 때 제조 부서 급여는 제조 계정으로, 나머지는 [전표 계정]으로 나뉘어 차변에 기록됩니다. 부서는 그 급여에 박힌 부서로 봅니다(사원의 부서를 옮겨도 지난 달 급여는 그대로). 장부에 제조원가 계정이 없으면 회계관리 계정과목에서 먼저 더하세요(장부톡 기본 계정에는 500번대 제조원가 계정이 없습니다). [제조 계정]을 정하지 않은 항목이나 부서 목록에 없는 부서의 급여는 [전표 계정]으로 가고, [전표발행] 때 그렇다고 알려 줍니다. 결산 미지급 전표도 같은 계정으로 나뉩니다. [제조 계정] 칸은 제조 부서가 하나라도 있을 때만 보입니다.
• 이 전표에는 회사가 내는 4대보험 부담분과, 원천세·보험료를 낼 때의 출금이 들어가지 않습니다. 낼 때는 툴바 [납부 전표]로 만듭니다(아래).

납부 전표 — 툴바 [납부 전표]는 그달(귀속연월) 급여에서 공제한 소득세·지방소득세·4대보험(사원 몫 = 예수금)을 항목마다 보여 주고, 고지서를 보고 회사 부담분을 넣으면 (차) 예수금 · 회사 부담 비용 (대) 보통예금 한 장을 대체전표 창에 채워 엽니다([확인]으로 저장해야 장부에 들어갑니다). 납부일은 다음 달 10일이 미리 들어갑니다. 원천세와 보험료를 별도로 낸다면 [선택] 체크로 한 장씩 만드세요. 회사 부담 계정의 처음 값은 국민연금 → 세금과공과(817), 건강·장기요양·고용 → 복리후생비(811)이고, 줄마다 바꿀 수 있습니다. 회사 부담 요율은 장부톡이 갖고 있지 않으니 고지서 금액을 그대로 넣으세요. 같은 달로 이미 만든 납부 전표가 있으면 창이 알려 줍니다.

공제 한꺼번에 다시 계산

요율을 늦게 넣었거나, 엑셀로 지급만 올렸거나, 사원의 부양가족 수·기준소득월액을 바꿨다면 급여대장에서 줄을 오른쪽 클릭해 [공제 재계산…]을 누릅니다(줄을 선택했으면 그 급여, 아니면 그 달 급여 전체). 지금 규칙으로 다시 셈해 달라지는 공제만 사원 · 항목 · 지금 · 새 금액으로 보여 주고, 체크한 줄만 [적용]합니다 — 직접 수정해 둔 공제는 체크를 푸세요. 상여, 마감한 달, 전표를 만든 급여는 빼고 알려 줍니다. 수당(연장·야간 등)과 정산분은 다시 계산하지 않습니다.

국민연금 — 60세 · 7월 기준소득월액

국민연금은 60세가 된 날의 다음 날 사업장가입자 자격을 잃고, 그달까지가 가입기간입니다(국민연금법 제12조 · 제17조). 그래서 사원의 생년월일(주민등록번호를 넣으면 채워집니다)이 있으면 장부톡이 이렇게 돕습니다.

• 60세가 되는 달 — 평소처럼 국민연금을 공제합니다.
• 그다음 달부터 — 수당·공제 자동 채우기와 [공제 재계산]이 국민연금을 자동으로 제외하고, [전월 복사]도 국민연금 금액을 옮기지 않습니다(복사 알림에 이름이 나옵니다). 별도로 할 일은 없습니다.
• 처음 제외되는 달에만 급여 입력 창 아래 주황 글로 '60세가 지나 이달부터 국민연금을 공제에서 자동으로 제외합니다' 를 알립니다(그 뒤 달에는 띄우지 않습니다).
• 1일생도 같습니다 — 국민연금공단 안내대로 60세 생일이 든 달까지 공제합니다.
• 7월 — 국민연금 기준소득월액이 새로 정해집니다(공단이 해마다 정해 7월부터 다음 해 6월까지 적용 — 국민연금법 시행령 제7조). 기준소득월액을 넣어 둔 사원은 7월 급여를 처음 넣을 때 '공단 결정 통지서의 금액을 사원 창에 넣으세요' 를 알립니다.
• 국민연금 칸에 직접 금액을 넣으면 그대로 저장됩니다(막지 않습니다). 생년월일이 없는 사원은 예전과 같습니다.

왼쪽 달 목록

급여대장과 [일용·사업소득]을 볼 때는 왼쪽 메뉴 아래에 1년 달 목록이 보입니다. 달마다 그 달(귀속월)의 건수가 적혀 있고, 마감한 달에는 🔒 가 붙습니다. 달을 누르면 그 달로 가고, ◀ ▶ 로 다른 해를 봅니다(보던 달은 달을 눌러야 바뀝니다). 지금 보는 달은 진하게, 이번 달은 주황 테두리로 보입니다. 연간 현황 · 사원대장 · 항목 설정에서는 보이지 않습니다.

급여 마감 — 지난달을 실수로 수정하지 않게

급여대장 기간 바의 [마감]을 누르면 그 달(귀속연월) 급여를 수정 · 삭제 · 엑셀 업로드 · 전월 복사로 넣기를 할 수 없습니다(🔒 마감됨). 다시 누르면 해제하는데, 해제는 관리자와 '급여 마감 해제' 권한이 있는 사람만 합니다. 왼쪽 [일용·사업소득] 화면에도 [마감]이 있습니다 — 그 달 일용·사업소득 지급을 급여대장과 별도로 마감합니다(지급명세서를 낸 달을 마감해 두면 낸 것과 장부가 어긋나지 않습니다).

연말정산 결과 넣기

연말정산 계산은 장부톡이 하지 않습니다. 홈택스나 세무대리인이 낸 결과를 보통 2월 급여의 연말정산 소득세 · 연말정산 지방소득세 칸에 넣습니다. 더 걷는 세액은 양수, 돌려주는 세액(환급)은 음수(−) 로 넣습니다 — 음수를 받는 칸은 이 둘뿐입니다. [원천세 집계]가 이 두 칸을 연말정산(A04) 줄로 모으고(환급은 △), [전월 복사]는 이 두 칸을 옮기지 않습니다.

4대보험 정산분 넣기 (보통 4월)

건강보험·장기요양보험은 해마다 4월 고지서에 지난해 보수로 다시 맞춘 정산분이 붙습니다. 그 사원 급여의 건강보험 정산 · 장기요양보험 정산 칸에 넣습니다 — 더 내면 양수, 돌려받으면 음수(−) 입니다. 4월분 건강보험·장기요양보험 칸은 평소대로 두세요(수당·공제 자동 채우기 제안과 어긋나지 않게). [납부 전표]는 정산분을 그 보험료 줄에 더하고, [전월 복사]는 정산분을 옮기지 않습니다. 고용보험 정산은 칸을 두지 않았습니다.

퇴직금 지급 기록

[퇴직금 계산]은 제안만 하고 저장하지 않습니다. 실제로 준 퇴직금은 그 창 왼쪽 아래 [지급 기록…]에서 적습니다 — 지급일 · 퇴직금 · 소득세(퇴직소득세) · 지방세(지방소득세, 처음 값은 소득세의 10%). 퇴직소득세는 장부톡이 구하지 않습니다 — 홈택스 퇴직소득세 계산기나 세무대리인의 결과를 넣으세요. 적은 기록은 [원천세 집계]에 퇴직소득(A22) 줄로 들어가고, 기록을 선택해 [전표발행]을 누르면 (차) 퇴직급여 (대) 예수금 · 보통예금 대체전표가 채워져 열립니다(퇴직급여충당부채를 쌓아 둔 회사는 차변을 수정하세요). 전표를 만든 기록은 수정하거나 삭제할 수 없습니다. 퇴직금 지급 기록도 그 귀속연월(퇴사한 달)의 급여대장 [마감]을 따릅니다 — 마감한 달의 기록은 넣기 · 수정 · 삭제가 막힙니다. 퇴직소득 지급명세서·원천징수영수증은 만들지 않습니다.

법정 임금대장 — [엑셀]의 둘째 시트

급여대장 [엑셀]은 화면 표와 함께 임금대장 시트를 만듭니다 — 같은 줄(보이는 줄, 선택했으면 선택한 줄)마다 사원번호 · 성명 · 입사일 · 종사 업무 · 근로일수 · 근로시간 · 연장 · 야간 · 휴일 · 휴일 초과 시간과 항목별 금액(지급·공제), 지급합계 · 공제합계 · 실지급액입니다. 근로기준법 시행령 제27조가 정한 임금대장 기재사항을 담습니다(임금 계산의 기초가 되는 사항은 직접 갖추세요). 화면 표에는 항목별 칸을 두지 않습니다.

4. 급여명세서

목록에서 급여를 선택하고 하단 [명세서]를 누르면 인쇄 미리보기가 열립니다. 한 사람이 한 장입니다. 미리보기의 인쇄·PDF 저장은 다른 문서와 같이 평생 구매형(프리미엄) 기능입니다 — 무료 버전에서도 미리보기로 내용은 확인할 수 있습니다.

명세서에는 성명·사원번호(없으면 주민번호에서 채운 생년월일)·지급일·지급 항목별 금액과 계산방법·지급합계·공제 항목별 금액과 공제합계·실지급액·근로일수와 근로시간이 표시됩니다. 사원대장에 계좌번호를 적어 두면 입금 계좌도 함께 표시됩니다.

하단 [메일전송]은 사원대장의 메일로 명세서 PDF 를 보냅니다. 메일 발송은 다른 문서와 같이 평생 구매형(프리미엄) 기능이고, 환경설정 > 메일·인쇄 탭에서 메일 계정을 먼저 등록해야 합니다.

첨부 PDF 암호화 — 환경설정 > 급여관리 탭 › [급여명세서 양식] 카드의 [메일 첨부]에서 선택합니다. 처음 값은 암호화하지 않고 보내기이고, 장부마다 별도로 정합니다. 암호화하지 않으면 메일을 받은 누구나 급여 금액을 볼 수 있습니다.

• 암호화해서 보내기를 선택하면 비밀번호는 받는 사원의 생년월일 6자리(예: 1990년 1월 1일생이면 900101)이고, 메일 본문에 그 규칙이 적혀 나갑니다(번호 자체는 적지 않습니다). 생년월일은 사원 창에 주민번호를 넣으면 채워집니다.
• 생년월일이 없는 사원이 있으면 보내기 전에 묻습니다 — [암호화 없이 보내기] · [빼고 보내기]. Enter 를 누르거나 창을 닫으면 빼고 보내기입니다. 암호화하지 않고 보낸 사원은 결과 표에 '완료 (암호화 안 함)'으로 보입니다.
• 일용근로 급여명세서도 같습니다. 인쇄 미리보기에서 [PDF 저장]으로 이 PC 에 저장하는 파일은 암호화하지 않습니다.

근로소득 간이지급명세서

급여대장의 사원(근로소득)에게 준 급여도 [지급명세서] 창에 표시됩니다 — [일용·사업소득] 툴바 [지급명세서] 또는 급여대장 줄 오른쪽 클릭 [간이지급명세서 (근로소득) — 지급한 달 기준]. 창은 지급연월(돈을 준 달)로 열리고, [엑셀 저장]을 누르면 간이지급명세서(근로소득) 시트가 함께 만들어집니다.

• 사람 × 근무월(귀속월)마다 한 줄: 성명 · 주민등록번호 · 외국인 여부 · 비거주자 여부 · 퇴사일 · 근무기간 · 급여 등 · 인정상여.
• 급여 등은 비과세(식대 등)를 뺀 금액입니다 — 비과세 월 한도를 넘는 금액은 급여 등에 들어갑니다. 한 달에 두 달 치를 주었으면 근무월마다 줄이 갈립니다. 근무기간은 그달 1일~말일, 입사·퇴사한 달은 입사일·퇴사일까지입니다.
• 그해 일한 급여를 다음 해에 줬으면 그해 12월 지급분에 포함됩니다(서식 작성방법).
• 비거주자 여부와 인정상여(법인세법상 상여 처분)는 비워 둡니다 — 해당하면 직접 적으세요.
• 사원대장에 주민등록번호가 없으면 그 사원은 명세서에서 누락되고 붉은 글로 알려 줍니다.
• ⚠️ 이 파일에도 주민등록번호가 들어 있습니다 — 제출한 뒤에는 삭제하고 메일·메신저로 보내지 마세요. 홈택스에 그대로 올리는 파일이 아니라 서식 칸 차례대로 만든 표입니다.
• 제출 주기(반기·매월)와 기한은 국세청 안내를 확인하세요. 근로소득 원천징수영수증(연말정산 결과를 적는 서식)은 만들지 않습니다.
• 근거 서식: 소득세법 시행규칙 [별지 제24호의4서식(1)] <개정 2023. 3. 20.>.

엑셀로 넣기 — 급여대장 · 사원

급여관리 화면을 보면서 사이드바 엑셀업로드 를 누르면 엑셀 업로드 창이 그 화면의 대상으로 열립니다 — 급여대장(또는 항목 설정)이면 급여대장이 보던 달·지급분으로, 사원대장이면 사원으로. 다른 화면에서 열었을 때는 창 위쪽에서 두 대상을 직접 선택하면 됩니다. 두 대상은 [급여관리 사용]을 체크하고 권한 '급여관리'가 있을 때만 보입니다. 엑셀 업로드는 다른 대상과 같이 회원 기능입니다(가입은 무료 — 도구 > 회원 연결).

• 사원 — 사원번호 가 같은 사원이 있으면 수정, 없으면 새로 등록합니다. 사원번호를 비워 두면 [사원번호 자동부여] 규칙으로 번호를 매깁니다. 파일에 있는 칸만 수정하므로 사원대장 하단 [엑셀]로 내려받은 파일을 수정해 올려도 됩니다. 주민등록번호 칸은 있어도 읽지 않습니다(번호는 사원 등록 창에서 입력합니다). 소득 구분 칸에는 근로 · 일용근로 · 사업소득 가운데 하나를 적습니다(비우면 새 사원은 근로). 사원 등록 창과 같은 규칙으로 새 사원인데 입사일이 빈 줄, 사원번호가 빈 새 사원 줄(자동부여로도 번호가 안 매겨질 때 — 업로드로는 주민번호를 받지 않습니다), 퇴사일이 입사일보다 앞인 줄은 넣지 않고 미리보기에 까닭을 적습니다(이미 있는 사원을 수정하는 줄은 입사일이 없어도 넣습니다).
• 급여대장 — 위에서 귀속연월과 지급분을 선택하고, 한 줄에 사원 한 명의 한 번 지급을 적습니다. 칸은 사원번호·성명·지급일(필수)·근로일수·근로시간·연장·야간·휴일, 그다음 [항목 설정]의 항목 이름(기본급·식대·소득세 …)과 비고 입니다. [양식 저장]은 지금 항목으로 칸을 만들고 세 가지 가운데 선택합니다 — 그 달 급여 그대로(이미 넣은 급여를 지급 한 건마다 한 줄로, 지급일 · 시간 · 항목별 금액 · 비고까지 — 수정해서 다시 올리면 같은 사원 · 지급일의 급여에 덮어씁니다. 지급일을 바꾸면 새 급여가 됩니다), 지난달 금액으로(새 달 넣기 — 재직 사원마다 지난달 금액), 빈 양식(재직 사원의 사원번호 · 성명만). 그 달 급여가 없으면 첫째 것은 선택할 수 없습니다.
• 사원은 사원번호로, 비어 있으면 성명으로 찾습니다. 같은 성명이 여럿이면 그 줄은 넣지 않습니다.
• 같은 사원·지급일의 급여가 있으면 덮어쓰고, 지급일이 다르면 새로 추가합니다. 미리보기 [상태] 칸에 새로 추가 (이미 2026-10-25 지급분 있음) 처럼 보이면 그달에 다른 지급일의 급여가 이미 있다는 뜻입니다 — 지급일만 수정한 파일이었다면 가져온 뒤 옛 줄을 삭제하세요.
• 덮어쓸 때 파일에 없는 항목 칸은 기존 금액을 그대로 둡니다.
• 전표를 발행한 급여는 덮어쓰지 않고 건너뜁니다. 수정하려면 회계관리에서 그 전표를 먼저 삭제하세요.
• 항목 이름과 맞지 않는 칸 머리는 넣지 않고 가져오기 전에 알려 줍니다.

항목 설정과 항목 코드

왼쪽 [항목 설정]에서 급여에 사용하는 항목(기본급·식대·소득세 …)을 더하고 수정합니다. 항목마다 급여 전표에 사용할 계정을 정할 수 있고, 비워 두면 구분의 기본 계정(급여 801, 예수금 254)으로 갑니다.

항목에는 세 자리 숫자 코드가 붙습니다. 직접 정하지 않고, 구분을 선택하면 그 구분의 다음 번호가 자동으로 붙습니다.

• 백의 자리가 구분입니다. 코드만 봐도 지급인지 공제인지 알 수 있습니다.
• 새 항목은 같은 구분의 다음 번호를 받습니다(과세 지급이면 111, 112 … — 101~110 · 201~210 · 301~310 은 기본 항목 자리로 비워 둡니다. 비과세는 211, 법정공제는 311부터). 199 는 기본 항목 '기타수당'이 사용하는 자리라 건너뜁니다.
• 코드는 한 번 붙으면 바꾸지 않습니다. 지난 급여가 그 코드로 항목을 잇기 때문입니다.
• 항목은 삭제하지 않습니다. 더 사용하지 않으려면 항목을 열어 창 아래 왼쪽의 [사용 중지]를 체크하세요. 지난 급여에는 그대로 남습니다.

항목 차례 바꾸기 — 항목 설정 화면에서 항목을 선택하고 표 위 오른쪽 끝의 [▲] · [▼]를 누릅니다(오른쪽 클릭 [위로 이동] · [아래로 이동], 키보드 Ctrl+↑ · Ctrl+↓ 도 됩니다). 한 칸씩 옮겨지고 바로 저장됩니다. 더 옮길 수 없는 쪽(맨 위·맨 아래, 지급과 공제의 경계)은 단추가 흐려집니다. 이 차례가 급여명세서 · 급여 입력 창 · 항목 설정 표 · 엑셀 양식에 똑같이 쓰입니다.

• 지급 항목은 지급끼리, 공제 항목은 공제끼리 옮깁니다 — 명세서가 지급·공제를 나눠 그리기 때문입니다.
• 지급 안에서는 과세·비과세를 섞을 수 있습니다(예: 식대를 기본급 바로 아래로). 공제 안에서도 법정공제·기타공제를 섞을 수 있습니다.
• 차례를 바꿔도 항목 코드는 그대로입니다. 새로 만든 항목은 그 묶음의 맨 아래에 붙습니다.

누가 볼 수 있나요

급여관리 화면은 [급여관리 사용]을 켠 PC 에서, 처음에는 관리자만 열 수 있습니다. 다른 사용자에게 열어 주려면 사이드바 [사용자]에서 그 사람(또는 등급)의 사용권한에 급여관리를 체크하세요.

급여 자료는 휴대폰(모바일 연결)에 보내지 않습니다.

AI 어시스턴트에게는 급여관리 권한이 있는 사람만 급여를 물을 수 있습니다(예: 홍길동 올해 급여 합산해줘, 10월 영업부 실지급액). 사원별 지급합계·공제합계·실지급액과 항목별 금액을 답하며, 주민등록번호·계좌번호·연락처·주소는 AI 로 보내지 않습니다. 권한이 없는 사람이 물으면 권한이 없다고만 답하고, 회계 전표 조회에서도 급여로 만든 전표가 빠집니다.

견적/발주 화면은 회계관리 상단 메뉴 견적/발주(E) 또는 Alt+E 로 엽니다.

작성

1. 왼쪽 메뉴에서 견적서 · 수주서 · 발주서 대장을 전환합니다.
2. 입력창에서 수신처(거래처) 를 선택하고 [품목 선택] · [+ 행 추가] 로 품목을 넣으면 금액이 자동 계산됩니다. [품목 선택] 창에서는 Ctrl·Shift 로 여러 품목을 한 번에 선택할 수 있고, 발주서에서는 목록의 단가가 매입단가로 보입니다. 'VAT 포함단가' 도 선택할 수 있습니다.

• 마우스를 사용하지 않아도 됩니다 — 품목표 첫 칸인 [품목명]을 비운 채 Enter 를 누르면 같은 창이 뜹니다. 선택하든 취소하든 커서는 다음 칸(규격)으로 넘어갑니다.

1. F10 으로 저장합니다.

발주서는 네 가지가 다릅니다

발주서는 내가 사는 문서입니다. 나머지 셋(견적서·수주서·거래명세표)은 파는 문서라, 아래 네 가지가 갈립니다.

• 물건을 대는 쪽이 공급자입니다. 발주서에서 [전표발행] 이 매입 전표를 만드는 것도 같은 까닭입니다.
• 같은 까닭으로 발주서 대장에는 [거래명세표발행] 이 없습니다. 거래명세표는 파는 쪽이 사는 쪽에 발행하는 문서라, 우리가 사려고 보낸 발주서로는 만들 수 없습니다 — 공급처가 우리에게 발행해 주는 것을 받으시면 됩니다. 견적서·수주서 대장에는 그대로 있습니다.
• 매입기준단가를 적어 두지 않은 품목은 매출기준단가로 채우고 단가 칸을 옅은 주황으로 표시합니다. 0원짜리 발주서를 만들지 않으려는 것이니, 그 칸은 실제 매입가로 수정해 주세요. 매입기준단가는 품목 등록창에서 정합니다.
• 지불조건·납품기한·납품장소는 발주서에도 그대로 있습니다. 다만 환경설정의 기본값은 발주서 것을 별도로 정합니다 — 우리가 사는 문서라 조건의 방향이 반대이기 때문입니다(환경설정 > 견적/발주 > 문서 기본값의 발주서 칸).

전환과 관리

• 견적서를 수주서로 전환하거나 매출·매입 전표로 만들 수 있습니다.
• 대장 목록의 [처리] 칸에는 그 문서가 무엇으로 넘어갔는지 한 글자 뱃지로 나옵니다 — 수는 수주서로 전환, 거는 거래명세표 발행, 전은 전표 발행입니다. 회계관리 전표목록의 [증빙] 뱃지(세·카·현)와 같은 방식이고, 마우스를 올리면 뜻이 나옵니다. 여럿을 했으면 수·거·전 처럼 여럿이 나오며, 누른 차례와 상관없이 늘 같은 모양입니다. 직접 체크하거나 해제할 수는 없습니다.
• 툴바 [거래명세표발행] 과 [전표발행] 은 여러 건을 선택해도 됩니다 — Ctrl·Shift 로 여러 줄을 잡으면 됩니다. 둘 다 두 건 이상이면 창을 열지 않고 바로 저장합니다 — [전표발행]은 회계관리 전표목록에서, [거래명세표발행]은 거래명세표 대장에서 발행 뒤 수정하실 수 있습니다. 한 건만 선택하시면 입력창이 열립니다. [거래명세표발행]으로 만든 명세표의 날짜는 견적일자가 아니라 오늘입니다 — 거래명세표 날짜는 물건을 준 날이기 때문입니다. [전표발행]으로 만든 전표도 같습니다.

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⚠️ 다만 거래명세표 대장에서 [전표발행]을 누르시면 전표 날짜는 그 명세표의 날짜입니다. 물건이 나간 날이 곧 거래일이라, 오늘로 바꾸면 매출이 잡히는 달이 달라져 부가세 신고와 어긋납니다. [전표발행]은 견적서의 품목 줄도 함께 옮기므로 재고도 같이 움직입니다. [처리] 칸에 이미 글자가 붙은 문서는 제외합니다 — [전표발행]은 전 이, [거래명세표발행]은 거 가 붙은 것을 뺍니다(입력창의 같은 버튼도 예전부터 그렇게 동작했습니다). 수주서는 예외입니다 — [거래명세표발행]은 거 표시가 아니라 남은 수량으로 가려, 일부만 출고한 수주서는 남은 수량으로 한 장 더 낼 수 있고 모두 출고한 수주서만 빠집니다(아래 '진행 상태 · 출고 잔량 · 원본 문서'). 다만 2026년 11월 7일 이 기능 전에 명세표를 낸 수주서는 남은 수량을 알 수 없어 예전처럼 거 표시로 뺍니다. 다시 발행하셔야 하면 우클릭 → [처리 표시 지우기] 로 표시를 삭제한 뒤 누르시고, 선택한 것이 전부 제외되면 안내창이 그 길을 알려 줍니다.

견적서 없이 바로 파는 거래는 거래명세표 대장의 [거래명세표 작성] 으로 명세표부터 만드시면 됩니다. 물건을 주며 명세표를 주고, 그 명세표에서 [전표발행] 으로 장부에 잡는 것이 실무 순서입니다.

입력창에도 [거래명세표발행]이 있습니다. 견적서·수주서를 열면 아래 단추 줄에 있고, 차례가 곧 실무 흐름입니다 — [수주서전환] [거래명세표발행] [전표발행] 순으로, 주문을 받고(수주서) 물건을 주고(명세표) 매출을 잡는(전표) 차례입니다. 뒤쪽 [엑셀출력]·[인 쇄]·[메일전송]은 발행이 아니라 내보내기라 한 덩어리로 뒤에 있습니다. 발주서에는 없습니다: 거래명세표는 파는 쪽이 사는 쪽에 발행하는 문서라 우리가 사려고 보낸 발주서로는 만들 수 없습니다. 이미 발행한 문서를 다시 열면 그 버튼에 색이 들어오고, 색이 든 버튼을 누르면 발행이 아니라 [처리 표시]를 삭제할지 물어봅니다([전표발행]·[수주서전환]과 같은 규칙입니다). 수주서는 예외로, 남은 수량이 있으면 색이 들어 있어도 남은 수량으로 발행하고, 모두 출고됐으면 그렇다고 알려 줍니다. 여러 건에 발주서가 섞여 있으면 그 건은 제외하며, 몇 건을 뺐는지는 확인창 안에서 함께 알려 줍니다. 선택한 것이 전부 발주서면 확인창 없이 [거래명세표 발행 안 됨] 안내만 뜨고 아무것도 발행하지 않습니다.

• 툴바 [거래명세표발행] 은 선택한 견적서·수주서로 거래명세표를 만듭니다. 거래처·품목·금액이 채워진 채로 거래명세표 입력창이 열리고, [확 인] 으로 저장하면 원래 문서의 [처리] 칸에 거 뱃지가 붙습니다. 채워 열어 줄 뿐이라 취소하고 닫으면 아무 표시도 남지 않습니다.
• 이미 한 일은 버튼이 알려 줍니다. 전표를 발행했거나 수주서로 전환한 문서를 다시 열면 입력창 아래 [전표발행]·[수주서전환] 버튼의 테두리와 글자에 색이 들어오고, 마우스를 올리면 무엇을 이미 했는지 나옵니다(전표는 파랑, 수주서는 주황 — 대장 [처리] 칸의 뱃지와 같은 색입니다). 전표를 삭제해도 이 표시는 자동으로 사라지지 않습니다 — 견적서와 만들어진 전표를 잇는 기록이 없어서입니다. 색이 든 버튼을 다시 누르면 표시를 삭제할지 물어봅니다(표시만 삭제하고 만들어진 전표는 건드리지 않습니다). 삭제하고 나면 버튼이 본래 모양으로 돌아가므로 한 번 더 누르면 다시 발행됩니다. 입력창 버튼으로 삭제할 수 있는 것은 [전표발행]·[수주서전환] 둘뿐입니다 — 거(거래명세표)는 대장 툴바에서만 발행해 입력창에 그 버튼이 없기 때문입니다. 대신 대장 목록에서 마우스 오른쪽 버튼을 누르면 [처리 표시 지우기] 가 있고, 여기서는 세 글자 모두 삭제할 수 있습니다. 붙어 있는 글자가 하나면 바로 그 하나를 삭제하고, 여럿이면 글자별로 선택하거나 [모두 지우기] 를 사용할 수 있습니다. 여러 줄을 선택해 한꺼번에도 됩니다. 여기서도 표시만 삭제하고 만들어진 문서는 건드리지 않습니다.
• 담당자별·거래처별 발행내역으로 원하는 조건만 모아 봅니다. 담당자별 보기에서는 왼쪽 표 맨 위 전체 줄을 선택하거나 F12 를 누르면 담당자 선택이 풀립니다. 기간 글자를 누르면 다른 화면과 같이 기간 창이 열립니다.
• 툴바 [수주서작성] 은 견적서 없이 바로 주문을 받을 때 수주서를 새로 만듭니다. 견적서가 있으면 그 견적서의 [수주서전환] 을 사용하세요.
• 거래처와 품목이 모두 비어 있는 문서는 저장되지 않습니다. 거래처만 정해 두고 품목은 나중에 넣는 것은 됩니다.

진행 상태 · 출고 잔량 · 원본 문서

• 목록 [상태] 칸 — 견적서는 진행 상태(진행 · 수주 · 실주 · 보류)가 나옵니다. [수주서전환]을 하면 자동으로 수주가 되고, 실주·보류는 목록에서 우클릭 → [진행 상태] 로 정합니다(여러 건을 한꺼번에 선택해도 됩니다). 유효기간에 견적일로부터 30일 처럼 일수가 적혀 있으면 그 날이 지난 진행 견적은 만료로 보입니다. 날짜나 '1개월' 처럼 적은 유효기간은 셈하지 않습니다.
• 수주서는 출고 상태(일부 · 완료 — 일부 출고 · 출고 완료)가 나옵니다. 출고는 그 수주서로 발행한 거래명세표의 수량입니다. 수주서에서 [거래명세표발행] 을 누르면 남은 수량만 채워지고, 모두 나간 수주서는 발행에서 빠집니다. 명세표를 삭제하면 그만큼 잔량이 다시 생깁니다. 품목별 주문·출고·잔량은 수주서 우클릭 → [출고 잔량 보기] 로 봅니다. 거래명세표 없이 전표만 끊으면 잔량이 줄지 않습니다.
• 수주서·거래명세표·발주서 입력창 위쪽에는 원본: 견적서 E-… 처럼 이 문서를 만들어 낸 원본 문서가 보이고, 누르면 그 문서가 열립니다. 목록에서 우클릭 → [원본 문서 열기], [이 문서로 만든 문서] 로 그 문서에서 나온 수주서·명세표·발주서·전표를 찾아 열 수 있습니다(휴지통에 간 것은 빠집니다). 이 기능 전에 만든 문서는 연결이 없습니다.
• 수주서 우클릭 → [발주서 만들기] 는 같은 품목·수량으로 발주서를 채워 엽니다. 단가는 매입기준단가이고, 거래처(매입처)는 비어 있으니 직접 선택하세요(수주서의 거래처는 고객이기 때문입니다). 수주서와 입고단위가 다른 품목은 단가를 비워 두고 칸을 표시합니다.
• 거래처별 발행내역의 기간 줄에는 [문서별] · [합계] 가 있습니다. [합계] 를 누르면 거래처마다 견적·수주·발주 건수와 금액이 한 줄로 나오고 맨 아래에 합계 줄이 붙습니다. 견적·수주·발주는 뜻이 달라(발주는 사는 금액입니다) 한 칸에 더하지 않습니다. 기간·검색어·[필터 ▾]는 문서별 보기와 같이 적용됩니다. 담당자별·거래처별 발행내역에는 견적서·수주서·발주서만 나오고, 거래명세표는 거래명세표 대장에서 봅니다. 줄을 두 번 누르거나 왼쪽 목록에서 거래처를 선택하면 그 거래처의 문서별 보기로 돌아갑니다.
• 목록 맨 끝 [작성자] 칸은 그 문서를 처음 저장한 로그인 사용자입니다. 다른 사람이 수정해 저장해도 바뀌지 않고, [복사]·[수주서전환]으로 만든 문서는 그 일을 한 사람이 작성자가 됩니다. 문서에 찍히는 [담당자] 와는 별도입니다. 이 칸이 생기기 전에 만든 문서는 비어 있습니다.
• 기간 줄의 기간 오른쪽 배지에 조회된 건수가 표시됩니다. 거래처별 [합계]로 볼 때도 거래처 수가 아닌 문서 건수를 보여줍니다.
• 환경설정 > 견적/발주 탭에서 문서별 인쇄 양식과 문서번호 규칙을 각각 정합니다.
• 대장 아래 [인쇄] 를 누르면 [목록 인쇄](지금 목록 표) · [선택한 문서 양식 인쇄](선택한 견적서·수주서·발주서를 입력창 [인쇄]와 같은 양식으로 한 장에 한 건씩) 중에서 선택합니다. 종류를 섞어 선택해도 문서마다 제 양식으로 인쇄됩니다.
• 대장에서 행을 우클릭하면 추가·수정·삭제·복사를, 아래 [메일전송] 으로 문서를 바로 메일로 보낼 수 있습니다.

문서 한 장을 엑셀로 내보내기

입력창 아래 [엑셀출력] 은 지금 보고 있는 문서 한 장을 엑셀 파일로 만듭니다. 받는 쪽에서 엑셀로 달라고 할 때 사용하세요.

• 담기는 차례는 인쇄물과 같습니다 — 제목·문서번호·일자, 수신·발신(역할 이름은 문서 종류를 따릅니다 — 위 안내 참고), 품목 명세, 합계(한글 금액 포함), 입금계좌(발주서는 빠집니다), 거래조건, 비고.
• 칸 이름 하나가 화면과 다릅니다. 입력창에서 [등록번호] 칸에 적는 문서번호는 엑셀 맨 위에 견적번호(수주서·발주서·거래명세표는 수주번호·발주번호·명세표번호)로 나가고, 발신(공급자) 칸의 등록번호에는 우리 사업자등록번호가 들어갑니다 — 받는 쪽이 여는 문서라 인쇄물과 같은 표기를 사용합니다.
• 금액·수량이 숫자로 들어가 받는 쪽에서 바로 더할 수 있습니다.
• 품목표는 No·품목명·규격·단위·수량·단가·공급가액·세액·비고 아홉 칸을 모두 내보냅니다. 인쇄 설정에서 규격이나 세액 칸을 감춰 두었더라도 엑셀에는 그대로 나옵니다 — 엑셀은 값이 빠져도 눈에 띄지 않기 때문입니다. 필요 없는 칸은 받는 쪽에서 숨기면 됩니다.
• 누르면 문서를 먼저 저장한 뒤 파일을 만듭니다(인쇄와 같습니다).
• 파일 이름은 견적서_EST-202608-077.xlsx 처럼 문서 종류와 번호로 미리 채워집니다.

대장(목록) 화면의 [엑셀] 은 다른 기능입니다 — 그쪽은 목록 전체를 표로 내보냅니다.

입금계좌는 저장할 때 문서에 박힙니다

문서 아래 입금계좌 는 저장하는 순간 그 문서에 함께 기록됩니다(발주서에는 입금계좌가 없습니다 — 위 표 참고). 나중에 회사정보에서 계좌를 바꿔도 이미 발행한 견적서·발주서를 다시 열거나 인쇄하면 그때 보낸 계좌가 그대로 나옵니다 — 거래처가 들고 있는 종이와 달라지지 않게 하기 위해서입니다.

• 계좌를 바꾸기 전에 저장한 옛 문서에는 계좌가 기록되어 있지 않으므로, 예전처럼 현재 회사정보의 계좌를 보여 줍니다. 그 문서를 한 번 저장하면 그때의 계좌가 기록되어 이후로는 흔들리지 않습니다.
• 계좌가 바뀐 뒤 새 계좌로 다시 보내야 한다면 그 문서를 복사해 새로 발행하세요. 복사본과 견적서를 전환한 수주서는 오늘 기준 계좌를 사용합니다.
• 품목의 단가·수량도 마찬가지로 저장된 값 그대로입니다. 품목대장에서 기준단가를 바꿔도 이미 저장한 문서의 금액은 변하지 않습니다.
• 거래조건도 같습니다 — 유효기간·지불조건·납품기한·납품장소·특이사항은 새 문서를 열면 환경설정 > 견적/발주의 기본값으로 칸에 미리 채워집니다. 그대로 두면 그 값이 문서에 함께 저장되고, 나중에 기본값을 바꿔도 이미 발행한 문서의 인쇄물은 그대로입니다. 지불조건·납품기한·납품장소는 견적서·수주서와 발주서를 별도로 정하며, 발주서 칸을 비워 두면 발주서에는 거래조건이 들어가지 않습니다(견적서 값을 가져오지 않습니다). 미리 채워진 조건을 삭제하고 저장하면 그 칸은 빈 채로 발행됩니다 — 기본값이 다시 들어오지 않으니, 이 거래처만 지불조건을 비우고 싶을 때 그렇게 하세요.
• 다만 상호·대표자·주소·전화·도장 같은 회사정보는 늘 최신을 사용합니다. 옮긴 주소·바뀐 연락처가 바로 반영되고, 처음 입력할 때 낸 오타를 수정하면 옛 문서에도 적용되는 편이 이롭기 때문입니다.

Enter 는 Tab 처럼 다음 칸으로

입력창에서 Enter 가 Tab 처럼 동작합니다. 발행일자 → 수신처(상호·수신자·전화·팩스·핸드폰·이메일) → 발신처(등록번호·거래내역·담당·팩스·전화·이메일) → 거래조건 순으로 넘어가고, 마지막 조건 칸에서 Enter 를 누르면 저장하지 않고 품목표 첫 줄로 넘어갑니다 — 품목을 넣기 전에 문서가 저장될 걱정이 없습니다. 품목표 안에서도 Enter 로 칸을 옮기고, 줄 끝에서 누르면 다음 줄이 생깁니다. 중간에 바로 저장하려면 Ctrl+Enter 입니다.

• 거래명세서(거래명세표 입력창)도 같은 창이라 똑같이 동작합니다. 거기서는 유효기간·지불조건이 숨겨져 있으므로 그 두 칸을 건너뜁니다.
• 메모는 순회에서 빠집니다 — 여러 줄 칸이라 거기서 Enter 는 줄바꿈입니다.

일정 관리는 할 일을 월 달력에 적어 두고, 정한 시간에 알림(🔔) 으로 받아보는 화면입니다. 상단 메뉴 일정(S) 또는 Alt+S 로 엽니다.

화면 구성

화면 전체가 한 달 달력입니다(일요일부터 시작하는 6주).

• ◀ ▶ — 이전 달·다음 달로 넘깁니다. 가운데에 2026년 10월 처럼 보고 있는 달이 나옵니다.
• [오늘] — 이번 달로 돌아옵니다. 오늘 날짜는 숫자에 색 배지가 붙어 있습니다.
• [↻ 반복 일정] — 매달·매년 되풀이되는 일정을 관리하는 창을 엽니다.
• 새 일정 [공용] [개인] — 지금부터 넣는 일정을 모두에게 보이게 할지, 나에게만 보이게 할지 선택합니다(아래 '공용 일정과 개인 일정').
• 일요일은 빨강, 토요일은 파랑이고, 앞뒤 달의 날짜는 흐리게 보입니다(흐린 칸에도 입력할 수 있습니다).

할 일 입력하기

1. 입력할 날짜 칸을 클릭합니다. 그 칸 아래에 할 일 입력 후 Enter 라고 적힌 입력줄이 나타납니다.
2. 내용을 적고 Enter 를 누릅니다. 그 날짜에 한 줄이 등록됩니다.
3. 입력줄은 그대로 남아 있으니, 이어서 적고 Enter 를 누르면 같은 날짜에 계속 추가됩니다.

저장 버튼은 없습니다 — Enter 를 누르는 순간 저장됩니다. 빈 칸으로 Enter 를 누르면 아무것도 등록되지 않습니다.

공용 일정과 개인 일정

일정은 두 가지입니다.

• 공용 — 이 장부에 로그인하는 모든 사람에게 보입니다. 부가세 신고일·급여일 같은 회사 일정에 사용합니다.
• 개인 — 넣은 사람에게만 보입니다. 다른 아이디로 로그인하면 달력에도 알림에도 나오지 않습니다. 관리자에게도 보이지 않습니다.

넣는 방법 — 달력 위쪽 새 일정 옆의 [공용] · [개인] 중 하나를 눌러 두고 평소처럼 입력합니다. 처음에는 [공용] 이 눌려 있습니다. [개인] 을 누르면 입력줄의 안내가 개인 일정 입력 후 Enter 로 바뀌고, 그 뒤로 넣는 일정은 개인 일정이 됩니다. 프로그램을 다시 켜면 [공용] 으로 돌아옵니다.

• 개인 일정은 내용 앞에 사람 아이콘이 붙어 공용 일정과 구별됩니다.
• 이미 넣은 일정을 바꾸려면 항목을 우클릭 → [개인 일정으로 바꾸기] 또는 [공용 일정으로 바꾸기] 를 누릅니다. 공용 일정을 개인으로 바꿀 때는 다른 사람에게 보이지 않게 된다고 한 번 묻습니다 — 바꾸고 나면 다른 사람은 그 일정을 볼 수도, 되돌릴 수도 없습니다.
• 공용 일정의 완료 체크와 날짜의 알림 종(🔔) 은 공용입니다 — 한 사람이 체크하면 모두에게 그렇게 보입니다.
• 이 기능이 생기기 전에 넣어 둔 일정은 모두 공용입니다.
• 개인 일정은 아이디를 바꿔도 그대로 따라옵니다. 사용자를 삭제하면 그 사람의 개인 일정도 함께 삭제됩니다.

개인 일정은 화면에서 가려 주는 것이고 암호화하는 것은 아닙니다. 남이 보면 곤란한 내용은 적지 마세요.

여러 PC에서 같은 장부를 쓰신다면 모든 PC를 이 기능이 있는 버전으로 업데이트하세요. 옛 버전은 공용·개인을 가리지 못해 개인 일정까지 모두 보여 줍니다.

수정·완료·삭제

• 수정 — 항목을 더블클릭하면 그 자리에서 글자를 수정할 수 있습니다. Enter 로 마칩니다. 내용을 모두 삭제하고 마치면 원래 내용으로 되돌아갑니다.
• 완료 — 항목 앞의 체크박스를 누르면 완료(취소선)로 표시됩니다. 다시 누르면 풀립니다.
• 삭제 — 항목을 선택하고 Delete 를 누르거나, 항목을 우클릭 → [삭제] 합니다. 할 일은 묻지 않고 바로 삭제됩니다.
• 날짜 오른쪽 위 숫자(예: 3/5)는 그날의 완료/전체 건수입니다. 모두 완료하면 색이 진해집니다.

반복 일정

부가세 납부·급여일처럼 되풀이되는 일은 상단 [↻ 반복 일정] 을 눌러 반복 일정 관리 창에서 등록합니다.

1. [매년] 또는 [매달] 을 선택합니다.
2. 날짜를 선택합니다 — 매년이면 월과 일, 매달이면 일만 선택합니다.
3. 오른쪽 색 단추 셋(청록·빨강·파랑) 중에서 달력에 표시될 글자색을 선택합니다.
4. 내용을 적고 [＋ 추가] 를 누르거나 Enter 를 누릅니다.

나에게만 보이는 반복 일정으로 넣으려면, 추가하기 전에 날짜 옆 목록에서 공용 대신 개인을 선택합니다. 개인 반복 일정은 관리 창의 날짜 앞과 달력에 사람 아이콘이 붙습니다. 수정할 때 같은 목록으로 공용·개인을 바꿀 수 있습니다(공용을 개인으로 바꿀 때는 한 번 묻습니다).

• 등록한 반복 일정은 해당하는 날짜 칸의 맨 위에 ↻ 표시로 나타납니다.
• 수정 — 관리 창의 목록에서 줄을 더블클릭하면 위 입력줄로 불러옵니다. 수정한 뒤 [수정] 을 누릅니다(그만두려면 [취소]).
• 삭제 — 관리 창에서 줄을 선택하고 [선택 삭제] 를 누릅니다. 달력에서 그 항목을 선택해 Delete 를 눌러도 되는데, 이때는 모든 날짜에서 사라진다고 한 번 묻습니다.
• 완료 체크는 그 날짜에만 걸립니다 — 이번 달 급여일을 체크해도 다음 달 급여일은 체크되지 않은 채로 나옵니다.
• 반복 일정은 달력 칸에서 내용을 수정할 수 없습니다. 내용은 관리 창에서 수정합니다.
• 매주 반복은 없습니다. 매달·매년 두 가지입니다.

매달 31일로 등록한 일정은 31일이 없는 달에는 나타나지 않습니다. 말일에 하는 일이라면 28일처럼 모든 달에 있는 날짜로 등록하세요.

알림(🔔) 받기

• 날짜 칸 위쪽의 종 아이콘(🔔) 을 누르면 그 날짜가 알림 대상이 됩니다. 다시 누르면 풀립니다.
• 그날이 되어 정한 시간이 지나면, 사이드바 알림(🔔) 에 오늘 일정 (미완료 3건) 같은 제목으로 그날 할 일 목록이 전달됩니다. 읽지 않은 알림이 있으면 벨에 숫자가 붙습니다.
• 알림에는 공용 일정과 내 개인 일정이 함께 실리고, 개인 일정은 앞에 (개인) 이 붙습니다. 이 알림은 받은 사람에게만 보입니다 — 다른 아이디로 로그인한 사람은 자기 몫의 알림을 별도로 받습니다.
• 언제·어떤 항목을 알릴지는 환경설정 > 알림 탭에서 정합니다(전달 시간·전달 대상·알림 조건 — '환경설정 상세 ③' 참고). 처음 값은 09:00, 미체크(미완료) 항목만 입니다.
• 종을 누르지 않은 날도 받으려면 환경설정 > 알림의 [🔔 체크가 없어도 그날 일정이 있으면 알림] 을 체크합니다.
• 알림이 올 때 소리로 받으려면 같은 탭의 [🔊 알림이 오면 소리로 알림] 을 체크합니다.

알림은 설정한 전달 시간이 지난 뒤, 프로그램이 켜져 있을 때 1회 전달됩니다. 그 시간에 프로그램이 꺼져 있었다면 그날 프로그램을 켰을 때 전달되고, 같은 날 프로그램을 다시 켜면 한 번 더 전달됩니다.

알아 둘 점

• 일정은 장부(사업장)마다 별도로 저장됩니다. 사업장을 전환하면 그 사업장의 일정이 나옵니다. 개인 일정도 넣은 장부에서만 보입니다.
• 일정은 전표·장부와 이어져 있지 않습니다. 할 일을 완료로 체크해도 전표가 만들어지지는 않습니다.
• 프로그램을 켜면 일정 화면부터 열리게 하려면 환경설정 > 화면설정 > [시작 모듈] 에서 일정을 선택합니다.

홈페이지 공지 알림

홈페이지 공지사항에 새 글이 올라오면, 같은 사이드바 벨(🔔) 로 자동으로 받아볼 수 있습니다. 프로그램을 켤 때 새 공지가 있는지 조용히 확인해, 있으면 제목과 내용을 알림으로 추가합니다.

• 도구 > 회원 연결로 이 PC 가 회원 계정에 연결돼 있으면 공지를 받습니다. 연결하지 않았으면 공지 알림도 받지 않습니다.
• 연결은 홈페이지 로그인 후 마이페이지 > 연결된 PC 의 [PC 추가] 로 받은 6자리 코드를 넣습니다(회원가입을 마쳐야 합니다 — 확인 메일의 링크를 눌러야 가입이 완료됩니다).
• 지난 공지가 한꺼번에 몰리지 않도록, 처음 연결했을 때는 가장 최근 공지 1건만 받고 이후 새로 올라오는 공지부터 알림으로 받습니다.

공지 알림은 별도 요금이나 토큰 차감이 없습니다. AI 요금제와 무관하게 회원이면 받을 수 있습니다.

아직 회원 연결을 하지 않았다면

회원 연결을 하지 않은 상태로 프로그램을 켜면, 처음 한 번만 같은 벨(🔔)로 『AI 어시스턴트를 사용하려면』 안내를 넣어 드립니다. 회원가입만 하면 AI 어시스턴트를 사용할 수 있다는 것과 이 PC 를 연결하는 세 단계가 적혀 있습니다.

• 한 번만 뜹니다. 켤 때마다 반복하지 않습니다.
• 이 안내는 홈페이지를 거치지 않고 프로그램이 직접 넣는 것이라, 아직 회원가입을 하지 않으셨어도 보입니다(공지 알림은 회원 연결이 돼 있어야 받습니다).
• 알림에서 설정 창이 바로 열리지는 않습니다. 적힌 대로 도구 > 회원 연결로 가시면 됩니다.

토큰이 등록되지 않았다면 이 버전부터는 프로그램을 켤 때 『회원가입하면 사용할 수 있는 것』 창으로도 처음 한 번만 여쭤봅니다. 가입하면 AI 어시스턴트·묻고 답하기(Q&A)·공지 알림(🔔)이 열린다는 안내이고, [회원가입 열기] 를 누르시면 가입 화면이 브라우저로 열립니다. [나중에] 를 누르셔도 됩니다.

• 가입하지 않아도 모든 회계 기능은 그대로 쓰실 수 있습니다. 이 창은 권유일 뿐이고, 기능을 제한하지 않습니다.
• 벨(🔔) 안내와 나뉘어 있습니다 — 창은 가입하면 무엇이 열리는가를, 벨은 토큰을 등록하는 세 단계를 알려 드립니다.
• 창도 벨도 한 번만 나오고, 토큰을 이미 등록하셨다면 둘 다 나오지 않습니다.

장부톡의 세부 동작은 환경설정 창에서 조정합니다. 사이드바 아래쪽 환경설정 을 누르면 열립니다. (회사 상호·사업자번호 같은 회사 정보는 별도로 사이드바 회사정보 에서 입력합니다 — '기초 정보 등록' 문서 참고.)

환경설정 창 보는 법

• 왼쪽 세로 메뉴(탭) — 설정을 종류별로 10개 탭으로 나눠 둡니다. 탭을 누르면 오른쪽 내용이 바뀝니다.
• 오른쪽 설정 카드 — 항목이 제목 달린 카드로 묶여 있습니다.
• 아래 [취소] / [✓ 설정 저장] — 바꾼 내용은 [설정 저장] 을 눌러야 반영됩니다.

대부분의 설정은 저장한 뒤 새로 여는 창부터 적용됩니다(일부는 즉시). 예상과 다르면 해당 창을 닫았다 다시 열어 보세요.

10개 탭 한눈에

각 탭의 항목은 이어지는 환경설정 상세 ①·②·③ 문서에서 하나씩 설명합니다.

도구 메뉴 — 백업·복원·업데이트·회원 연결·모바일 연결·라이선스·제품정보

사이드바 아래 도구 를 누르면 일곱 가지가 나옵니다.

• 백업 — 지금 장부 전체를 파일 하나로 저장합니다. 저장되는 자리는 환경설정 > 백업 탭에서 정합니다(정하지 않으면 설치 폴더 밑 BACKUP). 같은 탭의 [지금 백업하기] 로도 받을 수 있습니다.
• 복원 — 백업 파일을 불러와 그때 상태로 되돌립니다.
• 업데이트 (Ctrl+U) — 새 버전이 있는지 확인합니다. 이미 최신이면 "최신 버전입니다" 라고 알려 주고 끝납니다. 새 버전이 있으면 바뀐 내용을 보여 주고 받을지 여쭙습니다. [지금 받기]를 선택하시면 내려받은 뒤 지금 적용할지 닫으실 때 적용할지 한 번 더 여쭙습니다. (새 버전이 나오면 알림(🔔)으로 알려 드리지만, 여기를 누르시기 전에는 아무것도 받지 않고 버전도 그대로입니다.)
• 회원 연결 — 이 PC 를 홈페이지 회원 계정에 잇습니다. AI·모바일 연결·공지 알림이 이것으로 열립니다. 아래 '회원 연결' 에서 자세히 설명합니다.
• 모바일 연결 — 휴대폰으로 장부 요약을 보도록 잇습니다. 휴대폰으로 장부 보기 — 모바일 연결 문서를 보세요.
• 라이선스 인증 — 프리미엄 기능을 사용하기 위한 인증을 합니다.
• 제품정보 — 프로그램 버전·회사 정보를 봅니다.

백업은 가장 중요한 습관입니다. 전기이월·대량 삭제·복원 같은 큰 작업 전후, 그리고 PC 교체 전에는 반드시 [백업] 을 해 두세요. 백업 폴더로 외장하드·USB 나 클라우드 동기화 폴더를 지정해 두시면 PC 가 통째로 망가져도 백업이 남습니다 — 백업 폴더·자동 백업·복원·PC 교체는 백업과 복원 문서에 모아 두었습니다.

회원 연결

이 PC 를 홈페이지 회원 계정에 이으면 AI 어시스턴트 · 영수증·문서 자동판독 · 사업자등록증 자동입력 · 모바일 연결 · 공지·답변 알림(🔔) 이 열립니다. 사이드바 도구 > 회원 연결 에서 합니다.

1. 홈페이지(jangbutalk.co.kr)에 로그인해 마이페이지 > 연결된 PC 에서 [PC 추가] 를 누릅니다. 6자리 연결 코드가 나옵니다(예: 482-917).
2. 장부톡 도구 > 회원 연결 의 연결 코드 칸에 넣고 [연결] 을 누릅니다. PC 이름(예: 경리 PC)은 적어도 되고 비워도 됩니다 — 마이페이지 목록에 그 이름으로 보입니다.
3. 창 맨 위에 "(상호) 계정에 연결됨" 이 뜨면 끝입니다.

• 연결 코드는 10분 안에 한 번만 사용할 수 있습니다. 시간이 지났거나 이미 사용했으면 [PC 추가]를 다시 누르세요(앞의 코드는 그때 없어집니다).
• 서버가 이 PC 전용 열쇠를 만들어 장부톡에 넣어 줍니다. 열쇠를 보거나 옮겨 적을 일은 없습니다. 실제 AI(OpenAI) 키는 서버에만 있습니다.
• 직원 PC 도 같은 방법으로 연결합니다. 대표가 마이페이지에서 [PC 추가]를 누르고 그 숫자만 불러 주면 됩니다 — 비밀번호를 알려 줄 필요가 없습니다. AI 요금제는 계정 하나를 함께 사용합니다.
• 연결된 상태에서는 창에 어느 계정에 연결됐는지와 이 PC 이름, 그리고 [연결 끊기] 가 보입니다. 창을 열면 서버에 연결을 바로 확인하고, 서버에 닿지 못했을 때만 [연결 확인] 이 나타나 다시 확인할 수 있습니다. 다른 계정으로 바꾸려면 먼저 [연결 끊기]를 누릅니다. 남은 AI 토큰은 이 창이 아니라 AI 패널 위쪽과 마이페이지 AI 사용량에서 봅니다.
• 직원이 그만두면 마이페이지 [연결된 PC] 에서 그 PC 만 [연결 끊기] 합니다. 다른 PC 는 그대로입니다. 장부 자체를 막으려면 장부톡 사용자 관리에서 그 직원 아이디도 막으세요.
• 창 위에 "이 PC 의 연결이 끊겼습니다" 가 보이면 마이페이지에서 끊긴 것입니다. [연결 끊기] 뒤 새 코드로 다시 연결하세요.
• 예전에 마이페이지에서 'AI 접속 토큰'을 복사해 넣으셨던 PC 는 그대로 연결돼 있습니다. 마이페이지 목록에 '예전 방식으로 연결된 PC' 한 줄로 보이는데, 몇 대인지는 알 수 없고 끊으면 모두 함께 끊깁니다. 새 코드로 다시 연결하면 PC 마다 별도로 관리됩니다.

AI 기능은 제품 등급(무료/평생 구매형)과 무관하며, AI 요금제(토큰제) 로 별도 운영됩니다. 회원가입을 마치면(확인 메일의 링크를 눌러야 완료됩니다) 무료 체험 사용분이 제공됩니다. 공지·답변 알림은 요금·토큰 차감이 없습니다(일정 관리 참고).

남은 토큰·사용량 확인

• 프로그램: AI 패널 위쪽에 남은 토큰이 표시되며, 답변이 끝날 때마다 갱신됩니다.
• 홈페이지: 마이페이지 AI 사용량에서 남은 비율을 진행바로 보여줍니다. 토큰 잔액과 다음 지급일, 최근 사용 내역(10건)을 확인할 수 있습니다.
• [전체 사용 내역 보기] 를 누르면 사용 내역 전체를 날짜순으로 볼 수 있습니다(한 페이지 30건). 내역에는 사용 시각·사용 토큰·사용한 기능(AI 대화·문서 판독)만 기록되고 대화 내용은 저장되지 않습니다. AI 처리는 OpenAI GPT 를 통해 이뤄집니다.
• 상세 사용 내역은 2개월 보관됩니다. 그보다 오래된 내역은 자동으로 정리되어 「○년 ○월 이전 사용 내역 요약」 한 줄로만 남습니다(합계는 그대로 보존되므로 잔액·사용량 계산은 달라지지 않습니다).
• 요금제의 월 사용 한도을 모두 사용하면 다음 지급일까지 AI 기능이 제한됩니다.
• 이와 별도로 하루·한 주 사용 한도가 안전장치로 있습니다(토큰 유출·폭주 방지). 정상적인 회계 업무 범위에서는 넉넉하게 잡혀 있어 대부분 한도에 닿지 않습니다. 한도에 도달하면 다음 날(일 한도)·다음 주 시작(주 한도)에 재설정됩니다.

경리용 계산기

사이드바 계산기 또는 Alt+C 로 엽니다. 금액 입력칸에서는 F11 로도 열립니다.

위쪽 내역 칸에는 계산 과정이 쌓입니다. 방금 나온 결과는 아래 큰 숫자칸에서 보고, 그 결과는 다음 계산을 시작할 때 내역에 한 줄로 남습니다 — 같은 값이 두 번 보이지 않습니다. [결과 복사] 를 누르면 콤마 없이 복사되어 전표 금액칸에 그대로 붙여넣을 수 있고, [내역 지우기] 로 내역만 비웁니다.

나눗셈 결과는 소수점 넷째 자리에서 반올림합니다(예: 5,000 ÷ 0.467 = 10,706.6381). 자릿수가 길면 숫자가 잘리지 않도록 글꼴이 자동으로 줄어듭니다.

AI 어시스턴트

화면 오른쪽 위 [AI] 버튼을 누르면 AI 어시스턴트 창이 열립니다. 장부 질문이나 전표 입력을 말로 요청할 수 있고, 화면 사용법부터 회계 질문까지 도와줍니다. 질문을 적고 Ctrl+Enter 로 보냅니다. AI 기능은 도구 > 회원 연결로 이 PC 를 연결해야 동작합니다(위 '회원 연결' 참고). 패널 위쪽에 남은 토큰이 표시됩니다.

사용법을 물으면 매뉴얼을 찾아봅니다. "홈택스 일괄발급 어떻게 해요?" 처럼 조작에 관한 질문이면, AI가 장부톡 매뉴얼에서 관련 대목을 가져와 그것을 근거로 답하고 어느 문서를 봤는지도 알려줍니다. 홈페이지 Q&A 게시판의 AI와 같은 매뉴얼을 보므로 두 곳의 답이 어긋나지 않습니다.

매뉴얼은 화면·조작 설명에만 쓰입니다. 잔액·매출 같은 이 장부의 숫자는 매뉴얼에 없으므로, AI는 언제나 장부를 직접 조회해서 답합니다.

환경설정의 회계관리 탭과 물류관리 탭을 설명합니다. 사이드바 환경설정 에서 왼쪽 탭을 선택합니다.

회계관리 탭

회계 보고서 인쇄 양식 — 재무상태표·손익계산서·합계잔액시산표 인쇄에 사용할 디자인을 선택합니다. 세 보고서가 같은 양식지를 함께 사용합니다.

• 클래식 배너 헤더 — 상단 네이비 배너에 회사명·기준일 표시.
• 2단 컬럼 레이아웃 — 좌측 자산 / 우측 부채·자본으로 나눠 배치.
• 미니멀 룰드(기본) — 가는 괘선 표에 하단 대표이사 서명란.

보고서 결재란 — [결재란 사용] 을 체크하면 보고서 인쇄물 우측 상단에 결재란이 찍힙니다. 칸 제목을 최대 5개(예: 담당·검토·승인)까지 정할 수 있고, 제목을 입력한 칸만 인쇄됩니다.

부가세 자동입력 — 체크하면 매입/매출 전표에서 공급가액을 넣을 때 부가세(10%) 가 자동으로 계산되고, 반대로 합계를 넣으면 공급가액·세액으로 나뉩니다. 체크를 해제하면 부가세 칸을 직접 입력하고 합계를 적어도 자동으로 나뉘지 않습니다([세액 분리] 버튼은 그대로 사용 가능). 저장하면 열려 있는 전표 창에도 바로 적용됩니다.

기본 계정 — 전표에 자동으로 넣을 계정을 정합니다.

[기본 계정] 카드에서 계정을 자동으로 넣을 때 사용하는 계정과목을 정합니다 — [자동계정](F6), 은행 거래내역 가져오기, 엑셀 거래내역 업로드, 견적서·세금계산서의 [전표발행]이 이 계정을 사용합니다. 다른 환경설정과 달리 지금 열린 장부에만 걸리므로(장부 자료에 저장됩니다) 사업장마다 다르게 둘 수 있고, 장부를 바꾸면 그 장부의 값이 보입니다.

전표 입력창을 열면 계정 칸 두 개는 처음에 비어 있습니다. 입금 전표에 잡이익 이 미리 들어가 있으면 수정하지 않고 저장해도 그대로 통과해, 외상대금을 받은 돈이 이익으로 잡히는 일이 생기기 때문입니다. 열 때부터 채워 두고 싶으면 카드 맨 위의 [전표 입력창을 열 때 미리 채우기] 를 체크하세요. 체크하면 입금출금·매입매출 창을 열거나 거래구분을 바꿀 때 아래 계정이 들어갑니다.

칸은 여덟 개이고, 전표 창과 같은 차례입니다 — 왼쪽이 거래계정, 오른쪽이 결제계정.

통장으로 받는 사업장이라면 [입금 — 결제계정] 을 보통예금 으로 바꿔 두세요. 그러면 [자동계정]을 누르거나(미리 채우기를 켰으면 입금 전표를 열 때) 결제계정에 현금 대신 보통예금이 채워집니다. 외상대금 회수가 잦다면 [입금 — 거래계정] 을 외상매출금 으로 두는 것도 같은 이유입니다.

• 칸을 클릭해 계정과목명을 치면 자동완성이 뜹니다. 목록에서 선택하세요.
• 비워 두면 기본값(위 표 오른쪽 칸)을 사용합니다. [기본값으로] 를 누르면 여덟 칸이 한 번에 비워집니다.
• 이 장부에 없는 계정을 적으면 저장할 때 어느 칸인지 짚어 알려줍니다.
• 정한 값은 새로 여는 전표부터 반영됩니다. 이미 열어 둔 전표 창은 닫았다 다시 여세요.
• 반품(환불·환매)은 매출·매입에서 정한 계정을 좌우로 뒤집어 사용합니다. 별도로 정하지 않습니다.
• 계정과목 이름을 나중에 바꿔도 설정은 그대로 따라갑니다(계정 번호로 기억하기 때문입니다).

전표 마감 — [전표 마감 사용] 을 체크하고 마감일을 정하면, 마감일과 그 이전 날짜의 전표는 입력·수정·삭제·복원할 수 없습니다. 결산을 마친 기간의 전표가 나중에 바뀌지 않게 하는 장치입니다. 엑셀·은행 거래내역 가져오기, 휴대폰 입력, 급여 전표, 기초재고·창고이동, 메모도 같이 막힙니다. 마감일을 뒤로 미는 것(마감 기간을 늘리는 것)은 '입력·수정' 권한이면 되지만, 앞당기거나 체크를 해제(마감 해제)하려면 관리자이거나 '전표 마감 해제' 권한이 있어야 합니다. 값은 지금 열린 장부에 담겨 그 장부를 사용하는 모든 PC 에 똑같이 걸리고, [설정 저장]을 눌러야 남습니다.

수표·어음 — [수표·어음 관리 사용] 을 체크하면 회계관리 도구 모음(집 계 옆)에 [수표·어음] 단추가 나타나 받을어음·지급어음 대장을 열 수 있습니다. 처음에는 체크가 해제되어 있습니다. 체크를 해제하면 단추만 숨기고 적어 둔 어음은 삭제되지 않습니다. 받을어음·지급어음 계정이 든 전표를 저장하면 어음 정보 창이 떠 대장에 함께 적히므로 별도로 두 번 입력하지 않습니다. 대장에 먼저 적은 어음은 대장의 [전표발행] 으로 장부에 잡습니다.

프로젝트 — [프로젝트 관리 사용] 을 체크하면 전표에 [프로젝트] 칸이(입금출금·매입매출은 거래날짜 줄 오른쪽, 대체는 '거래 기본 정보' 제목 줄 오른쪽), 회계관리 도구 모음(수표·어음 옆)에 [프로젝트] 단추가 나타납니다. 공사 현장·행사처럼 일 단위로 손익을 별도로 볼 때 사용합니다. 단추로 프로젝트를 선택하면 전표목록이 걸러지고, 프로젝트별 숫자는 보고서 에서 봅니다 — 손익계산서·합계잔액시산표·계정별 원장의 [프로젝트] 목록, 그리고 회계 묶음의 [프로젝트 손익·미수](손익·미수금·미지급을 프로젝트마다 한 표로). 처음에는 꺼져 있고, PC 마다 별도로 체크합니다. 체크를 해제하면 칸과 단추만 숨기고 전표에 달아 둔 프로젝트는 삭제되지 않습니다.

같은 카드에서 프로젝트 목록(이름만)을 관리합니다 — 아래 칸에 이름을 적고 [추가], 수정할 때는 [수정](또는 두 번 클릭하기), 차례는 ▲▼. [삭제] 는 전표가 없는 것만 삭제하고, 전표가 달린 것은 숨길지 묻습니다. 숨긴 프로젝트는 회색으로 보이고 새 전표의 목록에서만 빠집니다([보이기] 로 되돌림). [명칭] 에 현장·공사 처럼 적으면 전표 칸·툴바 단추·보고서 목록과 메뉴 이름이 그 이름으로 바뀝니다(4자까지, 비우면 '프로젝트'). 목록은 지금 열린 장부에 담기고 [설정 저장] 을 눌러야 남습니다. 사용하는 법 전체는 프로젝트(현장)별 관리를 보세요.

물류관리 탭

재고평가방법 — 현재고·재고 보고서의 평균단가·재고금액·출고원가 계산 방식입니다. 보고서 [매출이익]의 원가도 같은 출고원가이므로 이 설정을 따릅니다.

• 총평균법(기본) — 누적 입고금액 ÷ 누적 입고수량.
• 이동평균법 — 입고 때마다 평균단가를 다시 계산.
• 선입선출법 — 먼저 입고된 단가부터 출고원가로 사용.
• 새로 설치하면 총평균법으로 시작합니다. 이전 버전에서 업데이트한 PC는 사용하던 방법이 그대로 남습니다.
• 바꾼 뒤 재고 화면을 새로 열거나 새로고침하면 적용됩니다.
• 한 품목을 여러 단가로 나눠 산 적이 없으면 세 방법이 모두 같은 값을 냅니다. 방법을 바꿔도 숫자가 그대로라면 대개 이 경우입니다.

소수점 자릿수 — 품목 거래의 수량·단가 소수점 자릿수(0~5)입니다. 초기값은 수량·단가 모두 0자리(정수) — 중량·길이처럼 소수 수량을 사용하는 업종만 올려 사용하면 됩니다. 자릿수를 넘게 입력하면 반올림되어 저장됩니다.

• 이 설정은 수량·단가에만 걸립니다. 품목 등록창의 [단위 환산] 환산율은 따르지 않습니다 — 환산율은 수량도 단가도 아닌 배율이라, 0자리로 맞추면 박스 = 1.5kg 같은 값을 넣을 수 없기 때문입니다. 환산율은 언제나 필요한 자리만 보여 줍니다(1배는 1, 1.5배는 1.5).

창고 관리 — [창고 사용] 을 체크하고 [창고 관리 열기] 로 창고를 [추가] · [수정](이름, 두 번 클릭해도 됨) · [삭제] 할 수 있습니다. 한 번도 사용하지 않은 창고는 실제로 삭제되고, 전표(휴지통 포함)·품목·사용자가 사용한 창고는 목록에서만 빠집니다 — 지난 자료에는 그 창고 이름이 그대로 남습니다. 기본 창고는 삭제할 수 없고, 재고가 남은 창고를 삭제하려 하면 남은 재고를 먼저 보여 줍니다(삭제하면 그 재고를 다른 창고로 옮길 수 없으니 먼저 옮기세요). 체크를 해제하면 물류관리 화면의 창고 컬럼·[창고이동] 버튼, 입출고 전표의 창고 선택, 그리고 품목 등록창의 창고번호 칸이 숨겨집니다.

매출 등급가 — 거래처를 등급으로 묶어 같은 품목을 등급마다 다른 값에 파는 기능입니다(7단계까지). 품목 등록창의 [매출 등급별 단가] 표에 등급별 단가를 넣고, 거래처 등록창의 [매출 가격등급] 에서 그 거래처의 등급을 선택하면, 그 거래처의 매출 전표·견적서에 그 단가가 들어갑니다(매입에는 붙지 않습니다).

• [등급별 단가 사용] 은 처음부터 체크되어 있습니다. 체크되어 있으면 품목 등록창의 [매출 등급별 단가] 표와 거래처 등록창의 [매출 가격등급] 이 열려 있습니다. 체크를 해제하면 두 곳 모두 잠기고, 거래처에 등급이 남아 있어도 전표가 등급가를 사용하지 않습니다.
• 아래 일곱 칸에 등급 이름을 적습니다(예: 도매가·소매가·대리점가, 각 10자). 비워 둔 칸은 1등급가 처럼 번호로 표시됩니다.
• 여기서 정한 이름이 품목 등록창의 등급가 표와 거래처 등록창의 [매출 가격등급] 목록에 그대로 나옵니다. 품목 등록창의 [등급가 명칭 설정] 버튼도 같은 설정을 수정합니다.

바코드 — [바코드 스캐너 사용] 을 체크하면 전표에서 바코드를 찍어 품목을 바로 추가합니다. 계속 찍으면 계속 추가되고, 등록되지 않은 바코드는 품목 등록창이 자동으로 열립니다. 같은 바코드를 두 품목에 달 수는 없습니다 — 이미 사용하고 있는 바코드로 저장하면 어느 품목이 사용하는지 알려 주고 막습니다. 바코드는 64자까지 넣을 수 있고, 그보다 긴 코드를 찍으면 잘라서 등록하지 않고 너무 길다고 알려 줍니다. 꺼 둔 채로 찍으면 켤지 묻고(창마다 한 번), 그 Enter 는 삼켜 저장이 눌리지 않게 합니다. [켜기] 를 누르면 이 설정이 켜지고 방금 찍은 품목이 바로 들어갑니다.

거래처를 비웠을 때 — ['일반거래처'로 저장 (매출·반입만)] 을 체크하면 매입매출(F3)·입출고 전표에서 거래처를 비운 채 저장할 수 있습니다. 소매처럼 손님이 불특정일 때 쓰라고 둔 것입니다.

• 빈 거래처는 '일반거래처' 로 들어가고, 그 거래처가 없으면 처음 저장할 때 [거래처]에 자동으로 만들어집니다(숨기지 않으므로 손으로도 선택할 수 있습니다).
• 매출·반입(물류의 출고·반입)에만 걸립니다. 매입·입고는 상대방이 특정돼야 매입세액공제가 되고, 분실폐기는 상대가 아예 없어 '고객'으로 적는 것이 맞지 않아 그대로 거래처가 필요합니다.
• 증빙서류에서 [세금계산서]를 체크한 거래는 제외입니다 — 세금계산서는 상대 사업자번호가 있어야 성립하므로 '일반거래처'로는 저장되지 않습니다. 카드영수증·현금영수증은 불특정 손님용 증빙이라 그대로 됩니다.
• 외상 거래에는 사용하지 마세요 — 외상매출금이 '일반거래처' 앞으로 쌓이면 누구한테 받을 돈인지 알 수 없습니다.
• 기본값은 꺼짐입니다. 체크를 해제해 두면 예전처럼 "거래처를 선택해야 합니다" 로 막아 거래처를 깜빡한 실수를 잡아 줍니다. 설정 변경은 새로 여는 전표 창부터 적용됩니다.

내 맘대로 화면구성 — 물류관리 왼쪽 메뉴의 사용자 정의 화면입니다. [내 맘대로 화면구성 사용] 은 처음부터 켜져 있고, 체크를 해제하면 메뉴에서 사라집니다. 화면 이름을 짓고, 아래 표에서 표시할 항목을 체크한 뒤 ▲위로·▼아래로로 순서를 정합니다(뒤섞이면 [기본 순서]). 목록에서 〔전표·조회〕 로 표시된 항목은 입고출고 전표의 품목표에도 함께 적용되어, 체크를 풀면 전표에서도 그 칸이 사라집니다(새로 여는 창부터). 🔒 품목명·수량·단가·금액은 없으면 전표를 저장할 수 없어 체크를 풀 수 없습니다.

자유 기록 필드 — 품목 행마다 자유롭게 적는 나만의 항목 10개입니다. 이름을 지으면 위 컬럼 목록에 나타나고, 체크까지 해야 전표 입력창과 물류관리 화면에 칸이 생깁니다.

• 수식을 지정하면 다른 값으로 자동 계산됩니다. 수식에는 필드1~필드10 과 수량·단가·금액·부가세, 사칙연산(+ − × ÷), 괄호, 숫자를 사용할 수 있습니다 (예: (필드1+필드3)/필드2).
• 수식이 있는 필드는 자동 계산되어 직접 입력할 수 없습니다. 참조 값이 비었거나 0으로 나누면 결과는 공란이 됩니다.
• [지금 전체 다시 계산] 을 누르면 이미 저장된 모든 품목 행을 현재 수식으로 다시 계산합니다.

창고·매출 등급가·바코드·소수점·자유필드 설정은 저장한 뒤 새로 여는 전표·화면부터 적용됩니다.

문서를 다루는 두 탭과 급여관리 탭입니다. 문서번호 규칙과 인쇄 양식, 급여관리를 사용할지를 정합니다.

견적/발주 탭

문서번호 자동생성 규칙 — 새 문서를 저장할 때 번호가 비어 있으면 이 규칙으로 자동 생성됩니다.

• 날짜 형식·자릿수(일련번호 자리, 1~8)·구분자를 정하고, 견적·수주·발주의 접두어를 각각 지정합니다.
• 아래 미리보기에 견적·수주·발주 예시 번호가 실시간으로 보입니다.
• 같은 앞부분을 가진 번호 가운데 가장 큰 번호 다음이 매겨지고, 삭제한 문서의 번호는 다시 사용하지 않습니다. 대장에서 [복사]한 문서에도 새 번호가 붙습니다.

발신 담당자 정보 — 문서에 찍을 담당자를 회사정보의 담당자 또는 영업담당자의 사원정보 중에서 선택합니다.

문서 양식 — 공급가액 + 세액 또는 공급가액 + 비고 중에서 견적서·발주서 양식을 각각 선택합니다.

인쇄 디자인 — 견적서·수주서·발주서의 인쇄 시안을 각각 선택합니다(딥블루 기본형 등 5종).

출력 옵션 — 규격 별도 출력 사용 여부와 수주서 제목(한글 5자)을 정합니다.

문서 기본값 — 새 문서에 미리 채울 유효기간·지불조건·납품기한·납품장소입니다. 입력창을 열 때 이 값이 칸에 채워져 나오므로, 저장하기 전에 문서마다 수정하거나 삭제할 수 있습니다. 삭제한 칸은 빈 채로 발행됩니다. 지불조건·납품기한·납품장소는 견적서·수주서 칸과 발주서 칸을 별도로 적습니다 — 발주서는 우리가 사는 문서라 조건의 방향이 반대여서, 파는 조건으로 적어 둔 '현금'·고객 현장 주소가 매입처로 나가는 문서에 박히면 안 되기 때문입니다. 발주서 칸을 비워 두면 발주서에는 거래조건이 들어가지 않습니다(견적서 값을 가져오지 않습니다). 유효기간은 견적서·수주서에만 있습니다 — 견적의 유효기간이라는 뜻이라 발주서에는 칸 자체가 없습니다.

예전 버전에서 지불조건·납품기한·납품장소를 적어 두셨다면 그 값은 견적서·수주서 칸에 그대로 있습니다. 발주서 칸은 비어 있으니, 발주서에도 넣고 싶은 값이 있으면 한 번 적어 주세요.

특이사항 — 견적서·발주서 하단에 기본으로 넣을 문구입니다.

거래명세표 탭

인쇄 디자인 — 거래명세표 입력창의 '인쇄' 출력 양식입니다. 기본 5종에 더해 2매 거래명세표(전통괘선·모던클린 / 가로·세로)와 합철형·분리형까지 선택할 수 있습니다.

문서번호 자동생성 규칙 — 견적/발주와 같은 방식으로 접두어·날짜·자릿수·구분자를 정하며, 미리보기로 확인합니다. 새 거래명세표 저장 시 번호가 비어 있으면 자동 생성됩니다.

급여관리 탭

급여관리 사용 — 체크하면 상단 모듈 탭에 [급여관리] 가 나타나고, 화면설정 탭의 시작 모듈 목록과 모듈별 색상 에도 급여관리가 그 자리에서 나옵니다. 새로 설치한 PC 는 처음부터 체크되어 있습니다(이전 버전에서 업데이트한 PC 는 체크가 해제된 채로 둡니다). 체크해도 사용자 권한 급여관리 가 있어야 탭이 보입니다(처음에는 관리자만). 체크를 해제하면 탭만 숨기고 적어 둔 사원·급여 자료는 삭제되지 않으며, 시작 모듈을 급여관리로 선택해 뒀다면 '마지막에 사용하던 모듈'로 돌아갑니다. 이 PC 에만 적용됩니다.

사원번호 자동부여 — 사원 등록 창의 [사원번호]에 다음 번호를 미리 채웁니다(처음에는 체크되어 있습니다). 번호 꼴은 문서번호 자동생성 규칙과 같이 접두어 · 날짜 · 자릿수 · 구분자로 정하고 미리보기로 확인합니다. 날짜는 입사일 기준입니다(예: 접두어 E · 날짜 '년 (YYYY)' → E-2026-001). 처음 값은 앞자리 없이 세 자리(001)입니다. 같은 앞부분을 가진 번호 가운데 가장 큰 번호 다음이 매겨지고, 삭제한 사원의 번호는 다시 사용하지 않습니다. 채워진 번호는 수정해 사용해도 되며, 이미 다른 사원이 사용하는 번호로는 저장되지 않습니다. 엑셀로 사원을 올릴 때도 사원번호가 빈 줄에 같은 규칙으로 번호를 매깁니다.

부서 · 직위 — 사원 등록 창의 [부서]·[직위] 펼침 목록에 먼저 보일 이름을 정합니다. 이름을 적고 [추가](또는 Enter), 선택한 이름은 [수정](두 번 눌러도 됩니다)·[삭제], 직위는 ▲ ▼ 로 차례를 맞춥니다(위가 아래 직위). 이 차례는 급여대장 [정렬 ▾]에서 부서·직위로 정렬할 때도 쓰입니다 — 부서는 목록 차례, 직위는 높은 것부터. [사원에 적힌 이름으로 채우기] 를 누르면 이미 사원에 적힌 부서·직위가 목록에 들어옵니다. 부서 줄 오른쪽 알약은 원가 구분(판관 · 제조)입니다 — 생산 부서를 선택하고 [제조로]를 누르면 그 부서의 급여가 [전표발행] 때 항목의 [제조 계정]으로 갑니다(다시 누르면 [판관으로]). 이름을 바꿀 때 그 이름이 적힌 사원이 있으면 사원도 바꿀지 묻고(사원도 바꾸기 / 목록만), [설정 저장] 때 함께 바뀝니다. 목록에서 이름을 바꾸거나 삭제해도 지난 급여 기록의 부서·직위는 그대로입니다. 이 목록은 PC 가 아니라 장부마다 담깁니다(같은 장부를 사용하는 PC 는 같은 목록을 봅니다). 그 장부에서 급여관리를 처음 열 때 기본 목록(부서 총무부 · 경리부 · 영업부 · 생산부, 직위 사원 · 대리 · 과장 · 부장)이 한 번 들어갑니다 — 회사에 맞게 수정하거나 삭제하세요(삭제한 것은 다시 들어오지 않습니다).

급여 항목(기본급·소득세 등)은 여기가 아니라 급여관리 화면 왼쪽 [항목 설정] 에서 정합니다.

메일·화면·알림·데이터베이스·백업 관련 다섯 탭입니다. (AI·모바일·알림을 여는 회원 연결은 환경설정이 아니라 사이드바 도구 > 회원 연결 에서 합니다 — 환경설정 열기·저장과 도구 메뉴 문서 참고.)

메일·인쇄 탭

보내는 메일(SMTP) 계정 — 견적서·거래명세표의 [메일전송] 이 이 계정으로 PDF를 첨부해 보냅니다.

• SMTP 서버·포트/보안(SSL 465 · TLS 587 · 보안 없음)·메일 계정(주소)·비밀번호를 입력합니다. 보안 방식을 선택하면 표준 포트가 자동 제안됩니다.
• 주요 메일: 네이버 smtp.naver.com(SSL 465) · 구글 smtp.gmail.com(SSL 465) · 다음 smtp.daum.net(SSL 465). 2단계 인증을 사용하면 로그인 비밀번호가 아니라 '앱 비밀번호' 를 넣어야 합니다.
• [테스트 메일 발송] 으로 내 계정에 메일을 한 통 보내 설정이 맞는지 확인합니다.

프린터 — [프린터 설정 열기…] 로 기본 프린터·용지 등 시스템 인쇄 대화상자를 엽니다.

미리보기 기본값 — 인쇄 미리보기를 열 때 내용 맞춤(글자가 크게 — 처음 값)과 용지 맞춤(종이 한 장이 통째로) 가운데 어느 것으로 볼지 정합니다. 미리보기 위의 [내용 맞춤]·[용지 맞춤] 단추로 그 자리에서 바꿀 수도 있습니다. 이 PC 에만 적용됩니다.

화면설정 탭

시작 화면 — 프로그램을 켜면 처음 열릴 시작 장부(사업장이 둘 이상일 때만 나옵니다 — 로그인 화면에 미리 선택해 둘 회사), 시작 모듈(마지막에 사용하던 모듈·회계관리·물류관리·견적/발주·거래명세표·세금계산서·일정), 시작 창 크기(마지막 종료 시 크기 · 기본 1280×800 · 최대화), 시작 창 위치(마지막 종료 시 위치 · 화면 가운데), 환경설정 창 크기(마지막 종료 시 크기 · 기본 840×580), 조회 창 크기(마지막 종료 시 크기 · 기본 크기), 전표 입력창 크기(마지막 종료 시 크기 · 기본 크기), 목록 칸 폭(마지막에 정한 폭 · 기본 폭)을 정합니다. 창 크기 세 가지는 프로그램을 다시 켤 필요 없이 그 창을 다시 열 때부터 적용됩니다. 목록 칸 폭만은 창이 아니라 표 안 칸의 폭이며, 목록에서 머리글 사이를 끌어 정한 폭을 목록마다 별도로 기억합니다 — 기본 폭으로 저장하면 기억해 둔 폭을 지웁니다.

시작 모듈의 초기값은 마지막에 사용하던 모듈 입니다 — 지난번에 닫을 때 보고 있던 화면으로 열어 줍니다. 떼어낸 창에서 일하다 껐다면 그 모듈로 엽니다. 늘 같은 화면으로 시작하고 싶으면 모듈을 콕 집어 두시면 됩니다.

화면 글꼴 — 프로그램 전체에 적용되는 글꼴과 크기입니다. 글꼴 종류(맑은 고딕 추천 등)와 크기(7~20pt)를 선택하면 아래 미리보기로 확인할 수 있습니다.

글자가 작거나 커서 불편하면 여기 화면설정 탭 > 화면 글꼴 에서 크기를 조절하세요. 앱 전체에 한 번에 반영됩니다.

사이드바 색상 — 좌측 메뉴 사이드바의 배경색입니다. [색상 선택…] 으로 바꾸거나 [기본값] 으로 되돌립니다(기본은 네이비).

모듈별 색상 — 회계관리·물류관리·세금계산서·거래명세표·견적/발주·일정(급여관리 사용을 켰다면 급여관리도) 화면의 헤더바·기간바·배경·선택색입니다. 가독성을 위해 어두운 계열만 선택할 수 있습니다.

알림 탭

알림 소리 — [🔊 알림이 오면 소리로 알림] 을 체크하면 사이드바 알림(🔔)에 새 알림이 올 때 알림음으로 알려 줍니다. 처음에는 체크가 해제되어 있습니다.

• 일정·만료 안내·공지·Q&A 답변·메일 반송 등 모든 알림에 걸립니다.
• 여러 알림이 한꺼번에 와도 한 번만 울립니다.
• 윈도우 소리가 꺼져 있으면 들리지 않습니다.

일정 알림 — 일정 달력에서 정한 할 일을 사이드바 알림(🔔) 으로 받을 조건입니다.

• [🔕 일정 알림 끄기] — 체크하면 일정 알림을 아예 보내지 않습니다(아래 조건 무시).
• 전달 시간 — 이 시간이 지나면 프로그램이 켜져 있을 때 그날 알림을 1회 전달합니다.
• 전달 대상 — 모든 내용 또는 미체크(미완료) 항목만.
• 알림 조건 — [🔔 체크가 없어도 그날 일정이 있으면 알림]. 체크를 해제하면 날짜별 🔔 를 체크한 날만 알림합니다.

일정 등록과 🔔 체크 방법은 일정 관리 문서를 참고하세요.

데이터베이스 탭

장부 데이터를 어디에 저장할지 정합니다. 대부분은 기본값(SQLite) 그대로 두시면 됩니다.

• SQLite (기본·PC 단독) — 이 PC 안의 파일에 저장합니다. 별도 서버가 필요 없어 한 대에서 사용할 때 가장 간단합니다(장부별로 파일이 하나씩 생깁니다).
• PostgreSQL (서버·다중 PC 공유) — 하나의 DB 서버에 저장해 여러 PC가 같은 장부를 함께 봅니다. 선택하면 아래에 호스트·포트·DB 이름·사용자·비밀번호를 입력합니다(장부는 서버 안에서 스키마로 구분됩니다). 평생 구매형(프리미엄) 전용 기능입니다.

어느 쪽을 선택할까요

한 대에서 혼자 쓰신다면 기본값(SQLite) 그대로가 가장 간단하고 빠릅니다. 장부 파일을 공유폴더에 두고 여러 PC에서 함께 열면 파일이 깨질 수 있으니, 여럿이 같이 쓰실 때는 반드시 PostgreSQL 을 사용하세요.

PostgreSQL 준비 순서

1. 서버에 DB 하나(예: jangbutalk)와 접속 계정을 만듭니다.
2. 환경설정 > 데이터베이스 탭에서 PostgreSQL 을 선택하고 호스트·포트·DB 이름·사용자·비밀번호를 입력합니다.
3. [설정 저장] 을 누르면 "자료도 함께 옮길까요?" 를 물어봅니다. 기존 자료가 있다면 [확인] 을 선택하세요.
4. 옮기기가 끝나면 다시 시작할지 물어봅니다. 다른 PC에도 같은 접속 정보를 넣으면 같은 장부가 열립니다.

서버를 어떻게 마련하는지(사무실에 직접 두기 / 클라우드에서 빌리기), 방화벽·백업·보안은 서버(PostgreSQL) 준비하기 — 직접 구축과 대여 문서에서 자세히 안내합니다. 접속에 필요한 드라이버는 장부톡에 들어 있어 별도로 설치하실 것은 없습니다.

서버 자료를 다시 이 PC 로 (되돌리기)

[PostgreSQL → SQLite 되돌리기…] 버튼으로 서버의 장부 전체를 이 PC 의 파일로 가져올 수 있습니다. 서버를 그만 쓰실 때나, 이 PC 에 사본을 하나 받아 둘 때 사용합니다.

• 서버 자료는 읽기만 하고 삭제하지 않습니다.
• 같은 이름의 장부 파일이 이 PC 에 이미 있으면 먼저 알려드리고, 덮어쓸 때는 기존 파일을 .bak-날짜시각 으로 백업해 둡니다.
• 옮기는 중 문제가 생기면 이 PC 의 기존 파일은 손대지 않은 채 그대로 남습니다(임시 파일에 만들어 검증까지 끝난 뒤에만 바꿔치기합니다).
• 되돌리기는 무료 상태에서도 사용할 수 있습니다 — 서버 사용을 그만두시더라도 자료는 언제든 가져올 수 있습니다.
• 가져온 뒤 위에서 SQLite 를 선택해 저장하고 프로그램을 다시 시작하면 이 PC 의 파일로 사용하게 됩니다.

저장 방식을 바꾸면 프로그램을 다시 시작해야 적용됩니다. [설정 저장] 을 누르면 "지금 다시 시작할까요?" 를 물어보고, [지금 다시 시작] 을 선택하면 프로그램이 스스로 닫혔다가 새 설정으로 다시 뜹니다(저장하지 않은 입력 내용이 있으면 먼저 저장하세요). [나중에] 를 선택하면 지금 열려 있는 장부를 그대로 사용하며, 좌측 패널 버전 줄에 · 재시작 대기 가 주황색으로 붙습니다. PostgreSQL 접속 정보(호스트·DB 이름 등)만 바꿔도 마찬가지로 다시 시작해야 적용됩니다.

자료도 함께 옮기기 — 버튼이 아니라 [설정 저장] 이 물어봅니다

저장 방식이나 접속 서버를 바꿔 [설정 저장] 을 누르면, 다시 시작을 묻기 전에 자료를 옮길지 먼저 물어봅니다. 방향은 프로그램이 정해서 주소까지 적어 보여 줍니다 — 예를 들어 보내는 곳 : PostgreSQL (서버·다중 PC 공유) — 192.168.0.10:5432 / jangbutalk · 사용자 jangbutalk / 받는 곳 : PostgreSQL (서버·다중 PC 공유) — db.jangbutalk.co.kr:5432 / jbt_c0002 · 사용자 jbt_c0002 처럼 나옵니다.

• 보내는 곳은 지금 실제로 붙어 있는 곳, 받는 곳은 방금 저장한 설정입니다. 두 줄을 읽고 확인만 하시면 되고, 방향을 외우실 필요가 없습니다.
• 세 방향 모두 됩니다 — 이 PC → 서버, 서버 → 이 PC, 그리고 서버 → 다른 서버(사무실 서버에서 장부톡 대여 DB로 갈아탈 때).
• [확인] 을 선택하면 먼저 미리보기로 옮길 내용(장부 수·건수)을 보여주고, 확인하면 복사합니다. 보내는 쪽은 읽기만 하고 삭제하지 않습니다.
• 받는 쪽에 이미 자료가 있으면 멈추고 덮어쓸지 다시 여쭤봅니다.
• [취소] 를 선택하면 접속만 바꾸고 자료는 그대로 둡니다 — 다른 PC가 이미 옮겨 두었다면 이쪽입니다.
• 옮기기는 관리자 계정으로 로그인했을 때만 물어봅니다. 옮기는 동안 다른 PC는 입력을 멈춰 주세요.

[취소]로 넘기고 계속 입력하면 자료가 두 곳으로 갈라집니다. 나중에 합칠 수 없으니, 옮길 자료가 있다면 그 자리에서 [확인] 을 선택하세요.

• 비밀번호는 Windows 사용자 계정 단위로 암호화되어 저장됩니다(설정 파일을 다른 PC로 복사해도 읽히지 않음). 파일에 비밀번호를 두고 싶지 않으면 이 칸을 비우고 환경변수 JANGBUTALK_DB_PASSWORD 에 넣으세요 — 칸이 비었을 때만 환경변수를 봅니다. 칸에 값이 있으면 언제나 그 값이 쓰입니다.
• PostgreSQL 연결에 실패하면 프로그램이 잠기지 않도록 자동으로 SQLite(단독)로 시작하고 안내합니다. 접속 정보를 수정한 뒤 다시 선택하세요.
• 지금 어느 방식으로 저장되고 있는지는 프로그램 좌측 패널 맨 아래 버전 줄에서 확인합니다 — 장부톡 v26.07.1 · PostgreSQL 처럼 버전 뒤에 붙고, 그 줄에 마우스를 올리면 실제 파일 경로나 서버 주소·스키마까지 보입니다. [도구] > [제품정보] 의 '저장위치' 줄에도 나옵니다.
• 이 표시는 환경설정에서 선택한 값이 아니라, 지금 실제로 자료가 들어가는 곳을 적습니다. 그래서 모든 모듈(회계관리·물류관리·견적/발주 등)에 언제나 같은 값이 나옵니다 — 화면마다 다르게 보인다면 그것은 잘못된 것입니다.
• 저장 방식을 바꾸고 아직 다시 시작하지 않았다면 · 재시작 대기 가 함께 붙습니다. 예를 들어 SQLite · 재시작 대기 는 "지금은 이 PC 파일에 저장되고 있고, 다시 시작하면 선택한 방식으로 바뀐다" 는 뜻입니다. 그 줄에 마우스를 올리면 무엇으로 바뀌는지 나옵니다.
• DB 대여를 사용하시는 경우에는 장부톡 v26.07.1 · ncloud 로 표시됩니다 — ncloud 는 대여 서버가 올라가 있는 곳(네이버 클라우드)의 이름이며, 직접 운영하는 PostgreSQL 서버와 구분하기 위한 표시입니다. 백업·연장 창구가 다르기 때문입니다(대여는 홈페이지 마이페이지 > DB 대여, 직접 운영은 본인 서버). 그 줄에 마우스를 올리면 '장부톡에서 대여한 DB 서버'라고 나옵니다.
• 요일별 자동 백업은 두 방식 모두 동작합니다 — SQLite 는 장부 파일을 복사하고, PostgreSQL 은 그 장부 스키마를 pg_dump 로 받아 백업 폴더의 <요일> 폴더에 저장합니다(회원 기능). 다만 [도구] > [백업]·[복원] 의 파일 백업은 SQLite 전용이라, PostgreSQL 자료를 그 밖에 직접 받아 두시려면 서버 쪽 pg_dump / pg_restore 를 사용하세요.

백업 탭

백업이 어디에 저장될지와 마지막으로 언제 받았는지를 여기서 봅니다. 두 개의 카드로 되어 있습니다.

백업을 언제 받고 어떻게 되돌리는지, PC 를 바꿀 때 무엇을 하는지는 백업과 복원 문서에 별도로 정리했습니다.

백업 폴더

백업 폴더 칸에서 백업이 저장될 자리를 정합니다. [도구] > [백업] 과 요일별 자동 백업이 함께 이 폴더를 사용합니다.

• 비워 두면 프로그램이 설치된 폴더 밑 BACKUP 에 저장합니다(설치 직후 기본값).
• [찾아보기…] 로 다른 자리를 선택할 수 있습니다. [기본값] 을 누르면 다시 비워집니다.

장부와 백업은 서로 다른 디스크에 두는 것이 안전합니다. 기본값 그대로 사용하면 장부와 백업이 같은 디스크에 놓입니다. 그 디스크가 고장 나면 둘 다 잃습니다. 외장하드·USB 나 클라우드 동기화 폴더(네이버 MYBOX·구글 드라이브 등)를 백업 폴더로 지정해 두시면, PC 가 통째로 망가져도 백업은 남습니다.

지정한 곳에 저장하지 못하면 알려드립니다. USB 를 빼 두었거나 네트워크 폴더에 접속하지 못하면, 백업을 건너뛰지 않고 기본 폴더에 저장한 뒤 어디에 저장했는지·왜 그랬는지를 창으로 알려드립니다. 백업이 조용히 없어지는 일은 없습니다.

• 이 설정은 그 PC 에만 적용됩니다(설정 파일이 PC 마다 별도입니다). 여러 PC 에서 쓰신다면 PC 마다 지정해 주세요.
• 요일별 자동 백업은 회원 기능입니다(회원가입 후 도구 > 회원 연결 — 가입은 무료, 평생 구매형에도 들어 있습니다). 회원 연결이 없으면 이 폴더는 [도구] > [백업] 에만 적용됩니다.
• PostgreSQL 을 사용하시면서 폴더를 바꾸면, 새 폴더에 받아 둔 것이 없으므로 다음 실행 때 한 번 더 덤프합니다(장부가 크면 시작이 잠시 느려질 수 있고, 그다음부터는 하루 1회입니다).

백업 상태

아래 카드에 마지막 백업이 언제였는지 한 줄로 나옵니다 — 마지막 백업 : 오늘 09:27 · books_0001.dump 처럼 표시되고, 오래됐으면 7일 전 (2026-07-28) 로 바뀝니다. 수동 백업과 요일별 자동 백업을 함께 보므로, 어느 쪽이든 최근에 받은 것이 있으면 그것이 나옵니다.

이 줄을 가끔 확인해 주세요. 자동 백업은 아무도 보지 않는 사이에 도는 일이라, 외장하드를 빼 두었거나 하면 한참 뒤에야 알게 됩니다. 날짜가 오래됐다면 백업 폴더를 다시 확인하세요.

• [지금 백업하기] — 사이드바 [도구] > [백업] 과 같은 동작입니다. 폴더를 방금 바꿨다면 [설정 저장]을 먼저 눌러야 새 폴더에 저장됩니다.
• [폴더 열기] — 백업 파일이 실제로 쌓여 있는지 탐색기로 바로 확인합니다.
• 되돌리기(복원)는 이 탭에 없습니다. 지금 장부를 덮어쓰는 작업이라 [도구] > [복원] 에만 두었습니다.
• 서버 저장(PostgreSQL)에서 [지금 백업하기] 를 누르면 파일 복사 대신 안내창이 뜹니다 — 여럿이 동시에 사용하는 자료를 파일로 베끼면 중간 상태가 섞인 사본이 되기 때문입니다. 안내창에서 대신 사용할 방법(되돌리기 · DB 대여 백업 열어보기)을 알려드리며, 요일별 자동 백업(pg_dump)은 그대로 동작합니다.

여러 사람이 함께 사용할 때, 사용자를 나눠 두고 등급별로 할 수 있는 일을 정할 수 있습니다. 사이드바 사용자 를 누르면 열립니다.

사용자 등록

• [신규] 로 사용자를 추가하고 아이디·이름·권한등급·비밀번호(확인 포함)를 입력합니다.
• 목록에서 사용자를 선택해 수정·삭제하거나 비밀번호를 바꿉니다.
• [계정 잠금(로그인 차단)] 을 체크하면 그 사용자는 로그인할 수 없습니다.

아이디 바꾸기 — 관리자만

수정 화면에서 아이디를 바꿀 수 있는 것은 관리자 등급뿐입니다. 다른 등급에서는 그 칸이 회색으로 잠기고, 마우스를 올리면 "아이디는 관리자 등급만 바꿀 수 있습니다" 라고 나옵니다.

• 아이디를 바꿔도 지난 전표는 그대로입니다 — 전표에는 아이디가 아니라 사용자 번호가 기록되기 때문입니다.
• 이미 있는 아이디로는 바꿀 수 없습니다(저장할 때 알려 드립니다).
• ⚠ admin 의 아이디를 바꿀 때는 한 번 더 여쭙습니다. 무료 버전은 아이디가 admin 인 계정만 로그인할 수 있어, 라이선스 인증 전에 바꾸시면 아무도 로그인할 수 없게 됩니다.

삭제 — 자료가 없는 사람만 지웁니다

관리자는 어떤 사용자든 삭제할 수 있지만, 삭제하면 되돌릴 수 없는 네 경우는 막습니다.

자료는 모든 장부에서 셉니다 — 전표(작성자)·견적/거래명세서(작성자)·거래처(등록자) 셋입니다. 사업장이 여럿이면 다른 장부의 자료까지 함께 봅니다.

삭제할 수 없을 때는 잠금 처리하면 됩니다

"대신 로그인을 막을 수 있습니다 — 지금 잠글까요?" 라고 여쭙습니다. [확인] 을 누르시면 그 자리에서 계정을 잠급니다.

• 그 사람은 로그인만 못 하고, 지난 전표와 기록은 그대로 남습니다.
• 목록에 🔒 잠금 으로 표시됩니다.
• 퇴사자처럼 더 이상 사용하지 않는 계정은 이 방법을 사용하시면 됩니다.

여러 명을 한 번에 선택하셨다면, 삭제할 수 있는 사람만 삭제하고 제외된 사람과 그 이유를 함께 보여 드립니다.

권한등급 (4단계)

권한은 두 단으로 정해집니다

• 등급이 기본값입니다. 같은 등급을 사용하는 사람들이 함께 적용받습니다.
• 사람마다 예외를 둘 수 있습니다. 사용자 등록창의 [사용권한] 에서 정하며, 정해 둔 사람은 등급보다 자기 값을 따릅니다.
• 관리자 등급은 어떤 설정과도 무관하게 항상 전권입니다.

등급 기본 권한 편집

왼쪽에서 등급을 선택하면 그 등급의 기본값을 편집하는 카드가 나옵니다. 바꾼 뒤 [권한 저장] 을 누릅니다.

• 동작 권한 — 로그인 허용 · 입력·수정 · 삭제 · 급여 마감 해제(처음엔 꺼짐 — 급여 담당자에게 켜 주면 관리자가 아니어도 급여 마감을 해제할 수 있습니다).
• 모듈 접근 — 회계관리 · 물류관리 · 견적/발주 · 거래명세표 · 세금계산서 중 접근을 허용할 모듈.
• 기초정보 접근 — 거래처 · 품목 · 계정과목 · 사용자 · 휴지통 중 접근을 허용할 항목.

여기서 바꾼 값은 사용권한을 개별로 정한 사용자에게는 적용되지 않습니다.

사람마다 개별로 정하기

사용자를 등록하거나 수정할 때 아래쪽 [사용권한] 칸에서 정합니다.

• [등급 기본값 따름] 이 체크되어 있으면 그 사람은 등급을 따릅니다(기본).
• 체크를 풀면 그 순간의 등급 값이 그대로 들어오고, 거기서 필요한 것만 수정하면 됩니다.
• 개별로 정한 사람은 목록의 '등급' 칸에서 등급 알약 오른쪽에 주황색 개별 알약이 붙습니다.
• 나중에 그 사람의 등급을 바꾸면 "등급 기본값으로 다시 채울까요?" 라고 묻습니다. [취소] 하면 정해 둔 권한이 그대로 남습니다.

권한을 바꿀 수 있는 사람은 관리자뿐입니다. 그래서 마지막 관리자의 등급은 낮출 수 없습니다 — 다른 계정을 먼저 관리자로 올린 뒤에 바꿔 주세요.

>

내 권한을 내가 바꾸면 바로 적용되고, 다른 사람의 권한은 그 사람이 다음에 로그인할 때 적용됩니다.

휴지통 — 삭제한 자료 되살리기

전표나 문서를 삭제해도 바로 사라지지 않고 휴지통에 모입니다. 사이드바 휴지통 을 누르면 열립니다.

• 왼쪽 메뉴는 앱 모듈과 같습니다 — 회계관리(전표)·물류관리·견적/발주·거래명세표·세금계산서. 각 카테고리에서 삭제된 자료를 별도로 봅니다. 환경설정에서 [수표·어음 관리 사용] 을 체크했거나 삭제한 어음이 있으면 수표·어음 카테고리도 나옵니다. 급여관리 권한이 있고 [급여관리 사용]을 체크했거나 삭제한 급여 자료가 있으면 급여관리 카테고리도 나옵니다 — 삭제한 급여 · 일용·사업소득 지급 · 퇴직금 지급 기록 · 사원이 모입니다.
• 목록에서 항목을 선택한 뒤 아래 [복원] 으로 되살리거나 [영구삭제] 로 완전히 지웁니다.
• 위쪽 검색(거래처·내용) 으로 원하는 항목을 빠르게 찾습니다.

회계관리(전표)의 삭제 항목은 보관기간 3개월이 지나면 자동으로 영구삭제됩니다. 영구삭제한 자료는 되살릴 수 없으니 주의하세요. (물류관리 탭은 '삭제된 전표의 품목'을 재고 관점으로 보여주며, 복원·영구삭제는 그 전표 전체에 적용됩니다.)

메일전송내역 — 보낸 메일 확인

거래명세표·견적서의 [메일전송] 으로 보낸 메일의 발송 결과를 확인합니다. 사이드바 메일전송내역 을 누르면 열립니다.

• 목록에는 발송일시·받는사람·제목·첨부·상태·오류원인이 나옵니다. 상태는 완료 또는 실패(빨강)이며, 실패 건은 오류원인이 함께 표시됩니다.
• 위쪽 조회 기간으로 기간을 좁히고, 아래에서 총 건수(완료·실패)를 확인합니다.
• [반송 확인] 을 누르면 메일함에서 최근 30일간의 반송(배달실패) 메일을 읽어, 주소가 잘못돼 반송된 발송 건을 실패로 표시합니다. 반송은 자동으로도 확인되어 사이드바 알림(🔔) 으로 알려 줍니다.

발송 내역은 3개월이 지나면 자동 삭제됩니다. 반송이 늦게 확인될 수 있으니, 중요한 메일은 메일 사이트의 보낸메일함에서도 수신 여부를 확인하세요.

장부 자료는 이 PC 안(또는 서버)에만 있습니다. 디스크가 고장 나거나 실수로 지웠을 때 되돌릴 길은 백업 하나뿐이니, 아래 순서대로 한 번만 챙겨 두세요.

백업 받기 — [도구] > [백업]

사이드바 아래 도구 에서 [백업] 을 누르면 지금 열려 있는 장부 전체가 파일 하나로 저장됩니다. 파일 이름은 backup_20261014_093012.db 처럼 받은 날짜와 시각이고, 끝나면 저장된 자리가 창에 나옵니다.

환경설정 > 백업 탭의 [지금 백업하기] 도 같은 동작입니다.

전기이월·대량 삭제·복원 같은 큰 작업 전후, 그리고 PC를 바꾸기 전에는 꼭 받아 두세요.

백업 폴더 정하기 — 장부와 다른 디스크에

백업이 저장되는 자리는 환경설정 > 백업 탭의 백업 폴더 칸에서 정합니다. 비워 두면 프로그램이 설치된 폴더 밑 BACKUP 입니다.

그대로 두면 장부와 백업이 같은 디스크에 놓여, 그 디스크가 고장 나면 둘 다 잃습니다. [찾아보기…] 로 외장하드·USB 나 클라우드 동기화 폴더(네이버 MYBOX·구글 드라이브 등)를 선택해 두세요.

• USB 를 빼 두어 지정한 곳에 저장할 수 없으면, 백업을 건너뛰지 않고 기본 폴더에 저장한 뒤 어디에 저장했는지 창으로 알려 드립니다.
• 이 설정은 그 PC 에만 적용됩니다. 여러 PC 에서 쓰신다면 PC 마다 정해 주세요.
• 같은 탭의 백업 상태 카드에 마지막 백업 : 오늘 09:27 · … 처럼 마지막으로 받은 때가 나옵니다. 날짜가 오래됐다면 백업 폴더를 다시 확인하세요. [폴더 열기] 로 파일이 실제로 쌓였는지 볼 수 있습니다.

요일별 자동 백업 (회원 기능)

회원 연결(도구 > 회원 연결)을 했거나 평생 구매형이면 그날 프로그램을 처음 켤 때 자동으로 백업을 받습니다. 백업 폴더 안의 월 · 화 · … · 일 폴더에 요일마다 한 벌씩 저장되고, 다음 주 같은 요일에 새것으로 바뀌므로 최근 7일치가 늘 남습니다.

무료로 사용하시는 동안에는 자동 백업이 돌지 않습니다 — [도구] > [백업] 으로 직접 받아 주세요.

되돌리기 — [도구] > [복원]

[도구] > [복원] 을 누르면 백업 폴더에서 파일 선택하는 창이 열립니다. 되돌아가고 싶은 시점의 .db 파일(직접 받은 backup_…db 또는 요일 폴더 안의 장부 파일)을 선택하세요.

"현재 데이터가 모두 백업 데이터로 교체됩니다." 를 묻습니다. [확인] 을 누르면 교체되고, 프로그램을 다시 켜면 그 시점 장부가 열립니다.

복원하면 그 시점 뒤에 입력한 것은 사라집니다. 복원하기 전에 지금 상태도 [백업]으로 한 벌 받아 두시면 잘못 선택했을 때 돌아올 수 있습니다.

PC를 바꿀 때

1. 사용하던 PC 에서 [도구] > [백업] 으로 파일을 받습니다.
2. 그 파일을 새 PC 로 옮깁니다(USB·클라우드). 백업 폴더를 USB·클라우드 동기화 폴더로 정해 두셨다면 이 단계는 필요 없습니다.
3. 새 PC 에 장부톡을 설치하고 [도구] > [복원] 으로 그 파일을 불러옵니다.

백업 파일에는 장부 자료가 들어 있습니다. 로그인 아이디(사용자 관리)는 장부와 별도로 저장되므로 새 PC 에서는 사용자 관리에서 다시 만들어 주세요.

서버 저장(PostgreSQL)을 사용하고 계셨다면 파일을 옮길 필요 없이 새 PC 에 같은 서버 접속정보를 넣으면 됩니다.

서버 저장(PostgreSQL)을 사용할 때

여러 사람이 동시에 사용하는 자료를 파일로 베끼면 중간 상태가 섞인 사본이 되므로, 서버 저장에서는 [도구] > [백업]·[복원]을 사용하지 않습니다. 누르면 대신 사용할 방법을 안내하는 창이 뜹니다.

• 요일별 자동 백업은 그대로 돕니다(회원 기능) — 그날 처음 켤 때 그 장부를 pg_dump 로 받아 요일 폴더에 books_0001.dump 처럼 저장합니다. 이 PC 에 pg_dump 가 있어야 하며, 없으면 건너뜁니다. 되돌릴 때는 pg_restore 를 사용합니다.
• 내 PC 에 통째로 받아 두려면 환경설정 > 데이터베이스 탭의 [PostgreSQL → SQLite 되돌리기…] 를 사용합니다. 무료 상태에서도 됩니다.
• 장부톡 DB 대여를 쓰신다면 서버가 매일 새벽 백업을 받습니다(최근 7일은 하루 간격, 4주는 주 1회, 3개월은 월 1회). 홈페이지 마이페이지 > DB 대여 > [백업 자료 열어보기] 에서 지난 시점을 열어 확인하고 되돌릴 수 있습니다 — 자세한 절차는 서버(PostgreSQL) 준비하기를 보세요.
• 서버를 직접 운영하신다면 서버 쪽 백업도 직접 준비하셔야 합니다(같은 문서의 '백업' 절).

서버가 꼭 필요한가요?

장부톡은 기본적으로 이 PC 저장(SQLite) 으로 동작합니다. 한 대에서 혼자 쓰신다면 서버는 필요 없고, 기본값 그대로가 가장 빠르고 간단합니다.

서버가 필요한 경우는 하나입니다 — 여러 PC에서 같은 장부를 동시에 봐야 할 때입니다.

장부 파일을 공유폴더(네트워크 드라이브)에 두고 여러 PC에서 함께 여는 방식은 사용하지 마세요. 파일 잠금이 제대로 걸리지 않아 자료가 깨질 수 있습니다. 여럿이 함께 쓰실 때는 반드시 서버 저장(PostgreSQL)을 이용해 주세요.

네 가지 방법

한 사무실 안에서 여러 대가 함께 사용하는 경우라면 ①번이 가장 간단하고 안전합니다. 인터넷을 거치지 않기 때문입니다. 서버를 직접 다루기 부담스러우시면 ④번이 가장 손이 덜 갑니다 — 접속정보를 받아 넣기만 하면 됩니다.

어느 방법을 사용하시든 프로그램이 평생 구매형이어야 합니다 — 서버 저장을 켜는 기능이 평생 구매형 라이선스에 들어 있기 때문입니다. ④번의 대여료는 서버 사용료라 프로그램 값과는 별개입니다.

방법 ① 사무실 안에 직접 두기 (권장)

준비물 — 업무 시간에 늘 켜져 있는 PC 한 대. 회계 자료는 크지 않아 특별한 사양은 필요 없습니다(아래 '사양' 참고). 이 PC를 서버 PC 라고 부르겠습니다.

1단계. PostgreSQL 설치

PostgreSQL 공식 배포처(postgresql.org)에서 Windows용 설치 파일을 내려받아 실행합니다. 설치 중 묻는 것은 대부분 기본값으로 두시면 되고, 두 가지만 기억해 두세요.

• 관리자(postgres) 비밀번호 — 설치 중에 정합니다. 적어 두세요.
• 포트 — 기본 5432 그대로 두시면 됩니다.

2단계. 장부톡용 DB와 계정 만들기

설치와 함께 들어오는 pgAdmin 을 열고 아래 두 줄을 실행합니다(쿼리 도구). 비밀번호는 직접 정하세요.

• CREATE ROLE jangbutalk LOGIN PASSWORD '정하신비밀번호';
• CREATE DATABASE jangbutalk OWNER jangbutalk;

장부(사업장)가 여러 개여도 DB는 하나면 됩니다. 장부톡이 장부별로 서버 안에 칸(스키마)을 알아서 나눠 사용합니다.

3단계. 다른 PC가 접속할 수 있게 열어 주기

설치 직후에는 서버 PC 자신만 접속할 수 있습니다. 사내의 다른 PC가 붙게 하려면 세 가지를 손봅니다.

• postgresql.conf — listen_addresses = '*' 로 바꿉니다.
• pg_hba.conf — 사내 IP 대역을 추가합니다. 예: host all all 192.168.0.0/24 scram-sha-256
• Windows 방화벽 — 인바운드 규칙에 5432 포트를 허용하되, 범위를 사내 대역으로 제한합니다.
• 수정한 뒤 PostgreSQL 서비스를 다시 시작합니다.

4단계. 서버 PC 고정 IP

서버 PC의 주소가 바뀌면 다른 PC들이 장부를 열지 못합니다. 공유기에서 해당 PC에 항상 같은 주소를 주도록 설정하거나(DHCP 고정 할당), PC에 고정 IP를 지정하세요.

서버 PC의 절전·최대 절전 모드를 끄세요. 잠들면 다른 PC에서 장부가 열리지 않습니다.

방법 ② 클라우드에서 서버를 빌릴 때

가상 서버(VM)를 월 단위로 빌려 위 ①번과 똑같이 PostgreSQL을 설치하는 방식입니다. 지점이 여러 곳이거나 재택 근무가 있을 때 사용합니다.

요금과 사양은 업체마다 자주 바뀌므로 여기에 적지 않습니다. 대신 선택하실 때 확인할 것을 정리합니다.

• 국내(한국) 지역 인지 — 해외 서버는 응답이 느려 입력이 답답해집니다.
• 고정 공인 IP 를 주는지.
• 방화벽에서 접속 허용 IP를 지정할 수 있는지 — 이게 안 되면 5432 포트가 인터넷 전체에 열려 위험합니다. 반드시 확인하세요.
• 자동 백업(스냅샷) 이 있는지, 며칠치를 보관하는지.
• 그만둘 때 자료를 통째로 내려받을 수 있는지.

방법 ③ 관리형 데이터베이스 서비스

서버가 아니라 DB 자체를 빌리는 방식입니다. 설치·보안 패치·백업을 업체가 맡아 주므로 손이 가장 덜 갑니다. 대신 요금이 높은 편이고, 접속 허용 IP 지정이 가능한지는 역시 확인해야 합니다. 접속 정보(호스트·포트·DB 이름·계정)를 받아 장부톡에 그대로 넣으면 됩니다.

방법 ④ 장부톡에서 DB를 빌리기

장부톡이 운영하는 서버에 회원님만 사용하는 DB를 만들어 드리는 방식입니다. 설치·방화벽·백업을 손대실 것이 없고, 받은 접속정보를 프로그램에 넣기만 하면 됩니다. 1개월 20,000원(부가세 별도, 22,000원 결제)이며 홈페이지 [DB 대여] 메뉴에서 신청합니다. 단건 결제라 자동으로 청구되지 않습니다 — 계속 사용하시려면 마이페이지에서 [연장 결제] 로 다시 결제하시면 됩니다(만료 3일 전과 마지막 날에 메일과 프로그램 알림으로 알려 드립니다).

포함되는 것

• 전용 DB 제공 — 국내(한국) 서버, 고정 주소
• 여러 PC 동시 접속 — 사무실·지점·재택에서 같은 장부를 함께
• 매일 자동 백업
• 암호화 접속 강제 · 회원마다 별도 DB·계정으로 분리
• 서버 보안 업데이트 대행

신청 후 순서

1. 홈페이지 [DB 대여] > [DB 대여 신청하기] 에서 이용할 개월 수(1~12개월) 를 선택하고 결제합니다(카드는 등록되지 않습니다).
2. 결제가 확인되면 서버가 전용 DB를 자동으로 만듭니다 — 보통 몇 분 이내(늦어도 영업일 1일 이내).
3. 장부톡 [도구 > 라이선스 인증] 에서 라이선스 키를 인증합니다 — 접속정보가 자동으로 채워집니다.
4. 이미 이 PC에 입력한 자료가 있으면 환경설정 > 데이터베이스 탭에서 PostgreSQL 을 선택하고 [설정 저장] 을 누른 뒤, "자료도 함께 옮길까요?" 에 [확인] 으로 답하세요. 옮기기가 끝나면 다시 시작할지 물어봅니다.
5. 자료가 없는 새 PC라면 3번만으로 끝납니다 — 저장 방식이 서버로 자동 전환되므로 다시 시작하기만 하면 됩니다.

자료가 있는 PC에서 저장 방식이 자동으로 바뀌지 않는 데는 이유가 있습니다. 접속만 바꾸면 이전 자료가 화면에 보이지 않는데, 그대로 입력을 이어가면 자료가 두 곳으로 갈라지고 나중에 합칠 수 없습니다. 그래서 저장할 때 자료를 함께 옮길지 물어봅니다(옮겨도 보내는 쪽 원본은 그대로 남습니다).

데이터 이관은 관리자 계정으로 로그인했을 때만 할 수 있습니다(되돌리기도 마찬가지). 장부 전체를 옮기는 작업이기 때문입니다.

동료 PC를 추가할 때 — 장부톡을 설치하고 [도구 > 라이선스 인증] 에 같은 라이선스 키만 넣으면 됩니다. 회사정보(사업자번호)를 미리 입력할 필요가 없고, 접속정보와 저장 방식이 함께 맞춰집니다. 다시 시작하면 회사 장부로 접속되며, 로그인은 관리자가 만들어 둔 계정으로 합니다. 라이선스 인증 대수는 제한이 없습니다.

접속정보를 직접 넣고 싶으시면 마이페이지 > DB 대여 에 호스트·포트·DB 이름·사용자·비밀번호가 표시됩니다(값마다 옆에 [복사] 가 있고, 비밀번호는 가려져 있어 [보기] 도 함께 있습니다).

백업과 지난 자료 열어보기 — 서버가 매일 새벽 3시 30분에 백업을 받습니다. 최근 7일은 하루 간격(요일별), 최근 4주는 주 1회, 최근 3개월은 월 1회 보관하므로 석 달 전 시점까지 되돌아갈 수 있습니다. 실수로 지웠거나 지난 내용을 확인하고 싶을 때 쓰실 수 있습니다.

오래된 것일수록 듬성듬성 남깁니다. 장부 오류는 그날 발견되지 않고 월마감이나 부가세 신고 때 드러나는 일이 많아, 일주일치만 두면 정작 필요할 때 닿지 않기 때문입니다.

1. 마이페이지 > DB 대여의 [백업 자료 열어보기] 에서 시점을 선택해 [열어보기] 를 누릅니다.
2. 잠시 뒤 접속 방법이 표시됩니다. 환경설정 > 데이터베이스 탭에서 DB 이름만 안내된 이름(끝이 _snap)으로 바꾸고 다시 시작하면 그날 장부가 열립니다.
3. 확인이 끝나면 DB 이름 끝의 _snap 을 삭제하고 다시 시작해 원래 장부로 돌아옵니다. 사본은 48시간 뒤 자동 정리됩니다.

사본에 접속해 있는 동안에는 화면 왼쪽 아래 버전 줄이 ⚠ 열람용 사본 으로 바뀝니다. 사본에 입력한 내용은 원래 장부에 반영되지 않습니다 — 확인·출력 용도로만 사용하세요. 이름을 바꿔 [설정 저장] 할 때는 다시 시작할지만 물어봅니다 — 사본은 저장처가 아니라 읽기용이라 자료를 옮기지 않습니다.

실제로 그 시점으로 되돌리려면 같은 화면에서 날짜를 선택하고 [되돌리기 실행] 을 누르세요. 실행 직전에 지금 자료의 안전 사본을 떠 두므로 [복원 취소] 로 직전 상태에 돌아올 수 있습니다(30일 이내). 되돌리면 그 시점 이후 다른 PC에서 입력한 것까지 함께 사라지고 로그인 계정도 그때 상태로 돌아가므로, 되돌리는 동안 다른 분들께 저장하고 프로그램을 닫아 달라고 알려 주세요(접속이 잠시 끊깁니다).

그만둘 때 — 1개월 단건 결제라 별도로 해지할 것이 없습니다. 연장 결제를 하지 않으시면 이용 기간이 끝나는 날 그대로 종료되고, 그때까지는 평소처럼 쓰실 수 있습니다.

⚠️ 자료를 이 PC로 가져오지 않으면 결국 삭제됩니다. 이용이 종료된 날부터 30일간 대여 DB를 보관한 뒤 자동으로 삭제하며, 삭제된 자료는 복구할 수 없습니다. 이 기간에 다시 결제하시면 자료를 그대로 이어서 사용할 수 있습니다. 삭제 7일 전에 가입하신 메일로 한 번 더 알려 드립니다(이용약관 제15조 제6항). 다만 메일이 닿지 않을 수도 있으므로 백업은 이용자가 직접 챙기셔야 합니다 — 백업하지 않아 사라진 자료는 되살려 드릴 수 없습니다.

그만두시기로 했다면 기간이 끝나기 전에 환경설정 > 데이터베이스 탭에서 [PostgreSQL → SQLite 되돌리기…] 를 눌러 장부 전체를 이 PC로 가져오세요. 서버 자료는 삭제하지 않고 읽어만 오며, 이 기능은 무료 상태에서도 동작하므로 자료가 묶이지 않습니다. 되돌린 뒤 같은 화면에서 저장 방식을 이 PC 저장(SQLite) 으로 바꾸고 다시 시작하면 됩니다.

저장 방식만 바꾸고 되돌리기를 하지 않으면 자료가 따라오지 않습니다 — 둘은 별개이고, 되돌리기가 먼저입니다. 되돌리기는 관리자 계정으로 로그인했을 때만 할 수 있습니다.

여러 PC에서 함께 사용하고 계셨다면, 되돌리기는 한 PC에만 자료를 내려받습니다. 그 뒤로는 PC끼리 장부가 공유되지 않습니다.

사양은 어느 정도면 될까요

회계 자료는 생각보다 아주 작습니다. 전표 1,400여 건이 들어 있는 실제 장부 파일이 0.5MB 남짓입니다. 몇 년치를 쌓아도 수십 MB 수준이라 저장 공간은 거의 문제가 되지 않습니다.

• 동시에 사용하는 사람 5~10명 — 2코어 · 메모리 4GB 정도에서 시작해 보시길 권합니다(일반적인 소규모 사무실 기준 권장 사양이며, 실제 필요량은 사용하시는 양에 따라 달라집니다).
• 그보다 적으면 사무실에 있는 보통 사양의 PC로 충분합니다.
• 속도를 좌우하는 것은 대개 서버 성능이 아니라 네트워크 응답 속도입니다. 서버가 멀수록 느려집니다.

외부에서 접속할 때 — 꼭 읽어 주세요

집이나 현장에서 사무실 서버에 붙는 경우, 또는 클라우드 서버를 사용하는 경우의 안전 수칙입니다. 장부에는 거래처와 금액이 전부 들어 있습니다.

• 5432 포트를 인터넷 전체에 열지 마세요. 공유기 포트포워딩으로 아무 데서나 접속되게 두는 것이 가장 흔한 사고 원인입니다.
• 가장 안전한 방법은 VPN 입니다. 사무실 공유기나 클라우드가 제공하는 VPN으로 먼저 사내망에 들어온 뒤, 장부톡은 사내 주소로 접속하게 하세요.
• VPN을 사용하기 어렵다면, 최소한 접속을 허용할 IP를 지정하세요(사무실·자택의 고정 IP만 허용).
• 비밀번호는 길고 추측하기 어렵게. 서버 계정 이름을 postgres 그대로 사용하지 말고 별도 계정을 만드세요.
• 장부톡에는 서버 인증서를 검사하는 설정이 없습니다. 그래서 공용 인터넷에 그대로 노출된 서버에 직접 붙는 방식은 권하지 않습니다 — VPN이나 사내망을 거쳐 주세요.

장부톡 연결하기

서버가 준비되면 각 PC에서 환경설정 > 데이터베이스 탭을 열고 PostgreSQL 을 선택한 뒤 호스트·포트·DB 이름·사용자·비밀번호를 넣습니다.

1. 기존 자료가 있는 PC에서 [설정 저장] 을 누르고, "자료도 함께 옮길까요?" 에 [확인] 으로 답합니다. 미리보기로 옮길 내용을 보여준 뒤 복사하며, 이 PC의 원본 파일은 그대로 남습니다.
2. 옮기기가 끝나면 물어보는 대로 프로그램을 다시 시작합니다.
3. 나머지 PC에는 같은 접속 정보만 넣고 저장합니다. 같은 장부가 열리며, 이때는 "자료도 함께 옮길까요?" 에 [취소] 로 답하세요 — 이미 서버에 있는 자료를 옛 사본으로 덮지 않기 위해서입니다.

접속에 필요한 드라이버는 장부톡에 들어 있어 별도로 설치하실 것은 없습니다.

백업

서버 저장으로 바꿔도 백업이 없어지지는 않습니다. 앱의 [도구] > [백업]·[복원](파일 복사 방식)만 이 PC 저장(SQLite) 전용이라 사용하지 않습니다 — 여럿이 동시에 사용하는 자료를 파일로 베끼면 중간 상태가 섞인 사본이 되기 때문입니다. 대신 아래 세 가지를 쓰실 수 있습니다.

요일별 자동 백업 — 그대로 동작합니다

그날 프로그램을 처음 켤 때 지금 장부의 스키마를 pg_dump 로 받아 백업 폴더의 <요일> 폴더에 books_0001.dump 처럼 저장합니다(회원 기능). 되돌릴 때는 pg_restore 를 사용합니다. 이 PC 에 pg_dump 가 설치돼 있어야 하고, 없으면 조용히 건너뜁니다. 백업 폴더는 환경설정 > 백업 탭에서 정하며, 비워 두면 <설치폴더>\BACKUP 입니다 — 외장하드나 다른 디스크를 지정해 두시면 이 PC가 망가져도 덤프가 남습니다.

내 PC로 통째로 받아 두기

환경설정 > 데이터베이스 탭의 [PostgreSQL → SQLite 되돌리기…] 로 서버의 장부 전체를 이 PC의 장부 파일로 가져옵니다. 서버 자료는 읽기만 하고 삭제하지 않으며, 무료 상태에서도 사용할 수 있습니다. 서버를 그만 쓰실 때뿐 아니라 평소에 사본을 하나 받아 둘 때도 사용합니다.

직접 명령으로 통째로 받기

pg_dump 로 서버의 DB 전체를 파일 하나로 받아 둘 수도 있습니다. 아래 예시는 위 방법 ① 에서 만든 이름(계정 jangbutalk · DB jangbutalk)을 기준으로 적은 것이니, 직접 정하신 주소·계정·DB 이름으로 바꿔 사용하세요.

• 백업 — pg_dump -h 서버주소 -U jangbutalk -Fc -f 백업파일.dump jangbutalk
• 복원 — pg_restore -h 서버주소 -U jangbutalk -d jangbutalk -c 백업파일.dump

Windows 작업 스케줄러에 등록해 매일 자동으로 받게 해 두시길 권합니다. 받아 둔 백업 파일은 서버가 아닌 다른 곳(외장 디스크 등)에도 한 벌 두세요.

DB를 빌려 사용하시는 경우(방법 ④) 도 마이페이지 > DB 대여 에 적힌 호스트·DB 이름·계정으로 바꾸면 위 명령을 그대로 쓰실 수 있습니다. 다만 서버 안에 들어가 작업하실 수는 없으므로, 지난 시점 자료가 필요할 때는 서버가 매일 새벽 3시 30분에 받아 두는 백업을 사용하세요(최근 7일은 하루 간격 · 4주는 주 1회 · 3개월은 월 1회). 여는 방법은 위 '백업과 지난 자료 열어보기' 에 적어 두었습니다.

잘 안 될 때

서버 저장(PostgreSQL)은 평생 구매형 기능입니다. 되돌리기는 무료 상태에서도 사용할 수 있어, 서버를 그만 사용하시더라도 자료는 언제든 가져올 수 있습니다.

무료와 평생 구매형(프리미엄)의 차이

장부톡의 모든 화면(회계관리·물류관리·세금계산서·거래명세표·견적/발주·일정)은 무료로 유료와 동일하게 사용합니다. 아래 편의 기능만 라이선스 인증 후 열립니다.

회원 기능 — 엑셀 저장(목록·보고서·문서)·엑셀 대량 업로드(거래처·품목·계정과목·기초재고·사원)·자동 백업(시작 시 요일별)·급여 요율·간이세액표 받기는 라이선스가 아니라 회원가입 후 [도구 > 회원 연결] 로 열립니다(가입은 무료). 평생 구매형에도 모두 들어 있어, 라이선스 키만 인증하셨으면 회원 연결 없이도 사용하실 수 있습니다.

AI 기능(영수증·문서 판독, AI와 대화)은 제품 등급과 무관하게 동일하게 제공됩니다. AI 사용량은 AI 요금제(1개월 이용권 · 토큰제) 로 별도 운영됩니다.

라이선스 인증하기

1. 홈페이지에서 평생 구매형을 결제하면(1회 결제·평생 사용) 마이페이지에 JBTK-XXXX-XXXX-XXXX-XXXX 형식의 라이선스 키가 발급됩니다.
2. 환경설정 > 우리회사정보에 사업자번호가 입력되어 있는지 확인합니다(라이선스가 이 번호에 등록됩니다).
3. 장부톡 사이드바 도구 > 라이선스 인증 을 엽니다.
4. 키를 입력하고 [인증하기] 를 누릅니다. 인증에는 인터넷 연결이 필요합니다.
5. 성공하면 상태 카드가 프리미엄 (평생 구매형) 으로 바뀌고, 위 기능이 바로 열립니다.

라이선스와 사업자번호 — 1 라이선스 = 사업장 1곳

• 라이선스 1개는 사업자번호 1개(사업장 1곳) 에 등록되어 사용됩니다. 첫 인증 때 우리회사정보의 사업자번호가 자동 등록됩니다.
• 같은 사업장의 PC는 대수 제한 없이 같은 키로 인증할 수 있습니다.
• 다른 사업자번호의 장부에서는 인증되지 않습니다. 사업장이 여러 곳이면 사업자번호별로 라이선스를 구매해 주세요.
• 사업자번호가 바뀌면(폐업 후 재개업, 법인 전환 등) 홈페이지 마이페이지의 라이선스 카드에서 30일에 1회 직접 변경할 수 있습니다. 변경하면 이전 사업자번호로 인증돼 있던 PC는 하루 안에 무료로 전환됩니다.

오프라인 사용과 자동 재검증

• 인증한 뒤에는 인터넷이 없어도 14일간 프리미엄이 유지됩니다.
• 앱을 시작할 때 하루에 한 번 조용히 재검증되어 기간이 연장되므로, 평소에는 확인할 일이 없습니다.
• [도구 > 라이선스 인증] 창을 열면 그때마다 서버에서 지금 상태를 다시 확인합니다. 마이페이지에서 라이선스 상태가 바뀌었다면 이 창에서 바로 확인할 수 있습니다.
• 인터넷이 안 되면 마지막으로 확인한 내용을 그대로 보여줍니다(경고를 띄우지 않습니다).
• 14일 넘게 오프라인이면 잠시 무료로 동작합니다 — 인터넷 연결 후 앱을 다시 시작하면 자동으로 되돌아옵니다.

인증 해제와 PC 교체

• [인증 해제] 를 누르면 이 PC는 무료로 동작합니다. 키는 마이페이지에 그대로 남아 있어 언제든 다시 인증할 수 있습니다.
• PC를 바꿀 때는 새 PC에 장부톡을 설치한 뒤 같은 키를 다시 입력하면 됩니다. 장부 데이터는 [도구 > 백업] 파일로 옮기세요.

결제하신 뒤 프로그램에 입력할 값은 상품마다 다릅니다. 세 가지 모두 홈페이지 [마이페이지]에서 확인하며, 메일로 보내드리지 않습니다.

한눈에 보기

결제하신 그 계정으로 로그인해야 보입니다. 회사에서 여러 사람이 쓰신다면, 결제한 사람의 계정으로 들어가야 합니다.

1. 평생 구매형 — 라이선스 키

1. 홈페이지 오른쪽 위 [마이페이지] 로 들어갑니다.
2. [라이선스] 카드에 JBTK-XXXX-XXXX-XXXX-XXXX 형식의 키가 있습니다. 어깨너머로 보이지 않게 뒤 네 자리만 남기고 가려져 있습니다(JBTK-••••-••••-••••-XXXX). 옆의 [복사] 를 누르면 가려진 채로도 전체 키가 클립보드에 담기고, 눈으로 확인하시려면 [보기] 를 누릅니다.
3. 장부톡 사이드바 [도구 > 라이선스 인증] 을 열고 키를 붙여넣은 뒤 [인증하기] 를 누릅니다.

같은 카드에서 발급일·상태·등록된 사업자번호도 함께 볼 수 있습니다. 사업장이 여러 곳이면 [추가 사업장 라이선스 구매] 버튼이 같은 자리에 있습니다.

2. AI 요금제 — 회원 연결

AI 요금제는 이 계정에 연결된 PC 에서 바로 쓰입니다. 이미 연결해 둔 PC 라면 할 일이 없습니다.

1. 아직이라면 [마이페이지] > [연결된 PC] 카드에서 [PC 추가] 를 누릅니다. 6자리 연결 코드가 나옵니다(10분 안에 한 번만 사용할 수 있습니다).
2. 장부톡 도구 > 회원 연결 에 그 코드를 넣고 [연결] 을 누릅니다.

• 이 카드는 모든 회원에게 보입니다(AI 요금제가 없어도 모바일 연결·공지 알림에 사용합니다).
• 그만둔 직원 PC 나 잃어버린 PC 는 같은 카드에서 그 PC 만 [연결 끊기] 하면 됩니다.

3. DB 대여 — 접속정보

[마이페이지] > [DB 대여] 카드에 호스트 · 포트 · DB 이름 · 사용자 · 비밀번호 다섯 가지가 나옵니다. 다섯 가지 모두 옆에 [복사] 가 있어 손으로 옮겨 적지 않으셔도 됩니다. 비밀번호만 가려져(••••) 있는데, [복사]는 가려진 채로도 전체 값을 담고 눈으로 확인하시려면 [보기] 를 누릅니다.

결제 직후에는 '발급 준비 중' 으로 보입니다. 서버가 전용 DB를 자동으로 만드는 동안이며 보통 몇 분 이내(늦어도 영업일 1일 이내)에 '발급 완료' 로 바뀌면서 값이 채워집니다. 이 화면은 자동으로 새로고침되므로 그대로 두고 기다리시면 됩니다.

넣는 방법은 두 가지입니다.

• 손으로 옮겨 적지 않아도 됩니다. 라이선스 키를 [도구 > 라이선스 인증] 에서 인증하면 접속정보가 자동으로 채워집니다.
• 직접 넣으셔도 됩니다 — 환경설정 > 데이터베이스 탭에서 PostgreSQL 을 선택하고 다섯 값을 그대로 입력한 뒤 프로그램을 다시 시작합니다.

이 PC에 이미 입력한 자료가 있으면, [설정 저장] 때 뜨는 "자료도 함께 옮길까요?" 에 [확인] 으로 답해 함께 옮겨 주세요. 접속만 바꾸고 옮기지 않으면 예전 자료가 화면에 보이지 않습니다. 사무실에 세운 PostgreSQL을 사용하시던 경우에도 같습니다 — 접속정보만 대여 DB 것으로 바꾸면 서버에서 서버로 곧바로 옮겨 줍니다.

값이 보이지 않을 때

메일이 오지 않았다고 걱정하지 않으셔도 됩니다 — 원래 보내지 않습니다. 결제 금액·일자는 마이페이지 > 결제 내역에서 확인하실 수 있습니다.

먼저 — 로그인이 두 가지입니다

헷갈리기 쉬운 부분이라 먼저 갈라 둡니다. 이 문서는 아래 ①만 다룹니다.

②는 사용자 관리와 권한등급을 보세요. 홈페이지 이메일을 바꿔도 프로그램 로그인은 아무 영향이 없습니다.

로그인 이메일 바꾸기

1. 홈페이지 오른쪽 위 [마이페이지] → 아래쪽 계정 관리 → [이메일 변경]
2. 새 이메일과 현재 비밀번호를 넣고 [확인 메일 보내기]
3. 새 주소로 온 메일의 링크를 눌러 [이 주소로 변경하기] 를 누릅니다

3번을 하기 전까지는 아무것도 바뀌지 않습니다. 링크는 1시간 동안만 사용할 수 있고, 그때까지는 기존 주소로 그대로 로그인하시면 됩니다. 변경이 끝나면 기존 주소와 새 주소 양쪽으로 알림 메일이 갑니다.

현재 비밀번호를 묻는 이유는, 자리를 비운 사이 남이 주소를 바꿔 계정을 통째로 가져가는 것을 막기 위해서입니다.

★ 바꾸고 나면 기존 주소로는 못 들어갑니다

바뀐 뒤에는 기존 주소로 로그인할 수 없고, 기존 주소로는 비밀번호 찾기도 되지 않습니다. 계정 정보를 지키기 위해 "그런 계정이 없다"는 안내조차 하지 않으므로, 화면에는 아무 오류 없이 메일만 오지 않는 것처럼 보입니다. 새 주소로 로그인해 주세요.

• 비밀번호는 그대로입니다. 이메일만 바뀝니다.
• 이미 로그인 중이셨다면 로그아웃되지 않습니다. 다음 로그인부터 새 주소가 필요합니다.
• 라이선스 키·AI 토큰·DB 대여 접속정보·결제 내역·Q&A 글은 모두 그대로 따라옵니다.

잘 안 될 때

비밀번호 바꾸기

마이페이지 > 계정 관리 > [비밀번호 변경] 에서 현재 비밀번호를 확인한 뒤 새 비밀번호(8자 이상)로 바꿉니다. 비밀번호가 기억나지 않으시면 로그인 화면의 [비밀번호를 잊으셨나요?] 로 재설정 링크를 받으세요 — 이 링크는 등록된 이메일 주소로만 갑니다.

AI 크레딧은 월 사용 한도를 다 쓰셨거나 하루·한 주 사용 한도에 걸리셨을 때 이어서 쓰려고 미리 충전해 두는 이용분입니다. 유료 AI 플랜을 이용 중일 때만 충전하고 사용하실 수 있습니다.

월 사용 한도와 무엇이 다른가

충전하기

홈페이지 마이페이지 > [크레딧 충전] 에서 AI 크레딧 충전 화면을 엽니다. ＋·－ 로 금액을 올리고 내리며, 1만원 단위 · 최대 10만원입니다. 1만원에 222만 크레딧이 지급되고 부가세는 별도입니다(1만원이면 11,000원 결제).

결제는 신용·체크카드로만 하며, 세금계산서는 발급하지 않습니다 — 카드 결제 시 발행되는 신용카드매출전표로 갈음하고, 이 전표로 매입세액공제를 받으실 수 있습니다.

충전한 뒤 — 사용을 켜야 소모됩니다

크레딧은 기본적으로 꺼져 있습니다. 모르는 사이에 요금이 빠져나가지 않도록 해 둔 것이라, 마이페이지 > AI 사용량 > 크레딧 (선불 충전분) 에서 [크레딧 사용 켜기] 를 누르셔야 실제로 소모됩니다. 켜기 전까지는 월 사용 한도만 소모되고, 다 사용하시면 그 자리에서 멈춥니다.

켜신 뒤에는 월 사용 한도가 먼저 소모되고, 그것을 다 쓰셨거나 하루·한 주 한도에 걸리셨을 때만 크레딧에서 소모됩니다. 크레딧에서 소모된 사용 내역에는 크레딧 표시가 붙고, 크레딧 칸에는 이번 주기에 소모된 합계가 함께 나옵니다.

하루 상한 — 사고를 하루 안에 멈추는 장치

크레딧은 하루·한 주 한도를 타지 않기 때문에, PC 연결 열쇠가 새거나 프로그램이 오작동하면 잔액이 하루에 다 빠져나갈 수 있습니다. 그래서 같은 자리에서 하루 상한을 직접 입력하실 수 있습니다. 0 을 넣으면 제한 없음이고, 기본값은 200만 크레딧입니다 — 플랜의 하루 한도보다 여러 배 커서 평소에는 닿지 않습니다. 상한에 닿으면 다음 날 0시에 재설정되며 남은 크레딧은 그대로 있습니다.

이월·만료·탈퇴·환불

• 이월 — 연장 결제 때도 소멸하지 않고 그대로 남습니다(월 사용 한도만 소멸합니다).
• 이용 기간 만료 — 크레딧은 남아 있되 사용할 수 없습니다. 다시 결제하시면 그대로 쓰실 수 있습니다.
• 회원 탈퇴 — 잔액과 관계없이 모두 소멸하며 환불되거나 다른 계정으로 옮겨지지 않습니다. 탈퇴 화면에서 남은 크레딧을 안내해 드리니 다 사용하시거나 [마이페이지 > 환급 신청]에서 환불을 먼저 신청하신 뒤 진행하세요.
• 환불 — 충전일로부터 1개월 이내에 마이페이지 > 환급 신청에서 신청하시면 남은 크레딧에 해당하는 금액을 돌려드립니다(이미 쓰신 몫은 제외). 화면에 환급액과 계산 근거가 표시되고, [환급 신청] 을 누르시면 결제하신 카드로 부분취소해 드립니다. 1개월이 지나면 환불은 요청하실 수 없지만 크레딧 자체는 소멸하지 않고 그대로 쓰실 수 있습니다. 결제일로부터 7일 이내이고 한 크레딧도 사용하지 않으셨다면 청약철회로 전액 환불됩니다. 자세한 내용은 이용약관 제11조의2·제12조를 참고하세요.

앱에서도 구분됩니다. AI 패널 위쪽의 잔여 오늘·이번 주·월간 비율은 월 사용 한도 기준이고, 크레딧을 켜 두시면 그 뒤에 · 크레딧 ○ 이 함께 표시됩니다. 월 지급분을 다 사용하거나 한도에 걸려 크레딧에서 소모되기 시작하면 표시가 크레딧 사용 중 · 남은 크레딧 ○ 토큰 으로 바뀌고 색이 달라집니다. 크레딧이 있는데 꺼 두셨으면 · 크레딧 꺼짐 으로 나옵니다.

장부톡에서 사용하는 단축키를 화면별로 모았습니다. 대부분의 창은 Esc 로 닫습니다(별도 창으로 떼어낸 모듈 화면은 예외입니다 — 바로 아래를 보세요).

화면 이동 (어디서나)

Alt 는 화면을 옮기는 키, Ctrl 은 도구를 여는 키로 나눠 두었습니다.

화면을 떼어내 두었을 때

• 그 모듈을 별도 창으로 떼어내 두었다면, 위 Alt 단축키는 본 창에서 화면을 바꾸는 대신 떼어낸 창을 앞으로 불러옵니다(모듈 탭을 클릭했을 때도 같습니다). 그 창을 최소화해 두었거나 모니터를 빼서 화면 밖에 있어도 다시 불려 나옵니다.
• 떼어낸 창에서는 Esc 로 창이 닫히지 않습니다. 조회 중에 실수로 화면이 사라지는 것을 막기 위한 것입니다. 닫을 때는 창의 X 를 누르면 제자리로 돌아옵니다(입력하던 내용은 사라지지 않습니다).
• 떼어내는 방법과 크기·위치 조절은 회계관리 메인 화면 둘러보기 문서의 '화면을 별도 창으로 떼어내기' 를 보세요.

회계관리 메인 화면

전표 입력창

Enter 로 칸을 훑고 지나가는 것은 모든 전표·문서 입력창에서 됩니다 — 입금출금(F2) · 매입매출(F3) · 대체(F4) · 입출고 · 창고이동 전표와 세금계산서 · 카드/현금영수증 · 견적서 · 거래명세서 입력창입니다. 숫자패드의 Enter 도 똑같이 동작합니다. 체크박스·여러 줄 칸(메모·비고)·자동계산 칸(합계)과 상황에 따라 잠긴 칸은 자동으로 건너뜁니다.

조회·관리 창 (거래처·품목·계정과목·사용자)

세금계산서

날짜·금액 입력칸

필터 팝업 (필터 ▾)

경리용 계산기

인쇄 미리보기

견적/발주

PC 장부톡과 휴대폰을 QR 한 번으로 연결하면, 밖에서도 휴대폰으로 장부 속 숫자를 볼 수 있습니다. 보는 것이 기본이고, PC 에서 그 휴대폰의 [입력 허용]을 체크하면 휴대폰에서 일정·입금출금 전표를 넣고 영수증을 찍어 보낼 수 있습니다(아래 '휴대폰에서 입력하기').

요금

• 월 9,000원(부가세 별도 · 결제 9,900원), 1개월 단건 결제입니다. 카드가 등록되지 않고 자동으로 결제되지 않습니다.
• 평생 구매형(프리미엄)이 없어도 이용할 수 있고, 평생 구매형에 들어 있는 기능은 아닙니다.
• 결제는 홈페이지 마이페이지 > 모바일 연결의 [결제하고 시작하기], 또는 PC 연결 창의 [결제하기]에서 합니다. 이용 중에 다시 결제하면 남은 기간에 1개월이 더해집니다.
• 2026년 10월 21일부터 11월 20일까지는 결제 없이 무료로 이용할 수 있습니다. 결제는 11월 21일부터입니다. 무료 기간이 끝나도 연결은 끊기지 않고 "이용 기간이 끝났습니다"로 멈춰 있다가, 결제하면 QR 을 새로 찍지 않고 이어집니다.
• 만료 3일 전과 마지막 날에 가입하신 메일로 알려 드립니다.

휴대폰에서 보이는 것

• 현금 · 예금 — 계정별 잔액과 합계
• 매출 · 매입 · 입금 · 출금 — 오늘과 이번 달
• 받을 돈 (미수) · 줄 돈 (미지급) — 금액이 큰 거래처 3곳
• 오늘 일정 — 공용 일정과, 연결한 사용자의 개인 일정
• 재고 부족 품목 — 품목 등록창의 [최소재고]보다 적게 남은 품목

연결한 사용자의 권한으로 볼 수 있는 것만 보냅니다. 회계관리 권한이 없는 직원의 휴대폰에는 잔액이 가지 않습니다.

휴대폰에서 찾아보기

휴대폰 화면 아래에 탭이 있습니다 — 요약 · 전표 · 거래처 · 재고 · 세금계산서 · 문서(권한이 있는 탭만 보입니다).

• 요약 — 위 '휴대폰에서 보이는 것'. PC 가 꺼져 있어도 마지막으로 받은 숫자가 보입니다. 현금·예금 계정을 누르면 그 계정의 원장을 찾아봅니다.
• 전표 · 세금계산서 — 기간(오늘 · 이번 달 · 지난 달 · 올해 · 작년)과 구분(매출 · 매입 …)을 선택해 찾아봅니다. 전표를 누르면 품목과 분개가 나옵니다.
• 재고 — 품목명·코드로 찾고, 재고 부족 품목만 선택해 볼 수도 있습니다.
• 문서 — 견적서 · 수주서 · 발주서 · 거래명세표를 기간과 구분으로 선택해 찾아봅니다. 문서를 누르면 품목과 금액, 처리 표시(수주 전환 · 명세표 발행 · 전표 발행)가 나옵니다. 견적서·수주서·발주서는 견적/발주 권한, 거래명세표는 거래명세표 권한이 있어야 보입니다.
• 보고서 — [요약] 맨 아래 보고서 칸에서 손익계산서 · 재무상태표 · 매출이익 · 담당자별 거래집계를 엽니다. 기간은 이번 달 · 지난 달 · 올해(회기) · 작년(회기) 이고, '올해(회기)' 는 PC 보고서 창처럼 회사정보의 회계기간입니다. 손익계산서·재무상태표는 휴대폰 폭에 맞게 표준 계정으로 합친 요약만 보여 주고, 매출이익은 이익이 큰 차례로 [품목별]·[거래처별]을 선택합니다. 숫자는 PC 보고서와 같은 계산입니다. 회계관리 권한이 있어야 보입니다.
• 거래처 — 거래처 이름·대표·담당자를 두 글자 이상 넣고 찾습니다. 잔액과 전화번호가 나오고, 거래처를 누르면 거래처 원장을 봅니다.

찾아보기는 그때그때 PC 에 물어 답을 받는 방식이라 PC 가 켜져 있어야 합니다. PC 가 꺼져 있으면 "PC 장부톡이 꺼져 있어 찾아볼 수 없습니다." 가 뜨고 [요약 보기]로 돌아갈 수 있습니다. PC 장부톡이 옛 버전이면 "PC 장부톡을 최신으로 업데이트해야 찾아볼 수 있습니다." 가 뜹니다. 질문과 답도 요약처럼 암호화된 채로 오가며, 서버는 휴대폰이 답을 받는 즉시 지웁니다.

휴대폰에서 입력하기

PC 에서 그 휴대폰의 [입력 허용]을 체크하면, 휴대폰 [요약] 맨 아래 입력 칸에서 다음을 넣을 수 있습니다. 처음에는 체크가 해제되어 있습니다.

• 입금·출금 전표 — 입금/출금, 날짜, 거래처(두 글자 이상 넣어 찾기, 최근에 선택한 거래처는 단추로), 금액, 결제계정(현금·예금), 거래계정, 적요. 계정은 환경설정 > 회계관리 > [기본 계정]이 미리 선택되어 있습니다. PC 의 입금출금 창과 같은 규칙으로 분개됩니다.
• 일정 — 날짜와 내용을 넣고, 개인 일정(나만 보임)을 선택할 수 있습니다. 그날 일정을 누르면 완료로 표시되고, 다시 누르면 풀립니다.
• 영수증 찍기 — 찍으면 바로 판독합니다. 합계·날짜·상호를 확인하고 매입/매출, 카드/현금영수증을 선택한 뒤 [PC 로 보내기]를 누르세요. 장부에는 아직 들어가지 않고, PC 장부톡 세금계산서 화면의 [휴대폰 영수증]에 쌓입니다. 거기서 [입력]을 누르면 판독 결과가 채워진 현금/카드 입력창이 열리고, 확인하고 저장하면 됩니다(공급가액·부가세는 그때 나눕니다).
• 보낸 입력 — 보낸 것이 PC 에 저장됨 · 기다리는 중 · 실패 인지 봅니다.

PC 가 꺼져 있어도 보낼 수 있습니다. 넣은 것은 서버에 암호화된 채로 맡겨 두었다가(최대 7일) PC 장부톡이 켜지면 저장됩니다. 다만 입금·출금은 처음 한 번은 PC 가 켜져 있어야 합니다 — 계정 목록과 거래처를 PC 에서 받아 오기 때문입니다(그 뒤로는 받아 둔 계정 목록과 최근에 선택한 거래처로 넣을 수 있고, 새 거래처를 찾을 때는 PC 가 켜져 있어야 합니다). 일정 넣기와 영수증 찍기는 PC 가 꺼져 있어도 됩니다(그날 일정 목록을 보고 완료 표시하는 것은 PC 가 켜져 있어야 합니다). 저장되면 PC 장부톡의 벨(🔔)에 "휴대폰에서 입금 전표를 넣었습니다" 같은 알림이 남습니다. 전파가 끊겨 다시 보내도 같은 입력은 한 번만 저장됩니다.

• 수정·삭제는 PC 에서만 합니다. 휴대폰에서는 새로 넣기만 됩니다.
• 그 사용자의 입력·수정 권한이 있어야 합니다. 입금·출금은 회계관리, 영수증은 세금계산서 권한도 필요합니다.
• 영수증 판독은 AI 를 사용합니다 — AI 이용권이 있어야 하고, 사용한 만큼 그 사용량에서 빠집니다. 휴대폰마다 하루 30장까지입니다. 찍은 사진은 판독에만 사용하고 저장하지 않습니다(PC 로도 가지 않습니다).
• [입력 허용]은 PC 장부톡 [도구] → [모바일 연결] 목록에서 휴대폰마다 체크하거나 해제합니다. 휴대폰을 잃어버렸으면 [연결 끊기]를 누르세요.

연결하기

준비: 장부톡이 도구 > 회원 연결로 홈페이지 회원 계정에 연결돼 있어야 합니다(연결 코드는 마이페이지 > 연결된 PC 에서 받습니다). 그리고 모바일 연결 이용권이 있어야 합니다(위 '요금' — 무료 기간에는 필요 없습니다).

1. PC 장부톡 왼쪽 아래 [도구] → [모바일 연결]을 엽니다. 창 위쪽에 "이용 중 — 날짜까지 · 휴대폰 최대 10대"가 보이면 준비가 끝난 것입니다. 무료 기간에는 "무료 기간 — 2026-11-20까지 결제 없이 이용"이 보이고 결제 단추는 없습니다. "모바일 연결 이용권이 없습니다"가 보이면 옆의 [결제하기]를 누르세요 — 그동안 [휴대폰 연결]의 체크가 해제되어 있습니다.
2. 안내를 읽고 "요약된 장부 내용을 암호화해 회사 서버에 보관하는 데 동의합니다."에 체크합니다.
3. [휴대폰 연결]을 누르면 QR 이 나옵니다. 5분 동안 사용할 수 있습니다.
4. 휴대폰 카메라로 QR 을 찍으면 연결됩니다. PC 창이 자동으로 알아챕니다.
5. 휴대폰 화면 아래 안내대로 홈 화면에 장부톡 아이콘을 만들어 두면 다음부터 아이콘만 누르면 됩니다.

• 안드로이드(Chrome·삼성 인터넷) — 안내 카드의 [홈 화면에 추가] 를 누르고, 뜨는 창에서 [설치] 를 누릅니다.
• iPhone — Safari 화면 아래 공유 단추 → [홈 화면에 추가]. (Apple 이 웹 화면에 이 단추를 허락하지 않아 손으로 해야 합니다.)
• 아이콘이 자동으로 생기게 할 수는 없습니다 — 두 운영체제 모두 사람이 한 번 눌러야 만들어집니다.
• 카카오톡 등 메신저 안에서 QR 을 열었다면 홈 화면에 추가할 수 없습니다. 휴대폰 기본 카메라로 QR 을 다시 찍어 Chrome·Safari 에서 여세요.

장부를 이 PC 에만 저장해도 되나요

됩니다. 이 PC 저장(SQLite) · 서버(PostgreSQL) · DB 대여 어느 것이든 똑같이 볼 수 있습니다 — 모바일 연결을 쓰려고 서버를 마련할 필요는 없습니다. 휴대폰은 QR 을 찍은 그 PC 가 PC 안의 장부에서 만들어 보내는 요약과 답을 받아 봅니다. 장부가 통째로 서버로 올라가지 않습니다. 휴대폰은 QR 을 찍을 때 장부톡에서 열려 있던 장부를, 그때 로그인한 사용자의 권한으로 봅니다.

PC 를 켜 두어야 하나요

PC 전원은 켜져 있어야 합니다. 장부가 PC 안에 있어서, PC 가 몇 분마다 요약을 만들어 보내기 때문입니다. 장부톡 창은 닫아도 됩니다 — 휴대폰을 연결하면 윈도우를 켤 때 '모바일 도우미'가 자동으로 시작해 대신 보냅니다. 전표를 저장하면 몇 분을 기다리지 않고 바로 보냅니다.

휴대폰 화면 위쪽에는 "10/14 15:32 기준"처럼 숫자를 만든 시각이 나옵니다. PC 가 꺼져 있으면 "PC 장부톡이 꺼져 있거나 연결되지 않았습니다"가 함께 뜨고, 마지막으로 받은 숫자를 그대로 보여 줍니다.

안전한가요

• 요약은 PC 에서 암호화해서 보냅니다. 푸는 열쇠는 그 PC 와 그 휴대폰에만 있고 홈페이지 서버로 가지 않습니다. 서버는 암호화된 내용을 보관만 합니다.
• 서버에는 휴대폰마다 가장 최근 요약 하나만 남습니다.

연결 끊기

• PC 에서 — [도구] → [모바일 연결] 목록의 [연결 끊기]. 서버에 있던 요약도 바로 삭제됩니다. 그때 인터넷이 안 되면 '끊는 중'으로 표시해 두고, 서버에 닿는 대로 자동으로 끊습니다. 그동안 그 휴대폰에는 아무것도 보내지 않습니다.
• PC 를 잃었거나 장부톡을 열 수 없을 때 — 홈페이지 마이페이지 > 모바일 연결의 [연결 끊기].
• 이용 기간이 끝나고 7일이 지나면 서버가 그 휴대폰의 연결과 요약을 지웁니다.
• 연결 끊기는 이용 기간과 상관없이 언제든 됩니다.

이용 기간이 끝나면

휴대폰에 "이용 기간이 끝났습니다"가 뜨고 숫자는 보이지 않습니다. PC 도 요약을 보내지 않습니다. 연결은 바로 끊기지 않아, 다시 결제하면 QR 을 새로 찍지 않고 휴대폰에서 새로 고침만 누르면 이어집니다. 다만 이용 기간이 끝나고 7일이 지나면 연결은 요약과 함께 삭제됩니다 — 그 뒤에는 PC 에서 QR 을 다시 찍어야 합니다.

환불

• 결제일로부터 7일 안에는 Q&A 게시판이나 메일로 요청하시면 전액 환불(청약철회)됩니다.
• 다만 결제한 뒤 휴대폰에서 요약을 한 번이라도 열어 보면 전액 환불 대신 남은 일수만큼 환급됩니다(결제 금액 × 남은 일수 ÷ 전체 이용 일수).
• 남은 일수 환급은 마이페이지 > 환급 신청에서 언제든 신청할 수 있습니다. 환급이 끝나면 그 자리에서 이용이 끝납니다.

자료는 어디에 저장되나요? 저장 방식에는 어떤 것이 있나요?

두 가지입니다. (1) 이 PC 저장(SQLite) — 기본값이며, 설치한 PC의 data 폴더에 장부별 파일로 저장됩니다. 별도 서버가 필요 없어 한 대에서 혼자 쓰실 때 가장 간단하고 빠르며 무료입니다. (2) 서버 저장(PostgreSQL) — 사내 또는 외부의 DB 서버 한 곳에 저장해 여러 PC가 같은 장부를 동시에 봅니다. 장부는 서버 안에서 스키마로 구분되며, 평생 구매형에서 열립니다. 환경설정 > 데이터베이스 탭에서 선택하며, 방식이나 접속 서버를 바꿔 [설정 저장]을 누르면 "자료도 함께 옮길까요?"를 물어보고 확인하면 장부 자료까지 옮겨 줍니다(이 PC ↔ 서버는 물론 서버 → 다른 서버도 됩니다). 다만 DB 대여의 백업 열람용 사본(DB 이름 끝이 _snap)으로 바꾸거나 되돌릴 때는 묻지 않습니다 — 사본은 저장처가 아니라 읽기용입니다.

장부 파일을 네트워크 공유폴더에 두고 여럿이 사용하면 안 되나요?

권장하지 않습니다. 공유폴더의 장부 파일을 여러 PC에서 동시에 열면 파일 잠금이 제대로 걸리지 않아 자료가 손상될 수 있습니다. 번갈아 한 사람씩 쓰더라도 네트워크가 끊기는 순간 같은 위험이 있습니다. 여러 사람이 함께 쓰실 때는 공유폴더 대신 서버 저장(PostgreSQL)을 이용해 주세요. 이 방식은 애초에 동시 접속을 전제로 만들어져 있어 안전합니다.

여러 사람이 함께 사용하려면 어떻게 하나요?

두 가지를 함께 준비하시면 됩니다. 첫째, 저장 방식을 서버 저장(PostgreSQL)으로 바꿔 여러 PC가 같은 장부를 보게 합니다. 둘째, 사이드바 사용자 화면에서 사람마다 계정을 만들고 등급별로 입력·삭제·메뉴 접근 권한을 정합니다. 각 PC에 장부톡을 설치한 뒤 환경설정 > 데이터베이스 탭에 같은 서버 접속 정보를 넣으면 같은 장부가 열립니다. 서버 저장과 다수 사용자 로그인은 모두 평생 구매형 기능입니다.

서버에 있던 자료를 다시 이 PC로 가져올 수 있나요?

네. 환경설정 > 데이터베이스 탭의 [PostgreSQL → SQLite 되돌리기…] 버튼으로 서버의 장부 전체를 이 PC의 파일로 가져올 수 있습니다. 서버 자료는 읽기만 하고 삭제하지 않으며, 같은 이름의 장부 파일이 이 PC에 이미 있으면 백업(.bak-날짜시각)해 둔 뒤 바꿔 넣습니다. 되돌리기는 무료 상태에서도 사용할 수 있어, 서버 사용을 그만두시더라도 자료는 언제든 가져올 수 있습니다.

PC를 바꾸거나 장부를 옮기려면 어떻게 하나요?

이 PC 저장(SQLite)으로 사용하고 계시면 사이드바 [도구 > 백업]으로 장부 전체를 파일로 저장한 뒤, 새 PC에서 [도구 > 복원]으로 불러오면 됩니다. 서버 저장(PostgreSQL)이라면 새 PC에 장부톡을 설치하고 같은 서버 접속 정보만 넣으면 그대로 같은 장부가 열리므로 별도 이전이 필요 없습니다. 서버 자료를 별도로 받아 두고 싶으시면, 요일별 자동 백업이 서버 저장에서도 그대로 동작해 장부 스키마를 pg_dump 덤프로 백업 폴더에 남기며, 환경설정 > 데이터베이스 탭의 [PostgreSQL → SQLite 되돌리기…]로 이 PC의 장부 파일로 통째로 내려받을 수도 있습니다.